# Financial Services AI agents — 4 revenue outcomes Mihu runs | Mihu AI Servicios Financieros # Califica, renueva y cobra, de forma conforme y a escala Calificación de leads, renovaciones de pólizas, recordatorios de pago y reclamación de documentos, por voz, WhatsApp, SMS y correo, en más de 40 idiomas. Sin asesoramiento regulado. Solo recordatorios corteses y conformes. Mihu no da ningún asesoramiento financiero regulado: cualquier cosa que requiera una persona autorizada se escala a una, con todo el contexto. Operación de ingresos Todos los resultados 59 Captar y calificar leads 4 Reservar y llenar agendas 1 Recuperar ingresos perdidos 6 Convertir y cerrar ventas 1 Retener, renovar y crecer 6 Soporte y resolución 24/7 36 Campañas salientes a escala 5 Etapa de negociación Todas las etapas 59 Pre-Sales 12 Deal 5 After-Sales 43 59 resultados Popular ### Calificación de Leads de Préstamo / Seguro (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-lead) Califica y enruta al instante los leads de financiación entrantes, reserva la llamada con el asesor y mantén el CRM limpio, de forma conforme. Voz / SIP WhatsApp SMS < 60s al primer contacto Configurar resultado Seguros ### Renovación de Póliza y Rescate de Bajas (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-renewal) Impulsa las renovaciones a tiempo y rescata las pólizas o suscripciones que caducan con un contacto oportuno y conforme. Voz / SIP WhatsApp SMS +12% tasa de renovación Configurar resultado Cobros ### Recordatorio de Pago y Cobros (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-collections) Recupera los pagos vencidos con recordatorios corteses y conformes, un enlace de pago seguro y opciones de plan flexibles. Voz / SIP WhatsApp SMS -9d días de cobro pendientes Configurar resultado Servicio al cliente ### Estado de Solicitud y Solicitud de Documentos (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-servicing) Responde «dónde está mi solicitud» 24/7 y reclama los documentos faltantes para que los casos no se estanquen, sin ocupar al personal. Voz / SIP WhatsApp SMS Correo -30% casos estancados Configurar resultado Servicio al cliente ### Reserva de Cita con Asesor (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-appointment) Llena las agendas de los asesores y reduce las ausencias: reserva, recordatorios y reprogramación, sin dar asesoramiento. Voz / SIP WhatsApp SMS -21% ausencias con asesor Configurar resultado Seguros ### Seguimiento de Presupuesto y Cierre de Solicitud (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-quote) Da seguimiento a los presupuestos que se estancan a mitad de camino: reclamando documentos y respondiendo preguntas de proceso, nunca asesorando sobre el producto. WhatsApp SMS Voz / SIP +18% solicitudes completadas Configurar resultado Servicio al cliente ### Revisión Anual y Aviso de Cambio de Tarifa (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-review) Contacta a cada cliente que necesita una revisión o enfrenta un cambio de tarifa, y resérvalo con un asesor, sin dar asesoramiento. SMS WhatsApp Correo +15% revisiones reservadas Configurar resultado Servicio al cliente ### KYC y Solicitud de Documentos de Alta (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-onboard) Haz que los nuevos clientes superen el KYC sin el ir y venir que pierde a la mitad de ellos. WhatsApp SMS Correo -44% abandono en onboarding Configurar resultado Servicio al cliente ### Notificación de Elegibilidad y Cambio de Producto (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-eligibility) Dile a los clientes, con hechos, cuándo se vuelven elegibles para algo, y resérvalos con un asesor. SMS WhatsApp Correo +19% llamadas de asesor reservadas Configurar resultado Seguros ### Recuperación de Pólizas Inactivas (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-winback) Contacta a los clientes cuya póliza caducó mientras sigue habiendo un camino sencillo de vuelta a la cobertura. Voz / SIP WhatsApp SMS +16% pólizas inactivas reactivadas Configurar resultado Popular ### Recepción de Precalificación Hipotecaria (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-mortgage-prequal) Califique las consultas hipotecarias y diríjalas al oficial de préstamos adecuado rápidamente, con una verificación crediticia suave que cumpla con las normas y sin que el agente tome ninguna decisión crediticia. Voz / SIP 35% conversión de consulta a solicitud Configurar resultado Préstamo ### Recopilación y Organización de Documentos de Préstamo (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-loan-docs) Recopile y organice los documentos del prestatario para que la suscripción no se retrase tras el papeleo. SMS WhatsApp -40% retrasos de suscripción relacionados con documentos Configurar resultado Préstamo ### Gestión de Vencimiento de Bloqueo de Tasa (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-rate-lock) Realice un seguimiento del vencimiento del bloqueo de la tasa y coordine extensiones o rebloqueos antes de que un prestatario pierda su tasa. Voz / SIP 100% bloqueos de tasa con alertas proactivas Configurar resultado Préstamo ### Notificación de Hitos del Estado del Préstamo (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-loan-status) Mantenga informados a los prestatarios en cada etapa del proceso de préstamo, reduciendo las llamadas al personal para verificar el estado. SMS Correo -50% llamadas de estado iniciadas por el prestatario Configurar resultado Préstamo ### Notificación de Acción Adversa / Solicitud Rechazada (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-adverse-action) Comunicar una solicitud de crédito rechazada de manera conforme, con el aviso y los motivos legalmente requeridos. Correo 100% avisos de acción adversa enviados dentro del plazo Configurar resultado Préstamo ### Evaluación de Oportunidad de Préstamo sobre Valor de Vivienda / Refinanciamiento (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-refi-screening) Identifique a los clientes existentes que podrían beneficiarse de una conversación sobre refinanciamiento: solo informativa, nunca una recomendación. Correo Voz / SIP 15% tasa de reserva de consultas Configurar resultado Préstamo ### Seguimiento de Solicitud de Préstamo Personal/Automotriz (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-loan-followup) Haga un seguimiento de las solicitudes de préstamos iniciadas pero incompletas y recupérelas antes de que se acaben. SMS Voz / SIP 45% solicitudes incompletas recuperadas Configurar resultado Préstamo ### Enrutamiento de Consultas de Préstamos Comerciales/Empresariales (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-commercial-loan) Dirija las consultas sobre préstamos comerciales al especialista comercial correcto con la lista de verificación de documentación adecuada lista. Voz / SIP 40% conversión de consulta a reserva de cita Configurar resultado Préstamo ### Gestión de Solicitudes de Cotización de Liquidación de Préstamo (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-payoff-quote) Genere y entregue cotizaciones de pago precisas rápidamente, incluido el interés diario. Correo 95% cotizaciones de liquidación entregadas en 24 h Configurar resultado Préstamo ### Gestión de Solicitudes de Aumento de Línea de Crédito (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-credit-increase) Procese las solicitudes de aumento de línea de crédito mediante el flujo de trabajo correcto sin que el agente tome la decisión crediticia. Voz / SIP 90% solicitudes procesadas dentro del SLA Configurar resultado Popular ### Recepción de Primer Aviso de Pérdida (FNOL) (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-fnol) Capture los detalles iniciales de un reclamo de manera precisa y completa en el primer informe, a cualquier hora del día. Voz / SIP 95% FNOL capturado por completo en el primer contacto Configurar resultado Seguros ### Actualización de Estado de Reclamo y Solicitud de Documentos (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-claims-status) Mantenga informados a los reclamantes durante todo el proceso de reclamación y recopile la documentación necesaria de forma proactiva. SMS Correo 90% reclamantes actualizados semanalmente sobre reclamos abiertos Configurar resultado Seguros ### Solicitud de Endoso / Cambio de Póliza (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-policy-endorsement) Procese los cambios de póliza de rutina de manera eficiente, dirigiendo correctamente cualquier cosa que necesite una revisión de suscripción. Voz / SIP 90% cambios rutinarios procesados el mismo día Configurar resultado Seguros ### Emisión de Nueva Póliza y Secuencia de Bienvenida (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-policy-welcome) Obtenga orientación para un nuevo asegurado inmediatamente después de la compra, con un resumen de cobertura en lenguaje sencillo. Correo WhatsApp 40% interacción en el seguimiento de 30 días Configurar resultado Seguros ### Evaluación de Oportunidad de Paquete Multi-Póliza (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-bundle-screening) Identifique a los clientes de póliza única que pueden beneficiarse del paquete (solo informativo, dirigido a un agente autorizado). Voz / SIP 25% conversión de consulta a paquete Configurar resultado Seguros ### Seguimiento de Satisfacción de Reclamos (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-claims-satisfaction) Regístrese después del cierre de un reclamo para capturar la satisfacción y detectar cualquier problema persistente en el proceso. Voz / SIP 85% reclamos cerrados con seguimiento realizado Configurar resultado Seguros ### Emisión de Certificado de Seguro (COI) (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-coi-request) Cumplir con el certificado de solicitudes de seguros rápidamente, coincidiendo exactamente con los requisitos del tercero. Correo 90% solicitudes de COI atendidas en 4 horas Configurar resultado Seguros ### Actualización de Información de Suscripción para Renovación (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-renewal-underwriting) Recopile información de suscripción actualizada antes de la renovación, marcando cambios importantes para su revisión. SMS Correo -30% riesgo de infraseguro por información desactualizada Configurar resultado Seguros ### Coordinación de Liquidación por Pérdida Total (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-total-loss) Coordine la logística práctica de una liquidación de pérdida total, incluido el pago del gravamen, sin tocar la valoración. Correo 85% liquidaciones dentro del plazo objetivo de la aseguradora Configurar resultado Seguros ### Apoyo al Beneficiario en Reclamo de Seguro de Vida (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-beneficiary-claim) Guíe a los beneficiarios a través del proceso de reclamo de seguro de vida con cuidado, claridad y escalamiento adecuado. Voz / SIP 95% documentación comunicada con claridad en el primer contacto Configurar resultado Popular ### Incorporación de Nuevo Cliente y Apertura de Cuenta (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-client-onboarding) Coordine el proceso de apertura de cuentas de varios pasos para nuevos clientes de asesoría, desde la firma electrónica hasta la financiación. Correo 85% incorporación completada dentro del plazo objetivo Configurar resultado Consultivo ### Programación de Cita de Revisión de Portafolio (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-portfolio-review) Mantenga el calendario de revisión del asesor completo y puntual según la cadencia acordada con cada cliente. Voz / SIP 92% clientes programados según la periodicidad acordada Configurar resultado Consultivo ### Recordatorio de Distribución Mínima Requerida (RMD) (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-rmd-reminder) Recuerde a los clientes elegibles su fecha límite de RMD en lenguaje sencillo, sin calcular un monto. Correo SMS 98% RMD completadas antes de la fecha límite Configurar resultado Consultivo ### Seguimiento Activado por Evento de Vida (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-life-event) Comuníquese cuando se mencione o conozca un evento de la vida, lo que generará una conversación de revisión con el asesor. Voz / SIP 70% eventos detectados que derivan en una revisión programada Configurar resultado Consultivo ### Recordatorio de Agregación de Cuentas Externas (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-account-aggregation) Anime a los clientes a vincular cuentas externas a la plataforma de agregación del asesor para obtener una visión completa del hogar. Correo 60% clientes con todas las cuentas conocidas vinculadas Configurar resultado Consultivo ### Recordatorio de Carga al Repositorio de Documentos del Cliente (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-doc-vault) Obtenga documentos financieros y de planificación patrimonial clave cargados en la bóveda segura del cliente. WhatsApp 70% integridad del expediente para clientes con planificación activa Configurar resultado Consultivo ### Gestión de Divulgación de Honorarios y Preguntas de Facturación (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-fee-billing) Responda preguntas sencillas sobre tarifas/facturación con precisión, sin discutir el rendimiento de la inversión ni dar consejos. Voz / SIP 75% preguntas sobre tarifas/facturación resueltas sin escalar Configurar resultado Consultivo ### Programación de Llamadas de Descubrimiento con Clientes Potenciales (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-discovery-call) Convierta las consultas de clientes potenciales en una llamada de descubrimiento reservada con el asesor adecuado. Voz / SIP 60% consultas de prospectos agendadas para una llamada de descubrimiento Configurar resultado Consultivo ### Activación del Programa de Referidos de Clientes (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-client-referral) Convierta a los clientes de asesoramiento satisfechos en una fuente de referencias con una pregunta natural, no genérica. Voz / SIP 35% conversión de referido a llamada de descubrimiento Configurar resultado Consultivo ### Comunicación al Cliente sobre Volatilidad del Mercado (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-volatility-comm) Llegue de forma proactiva a clientes ansiosos durante la volatilidad del mercado con mensajes aprobados por la empresa, nunca con consejos de inversión específicos. Correo Voz / SIP 90% clientes contactados en 24 h tras un evento desencadenante Configurar resultado Servicio al cliente ### Apoyo para Solicitud del Programa de Dificultades Económicas (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-hardship-support) Ayude a los clientes que atraviesan dificultades financieras a navegar por el proceso de solicitud, sin decidir la elegibilidad. Voz / SIP Correo 80% solicitudes de dificultad financiera completadas en el plazo objetivo Configurar resultado Cobros ### Asistencia para Configurar Pago Automático / Método de Pago (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-autopay-setup) Reduzca el riesgo de morosidad futura ayudando a los clientes a configurar pagos automáticos en momentos naturales. SMS WhatsApp -60% morosidad recurrente frente a pago manual Configurar resultado Servicio al cliente ### Recepción de Disputas / Reclamos de Fraude (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-dispute-intake) Tome disputas de transacciones y reclamos de fraude de manera completa y precisa en el primer contacto. Voz / SIP 95% disputas registradas por completo en el primer contacto Configurar resultado Cobros ### Reactivación de Cuenta Inactiva (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-dormant-reactivation) Reactive las cuentas de depósito/inversión inactivas antes de que alcancen el riesgo de cancelación. Correo Voz / SIP 25% tasa de reactivación Configurar resultado Servicio al cliente ### Notificación y Resolución de Sobregiro / Fondos Insuficientes (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-overdraft-notify) Notifique a los clientes sobre un evento de sobregiro/NSF inmediatamente, con resolución el mismo día cuando sea posible. SMS 40% tasa de resolución en el mismo día Configurar resultado Servicio al cliente ### Coordinación de Reemplazo y Activación de Tarjeta (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-card-replacement) Coordine el reemplazo y la activación de la tarjeta perdida, robada o caducada sin problemas, bloqueando la tarjeta antigua de inmediato. Voz / SIP SMS 85% tarjetas activadas en 24 h tras la entrega Configurar resultado Servicio al cliente ### Confirmación de Entrega de Estados de Cuenta / Documentos Fiscales (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-doc-delivery) Confirme que los clientes realmente recibieron y pueden acceder a las declaraciones y documentos fiscales requeridos. SMS Correo 97% documentos requeridos confirmados como entregados antes del plazo Configurar resultado Cobros ### Configuración de Plan de Pago para Cuentas Morosas (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-payment-plan) Configure planes de pago estructurados para cuentas morosas dentro de parámetros estándar aprobados previamente. Voz / SIP 65% tasa de finalización de planes de pago Configurar resultado Servicio al cliente ### Procesamiento de Solicitudes de Cierre de Cuenta (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-account-closure) Procesar las solicitudes de cierre voluntario de cuentas de forma completa y correcta, sin presionar la retención. Correo 95% cierres procesados dentro del plazo comunicado Configurar resultado Cumplimiento ### Entrega y Confirmación de Divulgaciones Regulatorias (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-disclosure-delivery) Entregue las divulgaciones regulatorias requeridas y capture el reconocimiento de manera confiable, con un seguimiento de auditoría completo. Correo 100% divulgaciones entregadas dentro del plazo Configurar resultado Cumplimiento ### Escalamiento de Actividad Sospechosa (No Determinante) (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-sar-escalation) Marque patrones de actividad de cuenta potencialmente sospechosos para que cumplan con los requisitos: el agente nunca toma una determinación de SAR por sí mismo. Correo 100% patrones marcados escalados dentro del plazo requerido Configurar resultado Cumplimiento ### Actualización Periódica de Conozca a su Cliente (KYC) (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-kyc-refresh) Recopile información de actualización KYC periódica necesaria para el cumplimiento normativo continuo. Correo Voz / SIP 95% cuentas vencidas actualizadas dentro del plazo regulatorio Configurar resultado Cumplimiento ### Recepción de Quejas y Enrutamiento Regulatorio (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-complaint-intake) Capture completamente las quejas formales de los clientes y diríjalas según el procedimiento requerido por la institución. Voz / SIP 100% quejas confirmadas dentro del plazo requerido Configurar resultado Cumplimiento ### Recordatorio de Actualización de Designación de Beneficiario (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-beneficiary-update) Solicitar a los clientes que revisen las designaciones de beneficiarios en los momentos desencadenantes apropiados de la vida. Correo 60% cuentas marcadas revisadas en 60 días Configurar resultado Cumplimiento ### Consentimiento y Aviso de Grabación de Llamadas (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-call-consent) Asegúrese de que las divulgaciones de consentimiento/grabación de llamadas requeridas se entreguen y confirmen de manera consistente, por jurisdicción. Voz / SIP 100% llamadas con la divulgación correcta entregada y registrada Configurar resultado Cumplimiento ### Gestión de Consentimiento de Marketing (Suscripción/Baja) (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-marketing-consent) Mantenga registros de consentimiento precisos y auditables para las comunicaciones de marketing en todos los canales. Correo 100% bajas aplicadas en todos los canales en 24 h Configurar resultado Cumplimiento ### Aviso Anual de Privacidad y Divulgación de Uso Compartido de Datos (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-privacy-notice) Entregar el aviso de privacidad anual y las opciones de exclusión voluntaria para compartir datos requeridas por la regulación. Correo 100% avisos entregados dentro del plazo anual requerido Configurar resultado Cumplimiento ### Seguimiento de Renovación de Licencia de Asesor (Interno para la Firma) (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-license-tracking) Realice un seguimiento y recuerde a los asesores/agentes las fechas límite de renovación de licencias y educación continua, por estado. Correo 99% licencias/educación continua renovadas antes de vencer Configurar resultado Cumplimiento ### Preferencia de Comunicación y Accesibilidad (https://mihu.ai/es/solutions/finance/fin-comm-preference) Capture y respete las preferencias de comunicación y las necesidades de accesibilidad del cliente de manera consistente en cada interacción. Voz / SIP 98% preferencias registradas respetadas en todas las interacciones Configurar resultado Ningún resultado coincide con tus filtros. Borrar filtros Por qué los equipos eligen Mihu Nunca pierdas un lead Llena el calendario Recupera los ingresos que se te escapan Reduce el coste de servicio Una sola capa para voz + mensajería ### Aplicaciones que esto necesita ### Cómo funciona ### Fuentes de datos ### KPIs & revenue per customer