# Financial Services AI agents — 4 revenue outcomes Mihu runs | Mihu AI Finanční služby # Kvalifikujte, obnovujte a inkasujte — v souladu s předpisy, ve velkém měřítku Kvalifikace leadů, obnovy pojistek, připomínky plateb a vymáhání dokumentů — přes hlas, WhatsApp, SMS a e-mail, ve 40+ jazycích. Žádné regulované poradenství. Pouze zdvořilé připomínky v souladu s předpisy. Mihu neposkytuje žádné regulované finanční poradenství — cokoli vyžaduje licencovaného člověka, je na něj eskalováno, s úplným kontextem. Provoz generující tržby Všechny výsledky 59 Zachyťte a kvalifikujte leady 4 Rezervujte a naplňte kalendáře 1 Získejte zpět ztracené tržby 6 Konvertujte a uzavírejte obchody 1 Udržujte, obnovujte a rozvíjejte 6 Podpora a řešení 24/7 36 Odchozí kampaně ve velkém 5 Fáze obchodu Všechny fáze 59 Pre-Sales 12 Deal 5 After-Sales 43 59 výsledků Oblíbené ### Kvalifikace leadu úvěru / pojištění (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-lead) Kvalifikujte a směrujte příchozí finanční leady okamžitě, rezervujte hovor s poradcem a udržujte CRM čistý — v souladu s předpisy. Hlas / SIP WhatsApp SMS < 60s do prvního kontaktu Nastavit výsledek Pojištění ### Obnovení pojistky a záchrana před zánikem (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-renewal) Zajistěte včasné obnovy a zachraňte propadající pojistky nebo předplatná včasným oslovením v souladu s předpisy. Hlas / SIP WhatsApp SMS +12% míra obnovení Nastavit výsledek Vymáhání ### Připomínka platby a vymáhání (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-collections) Získejte zpět dlužné platby díky zdvořilým připomínkám v souladu s předpisy, zabezpečenému platebnímu odkazu a flexibilním možnostem splátek. Hlas / SIP WhatsApp SMS -9d dnů splatnosti pohledávek Nastavit výsledek Obsluha ### Stav žádosti a vyžádání dokumentů (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-servicing) Odpovídejte na „kde je moje žádost“ nepřetržitě a vymáhejte chybějící dokumenty, aby případy neuvízly — bez zatížení zaměstnanců. Hlas / SIP WhatsApp SMS E-mail -30% uvízlých případů Nastavit výsledek Obsluha ### Rezervace schůzky s poradcem (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-appointment) Naplňte diáře poradců a snižte nedostavení — rezervace, připomínky a přeobjednání, bez poskytnutí poradenství. Hlas / SIP WhatsApp SMS -21% nedostavení k poradci Nastavit výsledek Pojištění ### Follow-up nabídky a dokončení žádosti (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-quote) Vymáhejte nabídky, které uvíznou v polovině — vymáhejte dokumenty a procesní otázky, nikdy neraďte ohledně produktu. WhatsApp SMS Hlas / SIP +18% dokončených žádostí Nastavit výsledek Obsluha ### Roční revize a oslovení při změně sazby (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-review) Oslovte každého zákazníka před revizí nebo čelícího změně sazby a rezervujte mu poradce — bez poskytnutí poradenství. SMS WhatsApp E-mail +15% rezervovaných revizí Nastavit výsledek Obsluha ### KYC a vyžádání dokumentů při onboardingu (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-onboard) Proveďte nové zákazníky KYC bez dohadování, které o polovinu z nich připraví. WhatsApp SMS E-mail -44% odpadnutí při onboardingu Nastavit výsledek Obsluha ### Oznámení o způsobilosti a změně produktu (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-eligibility) Věcně řekněte zákazníkům, kdy získají na něco nárok — a rezervujte jim poradce. SMS WhatsApp E-mail +19% rezervovaných hovorů s poradcem Nastavit výsledek Pojištění ### Získání zpět zaniklé pojistky (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-winback) Oslovte zákazníky, jejichž pojistka propadla, dokud existuje jednoduchá cesta zpět ke krytí. Hlas / SIP WhatsApp SMS +16% obnovených zaniklých pojistek Nastavit výsledek Oblíbené ### Příjem předběžné kvalifikace na hypotéku (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-mortgage-prequal) Kvalifikujte hypoteční dotazy a rychle je směrujte ke správnému úvěrovému úředníkovi, s vyhovující měkkou kontrolou úvěru a bez rozhodnutí o půjčce ze strany agenta. Hlas / SIP 35% konverze poptávky na žádost Nastavit výsledek Půjčování ### Sběr a kompletace úvěrové dokumentace (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-loan-docs) Sbírejte a organizujte dokumenty dlužníka, aby upisování nebylo zdržováno honěním papírování. SMS WhatsApp -40% zpoždění upisování kvůli dokumentům Nastavit výsledek Půjčování ### Správa vypršení zafixované sazby (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-rate-lock) Sledujte vypršení platnosti zámku sazby a koordinujte prodloužení nebo opětovné uzamčení dříve, než dlužník o svou sazbu přijde. Hlas / SIP 100% zafixované sazby s proaktivními upozorněními Nastavit výsledek Půjčování ### Oznámení o milnících v procesu úvěru (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-loan-status) Informujte dlužníky v každé fázi úvěrového procesu a omezte hovory zaměstnancům o kontrole stavu. SMS E-mail -50% hovory o stavu iniciované dlužníkem Nastavit výsledek Půjčování ### Oznámení o zamítnutí žádosti (Adverse Action) (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-adverse-action) Sdělte zamítnutou žádost o úvěr v souladu se zákonem požadovaným oznámením a důvody. E-mail 100% oznámení o zamítavém rozhodnutí odeslaná ve lhůtě Nastavit výsledek Půjčování ### Vyhodnocení příležitosti k úvěru ze zajištění nemovitosti / refinancování (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-refi-screening) Identifikujte stávající zákazníky, kteří mohou mít prospěch z konverzace o refinancování – pouze informativní, nikdy doporučení. E-mail Hlas / SIP 15% míra rezervace konzultací Nastavit výsledek Půjčování ### Následná komunikace k žádosti o autoúvěr / osobní úvěr (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-loan-followup) Sledujte započaté, ale neúplné žádosti o půjčku a obnovte je dříve, než vychladnou. SMS Hlas / SIP 45% obnovené nedokončené žádosti Nastavit výsledek Půjčování ### Směrování poptávek po podnikatelských / komerčních úvěrech (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-commercial-loan) Směrujte dotazy na obchodní úvěry ke správnému komerčnímu specialistovi s připraveným kontrolním seznamem správné dokumentace. Hlas / SIP 40% konverze poptávky na rezervaci konzultace Nastavit výsledek Půjčování ### Vyřizování žádostí o vyčíslení doplacení úvěru (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-payoff-quote) Rychle generujte a doručujte přesné cenové nabídky, včetně denního úroku. E-mail 95% kalkulace doplatku doručené do 24 hodin Nastavit výsledek Půjčování ### Vyřizování žádostí o navýšení úvěrového rámce (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-credit-increase) Zpracujte požadavky na zvýšení úvěrového rámce prostřednictvím správného pracovního postupu, aniž by o úvěru rozhodoval agent. Hlas / SIP 90% požadavky zpracované v rámci SLA Nastavit výsledek Oblíbené ### Příjem prvního hlášení škody (FNOL) (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-fnol) Zachyťte počáteční podrobnosti nároku přesně a úplně při prvním hlášení, kteroukoli hodinu dne. Hlas / SIP 95% kompletně zaznamenané první hlášení škody (FNOL) při prvním kontaktu Nastavit výsledek Pojištění ### Aktualizace stavu pojistné události a žádost o dokumenty (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-claims-status) Informujte žadatele o průběhu reklamačního procesu a sbírejte potřebnou dokumentaci proaktivně. SMS E-mail 90% žadatelé o pojistné plnění informovaní týdně o otevřených případech Nastavit výsledek Pojištění ### Žádost o dodatek / změnu pojistky (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-policy-endorsement) Efektivně zpracovávat změny rutinních zásad a správně směrovat vše, co vyžaduje kontrolu upisování. Hlas / SIP 90% běžné změny zpracované tentýž den Nastavit výsledek Pojištění ### Sjednání nové pojistky a uvítací sekvence (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-policy-welcome) Získejte orientaci nově vázaného pojistníka hned po nákupu pomocí přehledu pokrytí v jednoduchém jazyce. E-mail WhatsApp 40% zapojení do 30denní kontroly Nastavit výsledek Pojištění ### Vyhodnocení příležitosti pro sloučení více pojistek (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-bundle-screening) Identifikujte zákazníky s jedinou politikou, kteří mohou mít prospěch z balíčků – pouze informativních, směrovaných k licencovanému agentovi. Hlas / SIP 25% konverze z konzultace na balíček Nastavit výsledek Pojištění ### Následné hodnocení spokojenosti s vyřízením pojistné události (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-claims-satisfaction) Přihlaste se po uzavření reklamace, abyste získali spokojenost a zachytili jakýkoli přetrvávající problém s procesem. Hlas / SIP 85% uzavřené případy s následným kontaktem Nastavit výsledek Pojištění ### Vystavení potvrzení o pojištění (COI) (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-coi-request) Rychle vyplňte certifikát žádostí o pojištění, přesně podle požadavků třetí strany. E-mail 90% žádosti o potvrzení pojištění (COI) vyřízené do 4 hodin Nastavit výsledek Pojištění ### Aktualizace podkladů pro upisování při obnově (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-renewal-underwriting) Sbírejte aktualizované informace o upisování před obnovením a označujte změny materiálu ke kontrole. SMS E-mail -30% riziko podpojištění kvůli neaktuálním údajům Nastavit výsledek Pojištění ### Koordinace vyrovnání totální škody (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-total-loss) Koordinujte praktickou logistiku úplného vyrovnání ztrát, včetně výplaty vlastníkovi zástavního práva, aniž byste se dotkli ocenění. E-mail 85% vyrovnání v cílovém termínu pojišťovny Nastavit výsledek Pojištění ### Podpora oprávněné osoby při uplatnění životního pojištění (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-beneficiary-claim) Provádějte oprávněné osoby procesem pojistných událostí v životním pojištění s péčí, srozumitelností a vhodnou eskalací. Hlas / SIP 95% dokumentace srozumitelně vysvětlená při prvním kontaktu Nastavit výsledek Oblíbené ### Onboarding nového klienta a založení účtu (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-client-onboarding) Koordinujte vícestupňový proces otevření účtu pro nové poradenské klienty, od elektronického podpisu až po financování. E-mail 85% onboarding dokončený v cílovém termínu Nastavit výsledek Poradní ### Plánování schůzky k revizi portfolia (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-portfolio-review) Udržujte kalendář kontrol poradce plný a podle plánu podle dohodnuté kadence každého klienta. Hlas / SIP 92% klienti naplánovaní dle dohodnutého intervalu Nastavit výsledek Poradní ### Připomínka povinné minimální výplaty (RMD) (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-rmd-reminder) Připomeňte oprávněným klientům termín RMD srozumitelným jazykem, aniž byste museli počítat částku. E-mail SMS 98% RMD dokončené před termínem Nastavit výsledek Poradní ### Kontrola po významné životní události (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-life-event) Oslovte, když je zmínka o nějaké životní události nebo o ní známo, a podpořte si rozhovor s poradcem. Hlas / SIP 70% zjištěné události vedoucí k naplánované revizi Nastavit výsledek Poradní ### Připomenutí agregace externě vedených účtů (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-account-aggregation) Vyzvěte klienty, aby propojili externí účty s agregační platformou poradce pro úplný přehled o domácnosti. E-mail 60% klienti se všemi propojenými známými účty Nastavit výsledek Poradní ### Připomenutí nahrání dokumentů do klientského úložiště (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-doc-vault) Získejte klíčové plánování majetku a finanční dokumenty nahrány do zabezpečeného klientského trezoru. WhatsApp 70% úplnost dokumentového trezoru u aktivních klientů plánování Nastavit výsledek Poradní ### Vyřizování dotazů na sazebník a fakturaci (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-fee-billing) Odpovídejte na jednoduché otázky týkající se poplatků/fakturací přesně, aniž byste diskutovali o investiční výkonnosti nebo radách. Hlas / SIP 75% dotazy na poplatky/fakturaci vyřešené bez eskalace Nastavit výsledek Poradní ### Plánování úvodních hovorů s potenciálními klienty (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-discovery-call) Přeměňte dotazy potenciálních klientů na rezervovaný hovor se správným poradcem. Hlas / SIP 60% poptávky potenciálních klientů objednané na úvodní hovor Nastavit výsledek Poradní ### Aktivace doporučovacího programu pro klienty (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-client-referral) Proměňte spokojené poradenské klienty ve zdroj doporučení s přirozeným, nikoli obecným dotazem. Hlas / SIP 35% konverze z doporučení na úvodní hovor Nastavit výsledek Poradní ### Komunikace s klienty při volatilitě trhu (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-volatility-comm) Proaktivně oslovte nervózní klienty během kolísání trhu pomocí firemních zpráv, nikdy konkrétních investičních rad. E-mail Hlas / SIP 90% klienti oslovení do 24 hodin od podnětu Nastavit výsledek Obsluha ### Podpora při žádosti o program pro tíživou finanční situaci (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-hardship-support) Pomozte zákazníkům, kteří se potýkají s finančními potížemi, orientovat se v procesu podávání žádostí, aniž by museli rozhodovat o způsobilosti. Hlas / SIP E-mail 80% žádosti o úlevu dokončené v cílové lhůtě Nastavit výsledek Vymáhání ### Asistence s nastavením automatických plateb / platební metody (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-autopay-setup) Snižte budoucí riziko nesplácení tím, že zákazníkům pomůžete nastavit automatické platby v přirozených okamžicích. SMS WhatsApp -60% opakované prodlení oproti ruční platbě Nastavit výsledek Obsluha ### Příjem reklamací a hlášení podvodu (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-dispute-intake) Přijměte při prvním kontaktu zcela a přesně nároky na transakční spory a podvody. Hlas / SIP 95% spory kompletně zaznamenané při prvním kontaktu Nastavit výsledek Vymáhání ### Reaktivace neaktivního účtu (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-dormant-reactivation) Znovu aktivujte spící depozitní/investiční účty dříve, než zasáhnou riziko odnětí majetku. E-mail Hlas / SIP 25% míra reaktivace Nastavit výsledek Obsluha ### Oznámení a řešení přečerpání účtu / nekrytého šeku (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-overdraft-notify) Okamžitě informujte zákazníky o přečerpání/události NSF, pokud je to možné, s řešením ve stejný den. SMS 40% míra vyřešení tentýž den Nastavit výsledek Obsluha ### Koordinace výměny a aktivace karty (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-card-replacement) Bezproblémově koordinujte výměnu a aktivaci ztracené/odcizené/prošlé karty a okamžitě zablokujte starou kartu. Hlas / SIP SMS 85% karty aktivované do 24 hodin od doručení Nastavit výsledek Obsluha ### Potvrzení doručení výpisu / daňového dokladu (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-doc-delivery) Potvrďte, že zákazníci skutečně obdrželi a mají přístup k požadovaným výpisům a daňovým dokladům. SMS E-mail 97% požadované dokumenty s potvrzeným doručením do termínu Nastavit výsledek Vymáhání ### Nastavení splátkového kalendáře pro dlužné účty (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-payment-plan) Nastavte strukturované platební plány pro delikventní účty v rámci předem schválených standardních parametrů. Hlas / SIP 65% míra dokončení splátkového plánu Nastavit výsledek Obsluha ### Zpracování žádostí o zrušení účtu (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-account-closure) Zpracovávejte žádosti o dobrovolné uzavření účtu úplně a správně, bez nátlaku na zadržování. E-mail 95% uzavření zpracovaná ve sdělené lhůtě Nastavit výsledek Dodržování ### Doručení a potvrzení regulatorních upozornění (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-disclosure-delivery) Spolehlivě dodávejte požadované regulační informace a zachycujte potvrzení s kompletním auditním záznamem. E-mail 100% upozornění doručená ve lhůtě Nastavit výsledek Dodržování ### Eskalace podezřelé aktivity (bez jednoznačného určení) (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-sar-escalation) Označte potenciálně podezřelé vzorce aktivity účtu, aby byly splněny podmínky – agent nikdy sám neurčuje SAR. E-mail 100% označené vzorce eskalované v požadované lhůtě Nastavit výsledek Dodržování ### Pravidelná aktualizace identifikace klienta (KYC) (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-kyc-refresh) Sbírejte pravidelné informace o obnově KYC potřebné pro průběžné dodržování předpisů. E-mail Hlas / SIP 95% aktualizované splatné účty v regulatorní lhůtě Nastavit výsledek Dodržování ### Příjem stížností a směrování na regulátora (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-complaint-intake) Zcela zachyťte formální stížnosti klientů a směrujte je podle postupu požadovaného institucí. Hlas / SIP 100% stížnosti potvrzené v požadované lhůtě Nastavit výsledek Dodržování ### Připomenutí aktualizace určení oprávněné osoby (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-beneficiary-update) Vyzvěte klienty, aby přezkoumali označení příjemce při vhodných spouštěcích životních událostí. E-mail 60% označené účty prověřené do 60 dnů Nastavit výsledek Dodržování ### Souhlas a upozornění na nahrávání hovoru (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-call-consent) Zajistěte, aby byly požadované záznamy o hovoru / zveřejnění souhlasu doručovány a potvrzovány konzistentně, podle jurisdikce. Hlas / SIP 100% hovory se správně předaným a zaznamenaným upozorněním Nastavit výsledek Dodržování ### Správa marketingového souhlasu (opt-in / opt-out) (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-marketing-consent) Udržujte přesné, auditovatelné záznamy o souhlasu pro marketingovou komunikaci napříč všemi kanály. E-mail 100% odhlášení uplatněná napříč kanály do 24 hodin Nastavit výsledek Dodržování ### Roční oznámení o ochraně soukromí a sdílení údajů (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-privacy-notice) Doručte každoroční oznámení o ochraně osobních údajů a možnosti odhlášení ze sdílení dat požadované nařízením. E-mail 100% oznámení doručená v požadovaném ročním termínu Nastavit výsledek Dodržování ### Sledování obnovy licence poradce (pro firmu) (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-license-tracking) Sledujte a připomínejte poradcům/agentům termíny pro obnovení jejich licence a dalšího vzdělávání podle státu. E-mail 99% licence/kredity CE obnovené před vypršením Nastavit výsledek Dodržování ### Preference komunikace a dostupnost (https://mihu.ai/cs/solutions/finance/fin-comm-preference) Zachyťte a respektujte preference komunikace klienta a potřeby dostupnosti konzistentně během každé interakce. Hlas / SIP 98% zaznamenané preference respektované napříč interakcemi Nastavit výsledek Vašim filtrům neodpovídají žádné výsledky. Vymazat filtry Proč si týmy vybírají Mihu Nezmeškejte žádný lead Naplňte kalendář Získejte zpět tržby, které vám unikají Snižte náklady na obsluhu Jedna vrstva přes hlas i zprávy ### Aplikace, které to vyžaduje ### Jak to funguje ### Zdroje dat ### KPIs & revenue per customer