# Financial Services AI agents — 4 revenue outcomes Mihu runs | Mihu AI

שירותים פיננסיים

# סווג, חדש וגבה — בתאימות לרגולציה, בקנה מידה

סיווג לידים, חידושי פוליסות, תזכורות תשלום ורדיפה אחר מסמכים — על פני קול, WhatsApp, SMS ואימייל, ב-40+ שפות. ללא ייעוץ מפוקח.

תזכורות מנומסות ותואמות רגולציה בלבד. Mihu אינה מספקת ייעוץ פיננסי מפוקח — כל דבר הדורש אדם מורשה מוסלם אליו, עם הקשר מלא.

פעילות הכנסות

כל התוצאות 59 לכידת והסמכת לידים 4 הזמנה ומילוי יומנים 1 החזרת הכנסות אבודות 6 המרת וסגירת עסקאות 1 שימור, חידוש וצמיחה 6 תמיכה ופתרון בעיות 24/7 36 קמפיינים יוצאים בקנה מידה רחב 5

שלב העסקה

כל השלבים 59 Pre-Sales 12 Deal 5 After-Sales 43

59 תוצאות

פופולרי

### מיון לידים להלוואה / ביטוח (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-lead)

סווג ונתב לידי מימון נכנסים באופן מיידי, הזמן את שיחת היועץ, ושמור על CRM נקי — בתאימות לרגולציה.

קול / SIP וואטסאפ SMS < 60s עד יצירת קשר ראשון הגדר תוצאה

ביטוח

### חידוש פוליסה והצלת ביטול (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-renewal)

הנע חידושים בזמן והצל פוליסות או מנויים שנוטשים באמצעות פנייה בזמן ותואמת רגולציה.

קול / SIP וואטסאפ SMS +12% שיעור חידוש הגדר תוצאה

גבייה

### תזכורת תשלום וגבייה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-collections)

שחזר תשלומים באיחור עם תזכורות מנומסות ותואמות רגולציה, קישור תשלום מאובטח ואפשרויות תוכנית גמישות.

קול / SIP וואטסאפ SMS -9d ימי אשראי פתוחים הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### סטטוס בקשה ומעקב מסמכים (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-servicing)

ענה על ״איפה הבקשה שלי״ 24/7 ורדוף אחר מסמכים חסרים כדי שהמקרים לא ייתקעו — בלי לתפוס את הצוות.

קול / SIP וואטסאפ SMS אימייל -30% תיקים תקועים הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### הזמנת פגישה עם יועץ (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-appointment)

מלא יומני יועצים וצמצם אי-הגעות — הזמנה, תזכורות והזמנה מחדש, ללא מתן ייעוץ.

קול / SIP וואטסאפ SMS -21% אי-הגעות ליועץ הגדר תוצאה

ביטוח

### מעקב הצעה והשלמת בקשה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-quote)

עקוב אחר הצעות מחיר שנתקעות באמצע הדרך — רדיפה אחר מסמכים ושאלות תהליך, לעולם לא ייעוץ על המוצר.

וואטסאפ SMS קול / SIP +18% בקשות שהושלמו הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### פנייה לסקירה שנתית ושינוי ריבית (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-review)

הגע לכל לקוח שנדרש לביקורת או ניצב מול שינוי ריבית, והזמן אותם עם יועץ — ללא מתן ייעוץ.

SMS וואטסאפ אימייל +15% סקירות שהוזמנו הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### מעקב מסמכי KYC וקליטה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-onboard)

העבר לקוחות חדשים דרך KYC בלי הלוך ושוב שמאבד את מחציתם.

וואטסאפ SMS אימייל -44% נטישת קליטה הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### הודעת זכאות ושינוי מוצר (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-eligibility)

ספר ללקוחות, באופן עובדתי, מתי הם הופכים זכאים למשהו — והזמן אותם עם יועץ.

SMS וואטסאפ אימייל +19% שיחות יועץ שהוזמנו הגדר תוצאה

ביטוח

### החזרת פוליסה שפקעה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-winback)

הגע ללקוחות שהפוליסה שלהם פקעה בעוד יש מסלול פשוט לחזרה לכיסוי.

קול / SIP וואטסאפ SMS +16% פוליסות שהוחזרו הגדר תוצאה

פופולרי

### קליטת בקשה לאישור עקרוני למשכנתא (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-mortgage-prequal)

הכשיר פניות משכנתא ונתב אותן לפקיד ההלוואות הנכון במהירות, עם בדיקת אשראי רכה תואמת וללא החלטת הלוואות על ידי הסוכן.

קול / SIP 35% המרת פנייה לבקשה הגדר תוצאה

הַשׁאָלָה

### איסוף וארגון מסמכי הלוואה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-loan-docs)

אסוף וארגן מסמכי לווה כך שהחיתום לא יתעכב במרדף אחר הניירת.

SMS וואטסאפ -40% עיכובי חיתום הקשורים למסמכים הגדר תוצאה

הַשׁאָלָה

### ניהול פקיעת נעילת ריבית (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-rate-lock)

עקוב אחר תפוגה של נעילת ריבית ותאם הרחבות או נעילה מחדש לפני שלווה מאבד את שיעורו.

קול / SIP 100% נעילות ריבית עם התראות יזומות הגדר תוצאה

הַשׁאָלָה

### הודעה על אבני דרך בסטטוס הלוואה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-loan-status)

עדכן את הלווים בכל שלב בתהליך ההלוואה, תוך צמצום קריאות בדיקת סטטוס לצוות.

SMS אימייל -50% שיחות סטטוס ביוזמת הלווה הגדר תוצאה

הַשׁאָלָה

### הודעה על דחיית בקשה / החלטה שלילית (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-adverse-action)

שלח בקשת אשראי שנדחתה בהתאם, עם ההודעה והסיבות הנדרשות על פי חוק.

אימייל 100% הודעות סירוב שנשלחו בתוך חלון הזמן הגדר תוצאה

הַשׁאָלָה

### סינון הזדמנויות למימון הון עצמי / מיחזור משכנתא (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-refi-screening)

זהה לקוחות קיימים שעשויים להפיק תועלת משיחת מימון מחדש - מידע בלבד, אף פעם לא המלצה.

אימייל קול / SIP 15% שיעור הזמנת ייעוץ הגדר תוצאה

הַשׁאָלָה

### מעקב אחר בקשה להלוואת רכב/הלוואה אישית (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-loan-followup)

עקוב אחר בקשות הלוואות שהתחילו אך לא הושלמו ושחזר אותן לפני שהן מתקררות.

SMS קול / SIP 45% בקשות לא שלמות שהושלמו הגדר תוצאה

הַשׁאָלָה

### ניתוב פניות להלוואות עסקיות/מסחריות (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-commercial-loan)

נתב פניות להלוואות לעסקים למומחה המסחרי הנכון עם רשימת התיעוד הנכונה מוכנה.

קול / SIP 40% המרת פנייה להזמנת ייעוץ הגדר תוצאה

הַשׁאָלָה

### טיפול בבקשות להצעת מחיר לסילוק הלוואה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-payoff-quote)

צור וספק הצעות מחיר מדויקות במהירות, כולל ריבית ליום.

אימייל 95% הצעות סילוק שנמסרו תוך 24 שעות הגדר תוצאה

הַשׁאָלָה

### טיפול בבקשות להגדלת מסגרת אשראי (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-credit-increase)

עבד בקשות להגדלת קו אשראי באמצעות זרימת העבודה הנכונה מבלי שהסוכן יקבל את החלטת האשראי.

קול / SIP 90% בקשות שעובדו בתוך ה-SLA הגדר תוצאה

פופולרי

### קליטת הודעת נזק ראשונית (FNOL) (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-fnol)

ללכוד את הפרטים הראשוניים של תביעה באופן מדויק ומלא בדיווח הראשון, בכל שעה ביום.

קול / SIP 95% הודעת נזק ראשונית (FNOL) שנקלטה במלואה בפנייה הראשונה הגדר תוצאה

ביטוח

### עדכון סטטוס תביעה ובקשת מסמכים (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-claims-status)

עדכן את התובעים לאורך תהליך התביעות ואסוף את התיעוד הדרוש באופן יזום.

SMS אימייל 90% תובעים שקיבלו עדכון שבועי על תביעות פתוחות הגדר תוצאה

ביטוח

### בקשה להוספת נספח / שינוי בפוליסה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-policy-endorsement)

עבד את שינויי המדיניות השגרתית ביעילות, ניתוב כל דבר שזקוק לבדיקת חיתום בצורה נכונה.

קול / SIP 90% שינויים שגרתיים שעובדו באותו יום הגדר תוצאה

ביטוח

### הפקת פוליסה חדשה ורצף קבלת פנים (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-policy-welcome)

קבל אוריינטציה של מבוטח חדש מיד לאחר הרכישה, עם סיכום כיסוי בשפה פשוטה.

אימייל וואטסאפ 40% מעורבות בבדיקת מצב לאחר 30 יום הגדר תוצאה

ביטוח

### סינון הזדמנויות לחבילת פוליסות מרובות (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-bundle-screening)

זהה לקוחות עם פוליסה אחת שעשויים להפיק תועלת מאגד - מידע בלבד, מנותב לסוכן מורשה.

קול / SIP 25% המרת ייעוץ לחבילה הגדר תוצאה

ביטוח

### מעקב שביעות רצון לאחר תביעה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-claims-satisfaction)

צ'ק-אין לאחר סגירת התביעה כדי ללכוד שביעות רצון ולתפוס כל בעיה מתמשכת בתהליך.

קול / SIP 85% תביעות סגורות שבוצע לגביהן מעקב הגדר תוצאה

ביטוח

### הנפקת אישור ביטוח (COI) (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-coi-request)

מילוי אישור בקשות ביטוח במהירות, מותאם בדיוק לדרישות הצד השלישי.

אימייל 90% בקשות אישור ביטוח (COI) שטופלו תוך 4 שעות הגדר תוצאה

ביטוח

### עדכון מידע חיתומי לחידוש (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-renewal-underwriting)

אסוף מידע חיתום מעודכן לפני החידוש, וסמן שינויים מהותיים לבדיקה.

SMS אימייל -30% סיכון לביטוח חסר עקב מידע מיושן הגדר תוצאה

ביטוח

### תיאום סילוק אובדן גמור (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-total-loss)

תאם את הלוגיסטיקה המעשית של הסדר הפסד כולל, כולל תשלום של בעל שעבוד, מבלי לגעת בהערכת השווי.

אימייל 85% סילוקים בתוך לוח הזמנים היעד של המבטחת הגדר תוצאה

ביטוח

### סיוע בתביעת מוטב בביטוח חיים (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-beneficiary-claim)

הנח את המוטבים בתהליך תביעת ביטוח החיים בזהירות, בהירות והסלמה מתאימה.

קול / SIP 95% תיעוד שהוסבר בבהירות במגע הראשון הגדר תוצאה

פופולרי

### קליטת לקוח חדש ופתיחת חשבון (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-client-onboarding)

לתאם את תהליך פתיחת החשבון הרב-שלבי עבור לקוחות ייעוץ חדשים, החל מחתימה אלקטרונית ועד למימון.

אימייל 85% קליטה שהושלמה בתוך לוח הזמנים היעד הגדר תוצאה

מְיָעֵץ

### תיאום פגישת סקירת תיק השקעות (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-portfolio-review)

שמור את לוח הביקורות של היועץ מלא ועומד בלוח הזמנים לפי הקצב המוסכם של כל לקוח.

קול / SIP 92% לקוחות שתוארו לפי הקצב המוסכם הגדר תוצאה

מְיָעֵץ

### תזכורת למשיכת מינימום נדרשת (RMD) (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-rmd-reminder)

הזכירו ללקוחות הזכאים את מועד ה-RMD שלהם בשפה פשוטה, מבלי לחשב סכום.

אימייל SMS 98% משיכות מינימום נדרשות (RMD) שהושלמו לפני המועד האחרון הגדר תוצאה

מְיָעֵץ

### בדיקת מצב בעקבות אירוע חיים משמעותי (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-life-event)

הושט יד כאשר אירוע חיים מוזכר או ידוע, מה שגרם לשיחת ביקורת עם היועץ.

קול / SIP 70% אירועים שזוהו והובילו לסקירה מתוזמנת הגדר תוצאה

מְיָעֵץ

### תזכורת לאיחוד חשבונות המוחזקים במוסדות אחרים (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-account-aggregation)

עודדו לקוחות לקשר חשבונות חיצוניים לפלטפורמת הצבירה של היועץ לתצוגה מלאה של משק הבית.

אימייל 60% לקוחות עם כל החשבונות הידועים מקושרים הגדר תוצאה

מְיָעֵץ

### תזכורת להעלאת מסמכים לכספת המסמכים (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-doc-vault)

קבל מסמכים פיננסיים ותכנון מרכזיים שהועלו לכספת הלקוחות המאובטחת.

וואטסאפ 70% שלמות הכספת (vault) עבור לקוחות בתכנון פעיל הגדר תוצאה

מְיָעֵץ

### טיפול בגילוי שכר טרחה ושאלות חיוב (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-fee-billing)

ענה במדויק על שאלות עמלות/חיוב פשוטות, מבלי לדון בביצועי השקעה או עצות.

קול / SIP 75% שאלות עמלה/חיוב שנפתרו ללא הסלמה הגדר תוצאה

מְיָעֵץ

### תיאום שיחת היכרות עם לקוח פוטנציאלי (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-discovery-call)

המרת פניות של לקוחות פוטנציאליים לשיחת גילוי מוזמנת עם היועץ הנכון.

קול / SIP 60% פניות לידים שנקבעו לשיחת היכרות הגדר תוצאה

מְיָעֵץ

### הפעלת תוכנית הפניית לקוחות (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-client-referral)

הפוך לקוחות מייעצים מרוצים למקור הפניה באמצעות שאלה טבעית, לא גנרית.

קול / SIP 35% המרה מהפניה לשיחת היכרות הגדר תוצאה

מְיָעֵץ

### תקשורת עם לקוחות בעת תנודתיות בשוק (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-volatility-comm)

הגע באופן יזום ללקוחות מודאגים במהלך תנודתיות בשוק עם הודעות שאושרו על ידי החברה, אף פעם לא ייעוץ השקעה ספציפי.

אימייל קול / SIP 90% לקוחות שהושגו תוך 24 שעות מהאירוע המפעיל הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### סיוע בהגשת בקשה לתוכנית קשיים כלכליים (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-hardship-support)

עזור ללקוחות החווים קשיים כלכליים לנווט בתהליך הבקשה, מבלי להחליט על זכאות.

קול / SIP אימייל 80% בקשות מצוקה כלכלית שהושלמו בפרק הזמן היעד הגדר תוצאה

גבייה

### סיוע בהגדרת חיוב אוטומטי / אמצעי תשלום (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-autopay-setup)

צמצם את סיכון העבריינות העתידי על ידי סיוע ללקוחות להגדיר תשלומים אוטומטיים ברגעים טבעיים.

SMS וואטסאפ -60% פיגור חוזר לעומת תשלום ידני הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### קליטת תביעות מחלוקת / הונאה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-dispute-intake)

קח תביעות מחלוקת והונאה באופן מלא ומדויק ביצירת קשר ראשון.

קול / SIP 95% מחלוקות שתועדו במלואן במגע הראשון הגדר תוצאה

גבייה

### הפעלה מחדש של חשבון רדום (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-dormant-reactivation)

הפעל מחדש חשבונות פיקדונות/השקעות רדומים לפני שהם מגיעים לסיכון נסיגה.

אימייל קול / SIP 25% שיעור הפעלה מחדש הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### הודעה ופתרון למקרה של חריגה ממסגרת / צ'ק חוזר (NSF) (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-overdraft-notify)

הודע ללקוחות על אירוע משיכת יתר/NSF באופן מיידי, עם פתרון באותו יום במידת האפשר.

SMS 40% שיעור פתרון באותו יום הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### תיאום החלפת כרטיס והפעלתו (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-card-replacement)

תאם את החלפת הכרטיס האבוד/נגנב/פג תוקף והפעלה בצורה חלקה, תוך חסימת הכרטיס הישן באופן מיידי.

קול / SIP SMS 85% כרטיסים שהופעלו תוך 24 שעות מהמסירה הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### אישור מסירת דוח / מסמך מס (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-doc-delivery)

אשר שלקוחות קיבלו בפועל ויכולים לגשת לדוחות ומסמכי מס נדרשים.

SMS אימייל 97% מסמכים נדרשים שאושרה מסירתם עד למועד הגדר תוצאה

גבייה

### הגדרת תוכנית תשלומים לחשבונות בפיגור (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-payment-plan)

הגדר תוכניות תשלום מובנות עבור חשבונות בפיגור במסגרת פרמטרים סטנדרטיים שאושרו מראש.

קול / SIP 65% שיעור השלמת תוכניות תשלום הגדר תוצאה

שירות לקוחות

### טיפול בבקשות לסגירת חשבון (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-account-closure)

טפל בקשות סגירת חשבון מרצון באופן מלא ונכון, ללא לחץ על שימור.

אימייל 95% סגירות שעובדו בתוך פרק הזמן שגולה הגדר תוצאה

הַתאָמָה

### מסירה ואישור קבלה של גילוי רגולטורי (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-disclosure-delivery)

לספק את הגילויים הרגולטוריים הנדרשים וללכוד את ההכרה בצורה מהימנה, עם נתיב ביקורת שלם.

אימייל 100% גילויים נאותים שנמסרו בתוך המועד הגדר תוצאה

הַתאָמָה

### הסלמת פעילות חשודה (לא חד-משמעית) (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-sar-escalation)

סמן דפוסי פעילות חשודים פוטנציאליים לעמידה בדרישות - הסוכן לעולם אינו קובע בעצמו קביעת SAR.

אימייל 100% דפוסים מסומנים שהוסלמו בתוך פרק הזמן הנדרש הגדר תוצאה

הַתאָמָה

### רענון תקופתי להכרת הלקוח (KYC) (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-kyc-refresh)

אסוף מידע לרענון KYC תקופתי הנדרש לצורך עמידה שוטפת בתקנות.

אימייל קול / SIP 95% חשבונות שהגיע מועדם ועודכנו בתוך פרק הזמן הרגולטורי הגדר תוצאה

הַתאָמָה

### קליטת תלונות וניתוב רגולטורי (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-complaint-intake)

ללכוד תלונות רשמיות של לקוחות באופן מלא ולנתב אותן לפי הנוהל הנדרש של המוסד.

קול / SIP 100% תלונות שאושרה קבלתן בתוך פרק הזמן הנדרש הגדר תוצאה

הַתאָמָה

### תזכורת לעדכון הגדרת מוטבים (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-beneficiary-update)

הנח את הלקוחות לבדוק את ייעודי המוטבים בטריגרים מתאימים לאירועי חיים.

אימייל 60% חשבונות מסומנים שנסקרו תוך 60 יום הגדר תוצאה

הַתאָמָה

### הסכמה וגילוי נאות להקלטת שיחה (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-call-consent)

ודא שגילויי הקלטת שיחות/הסכמה נדרשים מועברים ומאושרים באופן עקבי, לפי תחום השיפוט.

קול / SIP 100% שיחות עם גילוי נאות תקין שנמסר ותועד הגדר תוצאה

הַתאָמָה

### ניהול הסכמה שיווקית (הצטרפות/הסרה) (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-marketing-consent)

שמור על רשומות הסכמה מדויקות וניתנות לביקורת עבור תקשורת שיווקית בכל ערוץ.

אימייל 100% הסרות הרשמה שיושמו בכל הערוצים תוך 24 שעות הגדר תוצאה

הַתאָמָה

### הודעת פרטיות שנתית וגילוי שיתוף נתונים (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-privacy-notice)

שלח את הודעת הפרטיות השנתית ואפשרויות ביטול הסכמה לשיתוף נתונים הנדרשות על פי הרגולציה.

אימייל 100% הודעות שנמסרו בתוך החלון השנתי הנדרש הגדר תוצאה

הַתאָמָה

### מעקב אחר חידוש רישיון יועץ (מול המשרד) (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-license-tracking)

עקוב והזכיר ליועצים/סוכנים את מועדי חידוש הרישיונות וההשתלמות שלהם, לפי מדינה.

אימייל 99% רישיונות/השתלמויות (CE) שחודשו לפני הפקיעה הגדר תוצאה

הַתאָמָה

### העדפות תקשורת ונגישות (https://mihu.ai/he/solutions/finance/fin-comm-preference)

ללכוד ולכבד את העדפות התקשורת וצרכי ​​הנגישות של הלקוח באופן עקבי בכל אינטראקציה.

קול / SIP 98% העדפות מתועדות שכובדו בכל האינטראקציות הגדר תוצאה

אין תוצאות שתואמות את המסננים שלך.

נקה מסננים

למה צוותים בוחרים ב-Mihu

אף פעם אל תחמיץ ליד

מלא את היומן

שחזר הכנסות שחומקות

צמצם את עלות השירות

שכבה אחת על פני קול + הודעות

### אפליקציות שנדרשות לכך

### איך זה עובד

### מקורות נתונים

### KPIs & revenue per customer