# Financial Services AI agents — 4 revenue outcomes Mihu runs | Mihu AI Финансови услуги # Квалифицирайте, подновявайте и събирайте — съобразено с изискванията, в мащаб Квалификация на лийдове, подновяване на полици, напомняния за плащане и събиране на документи — чрез глас, WhatsApp, SMS и имейл, на 40+ езика. Без регулирани съвети. Само съобразени с изискванията, учтиви напомняния. Mihu не дава регулирани финансови съвети — всичко, изискващо лицензиран човек, се ескалира към такъв, с пълния контекст. Приходна операция Всички резултати 59 Улавяне и квалификация на лийдове 4 Записване и запълване на календари 1 Възстановяване на загубени приходи 6 Конвертиране и сключване на сделки 1 Задържане, подновяване и растеж 6 Поддръжка и решаване 24/7 36 Изходящи кампании в мащаб 5 Етап на сделката Всички етапи 59 Pre-Sales 12 Deal 5 After-Sales 43 59 резултати Популярни ### Квалификация на лийдове за кредит / застраховка (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-lead) Квалифицирайте и насочвайте входящите финансови лийдове мигновено, записвайте разговора с консултант и поддържайте CRM чист — съобразено с изискванията. Глас / SIP WhatsApp SMS < 60s до първи контакт Настройте резултата Застраховане ### Подновяване на полица и спасяване при прекратяване (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-renewal) Стимулирайте навременните подновявания и спасявайте отпадащи полици или абонаменти с навременен, съобразен с изискванията контакт. Глас / SIP WhatsApp SMS +12% процент подновяване Настройте резултата Събиране на вземания ### Напомняне за плащане и събиране (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-collections) Възстановявайте просрочените плащания с учтиви, съобразени с изискванията напомняния, защитена връзка за плащане и гъвкави опции за план. Глас / SIP WhatsApp SMS -9d дни до събиране Настройте резултата Обслужване ### Статус на заявление и проследяване на документи (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-servicing) Отговаряйте на „къде е заявлението ми“ 24/7 и събирайте липсващите документи, за да не засядат случаите — без да ангажирате персонала. Глас / SIP WhatsApp SMS Имейл -30% блокирани случаи Настройте резултата Обслужване ### Резервация на среща с консултант (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-appointment) Запълвайте графиците на консултантите и намалете неявяванията — записване, напомняния и пренасрочване, без даване на съвет. Глас / SIP WhatsApp SMS -21% неявявания при консултант Настройте резултата Застраховане ### Проследяване на оферта и завършване на заявление (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-quote) Проследявайте офертите, които засядат по средата — събирайки документи и отговаряйки на процесни въпроси, без никога да съветвате за продукта. WhatsApp SMS Глас / SIP +18% завършени заявления Настройте резултата Обслужване ### Годишен преглед и уведомяване за промяна на лихва (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-review) Достигайте всеки клиент с предстоящ преглед или изправен пред промяна на лихвата и ги записвайте при консултант — без даване на съвет. SMS WhatsApp Имейл +15% резервирани прегледи Настройте резултата Обслужване ### Проследяване на документи за KYC и онбординг (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-onboard) Прекарайте новите клиенти през KYC без разиграванията, които губят половината от тях. WhatsApp SMS Имейл -44% отпадане при онбординг Настройте резултата Обслужване ### Уведомяване за допустимост и промяна на продукт (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-eligibility) Кажете на клиентите, фактически, кога стават допустими за нещо — и ги запишете при консултант. SMS WhatsApp Имейл +19% резервирани обаждания с консултант Настройте резултата Застраховане ### Връщане на прекратени полици (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-winback) Достигайте клиентите, чиято полица е отпаднала, докато все още има лесен път за връщане на покритието. Глас / SIP WhatsApp SMS +16% възстановени прекратени полици Настройте резултата Популярни ### Приемане на предварителна квалификация за ипотека (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-mortgage-prequal) Квалифицирайте ипотечни запитвания и ги насочвайте бързо към правилния кредитен служител, със съвместима мека кредитна проверка и без решение за кредитиране, взето от агента. Глас / SIP 35% конверсия от запитване към кандидатстване Настройте резултата Кредитиране ### Събиране и подреждане на документи по кредит (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-loan-docs) Съберете и организирайте документите на кредитополучателя, така че подписването да не се задържа в преследване на документи. SMS WhatsApp -40% забавяния при застрахователна оценка, свързани с документи Настройте резултата Кредитиране ### Управление на изтичането на фиксирана лихва (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-rate-lock) Проследявайте изтичането на срока на заключване на курса и координирайте удължаването или повторното заключване, преди кредитополучателят да загуби своя лихвен процент. Глас / SIP 100% фиксирани лихви с проактивни известия Настройте резултата Кредитиране ### Уведомление за важен етап в статуса на кредита (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-loan-status) Дръжте кредитополучателите информирани на всеки етап от процеса на заема, като намалите обажданията до персонала за проверка на статуса. SMS Имейл -50% обаждания за статус, инициирани от кредитополучателя Настройте резултата Кредитиране ### Уведомление за отказ на заявление / неблагоприятно решение (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-adverse-action) Съобщете за отхвърлена молба за кредит в съответствие със законово изискваното известие и причини. Имейл 100% уведомления за неблагоприятно действие, изпратени в срок Настройте резултата Кредитиране ### Проучване на възможност за жилищен капитал/рефинансиране (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-refi-screening) Идентифицирайте съществуващи клиенти, които могат да се възползват от разговор за рефинансиране - само с информация, никога с препоръка. Имейл Глас / SIP 15% процент резервирани консултации Настройте резултата Кредитиране ### Проследяване на заявление за автомобилен/личен кредит (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-loan-followup) Проследете започнатите, но незавършени заявления за заем и ги възстановете, преди да изчезнат. SMS Глас / SIP 45% възстановени незавършени молби Настройте резултата Кредитиране ### Маршрутизиране на запитвания за бизнес/търговски кредит (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-commercial-loan) Насочвайте запитванията за бизнес заеми към правилния търговски специалист с готов контролен списък с правилната документация. Глас / SIP 40% резервация на консултация от запитване Настройте резултата Кредитиране ### Обработка на заявки за оферта за изплащане на кредит (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-payoff-quote) Генерирайте и доставяйте бързо точни оферти за изплащане, включително дневна лихва. Имейл 95% справки за пълно изплащане, предоставени в рамките на 24 часа Настройте резултата Кредитиране ### Обработка на заявки за увеличаване на кредитен лимит (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-credit-increase) Обработвайте заявките за увеличаване на кредитната линия чрез правилния работен процес, без агентът да взема кредитно решение. Глас / SIP 90% заявки, обработени в рамките на SLA Настройте резултата Популярни ### Приемане на първо уведомление за щета (FNOL) (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-fnol) Заснемане на първоначалните подробности за иск точно и напълно при първия доклад, всеки час от деня. Глас / SIP 95% напълно събрана информация за първо уведомление за щета (FNOL) при първи контакт Настройте резултата Застраховане ### Актуализация на статус на иск и заявка за документи (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-claims-status) Дръжте ищците информирани по време на процеса на искове и събирайте необходимата документация проактивно. SMS Имейл 90% заявители, уведомявани седмично за открити претенции Настройте резултата Застраховане ### Заявка за анекс/промяна на полица (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-policy-endorsement) Рутинната политика на процеса се променя ефективно, маршрутизирайки правилно всичко, което се нуждае от преглед на подписването. Глас / SIP 90% рутинни промени, обработени в същия ден Настройте резултата Застраховане ### Сключване на нова полица и приветствена последователност (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-policy-welcome) Ориентирайте новообвързания притежател на полица веднага след покупката с резюме на покритието на обикновен език. Имейл WhatsApp 40% ангажираност при 30-дневен контролен разговор Настройте резултата Застраховане ### Проучване на възможност за пакет от множество полици (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-bundle-screening) Идентифицирайте клиенти с единна политика, които могат да се възползват от групирането – само информационно, насочено към лицензиран агент. Глас / SIP 25% конверсия от консултация към пакет Настройте резултата Застраховане ### Проследяване на удовлетвореността от обработка на искове (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-claims-satisfaction) Регистрирайте се, след като искът приключи, за да уловите удовлетворението и да уловите всеки проблем с процеса. Глас / SIP 85% проследени затворени претенции Настройте резултата Застраховане ### Издаване на сертификат за застраховка (COI) (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-coi-request) Изпълнете бързо заявките за удостоверение за застраховка, съобразени точно с изискванията на третата страна. Имейл 90% заявки за сертификат за застраховка (COI), изпълнени до 4 часа Настройте резултата Застраховане ### Актуализация на информация за подновяване на застрахователна оценка (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-renewal-underwriting) Съберете актуализирана информация за подписването преди подновяването, като маркирате съществени промени за преглед. SMS Имейл -30% риск от недостатъчна застраховка поради остаряла информация Настройте резултата Застраховане ### Координация на уреждане при пълна загуба (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-total-loss) Координирайте практическата логистика на уреждането на пълна загуба, включително изплащане на заложния собственик, без да докосвате оценката. Имейл 85% уреждания на щети в целевия срок на застрахователя Настройте резултата Застраховане ### Съдействие при иск на бенефициент по животозастраховка (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-beneficiary-claim) Насочвайте бенефициентите през процеса на обезщетение за животозастраховане с внимание, яснота и подходяща ескалация. Глас / SIP 95% документация, ясно съобщена при първи контакт Настройте резултата Популярни ### Въвеждане на нов клиент и откриване на сметка (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-client-onboarding) Координирайте многоетапния процес на отваряне на сметка за нови клиенти за консултации, от електронен подпис до финансиране. Имейл 85% въвеждане, завършено в целевия срок Настройте резултата Консултативен ### Насрочване на среща за преглед на портфолио (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-portfolio-review) Поддържайте календара за преглед на консултанта пълен и по график според договорения ритъм на всеки клиент. Глас / SIP 92% клиенти, насрочени според договорения график Настройте резултата Консултативен ### Напомняне за задължително минимално теглене (RMD) (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-rmd-reminder) Напомнете на отговарящите на условията клиенти за крайния им срок за RMD на ясен език, без да изчислявате сума. Имейл SMS 98% RMD, завършени преди крайния срок Настройте резултата Консултативен ### Контролен разговор при житейско събитие (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-life-event) Свържете се, когато се споменава или знае житейско събитие, което подтиква разговор за преглед със съветника. Глас / SIP 70% открити събития, довели до насрочен преглед Настройте резултата Консултативен ### Напомняне за агрегиране на сметки, държани другаде (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-account-aggregation) Насърчавайте клиентите да свързват външни акаунти с платформата за агрегиране на консултанта за пълен изглед на домакинството. Имейл 60% клиенти с всички известни сметки свързани Настройте резултата Консултативен ### Напомняне за качване на документи в клиентско хранилище (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-doc-vault) Вземете ключово планиране на имоти и финансови документи, качени в защитения клиентски трезор. WhatsApp 70% пълнота на документалното хранилище за активни клиенти по планиране Настройте резултата Консултативен ### Обработка на въпроси относно оповестяване на такси и фактуриране (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-fee-billing) Отговорете точно на ясни въпроси за такси/фактуриране, без да обсъждате ефективността на инвестициите или съвети. Глас / SIP 75% въпроси за такси/фактуриране, разрешени без ескалация Настройте резултата Консултативен ### Насрочване на опознавателен разговор с потенциален клиент (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-discovery-call) Преобразувайте запитванията на бъдещи клиенти в резервирано обаждане за откриване с правилния съветник. Глас / SIP 60% запитвания от потенциални клиенти, насрочени за опознавателен разговор Настройте резултата Консултативен ### Активиране на програма за препоръки от клиенти (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-client-referral) Превърнете доволните клиенти за консултации в източник на препоръки с естествено, а не общо запитване. Глас / SIP 35% конверсия от препоръка до опознавателен разговор Настройте резултата Консултативен ### Комуникация с клиенти при пазарна волатилност (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-volatility-comm) Проактивно достигайте до разтревожени клиенти по време на нестабилност на пазара с одобрени от фирмата съобщения, никога с конкретни инвестиционни съвети. Имейл Глас / SIP 90% клиенти, достигнати в рамките на 24 часа от задействащо събитие Настройте резултата Обслужване ### Съдействие при кандидатстване за програма за финансови затруднения (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-hardship-support) Помогнете на клиенти, изпитващи финансови затруднения, да се ориентират в процеса на кандидатстване, без да решават дали отговарят на изискванията. Глас / SIP Имейл 80% молби за финансови затруднения, завършени в целевия срок Настройте резултата Събиране на вземания ### Съдействие при настройка на автоматично плащане / метод на плащане (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-autopay-setup) Намалете бъдещия риск от просрочие, като помогнете на клиентите да настроят автоматични плащания в естествени моменти. SMS WhatsApp -60% повторно просрочие спрямо ръчно плащане Настройте резултата Обслужване ### Приемане на спорове/сигнали за измама (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-dispute-intake) Поемете напълно и точно искове за оспорване на транзакции и измами при първия контакт. Глас / SIP 95% спорове, изцяло документирани при първи контакт Настройте резултата Събиране на вземания ### Реактивиране на неактивен акаунт (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-dormant-reactivation) Реактивирайте пасивните депозитни/инвестиционни сметки, преди да са засегнати от риск от изземване. Имейл Глас / SIP 25% процент реактивация Настройте резултата Обслужване ### Уведомление и решаване на овърдрафт/недостатъчна наличност (NSF) (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-overdraft-notify) Уведомявайте незабавно клиентите за събитие с овърдрафт/NSF, с решение в същия ден, когато е възможно. SMS 40% процент разрешаване в същия ден Настройте резултата Обслужване ### Координация на подмяна и активиране на карта (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-card-replacement) Координирайте плавно замяната и активирането на изгубена/открадната/изтекла карта, блокирайки незабавно старата карта. Глас / SIP SMS 85% карти, активирани в рамките на 24 часа от доставката Настройте резултата Обслужване ### Потвърждение за доставка на извлечение / данъчен документ (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-doc-delivery) Потвърдете, че клиентите действително са получили и имат достъп до необходимите извлечения и данъчни документи. SMS Имейл 97% изисквани документи, потвърдени като доставени в срок Настройте резултата Събиране на вземания ### Настройка на план за плащане за просрочени сметки (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-payment-plan) Настройте структурирани планове за плащане за просрочени сметки в рамките на предварително одобрени стандартни параметри. Глас / SIP 65% процент завършване на план за разсрочено плащане Настройте резултата Обслужване ### Обработка на заявки за закриване на акаунт (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-account-closure) Обработвайте заявките за доброволно закриване на акаунт напълно и правилно, без да налагате задържане. Имейл 95% приключвания, обработени в оповестения срок Настройте резултата Съответствие ### Доставка и потвърждение на регулаторно уведомление (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-disclosure-delivery) Предоставете необходимите регулаторни оповестявания и надеждно улавяне на потвърждението с пълна одитна пътека. Имейл 100% уведомления, доставени в срок Настройте резултата Съответствие ### Ескалация на подозрителна дейност (без окончателна преценка) (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-sar-escalation) Маркирайте потенциално подозрителни модели на активност в акаунта за съответствие — агентът никога сам не определя SAR. Имейл 100% маркирани модели, ескалирани в изисквания срок Настройте резултата Съответствие ### Периодично обновяване по опознай клиента си (KYC) (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-kyc-refresh) Събирайте периодична информация за опресняване на KYC, необходима за текущо съответствие с нормативните изисквания. Имейл Глас / SIP 95% актуализирани сметки с падеж в регулаторния срок Настройте резултата Съответствие ### Приемане на жалби и маршрутизиране към регулаторен орган (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-complaint-intake) Уловете напълно официалните оплаквания на клиентите и ги насочете според изискваната процедура на институцията. Глас / SIP 100% оплаквания, потвърдени в изисквания срок Настройте резултата Съответствие ### Напомняне за актуализация на посочен бенефициент (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-beneficiary-update) Подканете клиентите да прегледат определянето на бенефициенти при подходящи задействания на житейски събития. Имейл 60% маркирани сметки, прегледани в рамките на 60 дни Настройте резултата Съответствие ### Съгласие и уведомление за записване на разговор (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-call-consent) Уверете се, че необходимите записи на разговори/разкриване на съгласие се доставят и потвърждават последователно според юрисдикцията. Глас / SIP 100% обаждания с коректно предадено и регистрирано уведомление Настройте резултата Съответствие ### Управление на съгласие за маркетинг (включване/изключване) (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-marketing-consent) Поддържайте точни, подлежащи на проверка записи на съгласие за маркетингови комуникации във всеки канал. Имейл 100% отписвания, приложени във всички канали в рамките на 24 часа Настройте резултата Съответствие ### Годишно уведомление за поверителност и споделяне на данни (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-privacy-notice) Предоставете годишното съобщение за поверителност и опциите за отказ от споделяне на данни, изисквани от регламента. Имейл 100% известия, доставени в изисквания годишен срок Настройте резултата Съответствие ### Проследяване на подновяване на лиценз на консултант (за фирмата) (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-license-tracking) Проследявайте и напомняйте на съветниците/агентите за техните лицензи и крайни срокове за подновяване на продължаващо обучение по държави. Имейл 99% лицензи/CE кредити, подновени преди изтичане Настройте резултата Съответствие ### Предпочитания за комуникация и достъпност (https://mihu.ai/bg/solutions/finance/fin-comm-preference) Улавяйте и зачитайте комуникационните предпочитания на клиента и нуждите от достъпност последователно при всяко взаимодействие. Глас / SIP 98% записани предпочитания, спазвани във всички взаимодействия Настройте резултата Няма резултати, отговарящи на вашите филтри. Изчисти филтрите Защо екипите избират Mihu Никога не пропускайте лийд Запълнете календара Върнете приходите, които се изплъзват Намалете разходите за обслужване Един слой върху глас + съобщения ### Необходими приложения ### Как работи ### Източници на данни ### KPIs & revenue per customer