# Financial Services AI agents — 4 revenue outcomes Mihu runs | Mihu AI Servizi finanziari # Qualifica, rinnova e incassa — in modo conforme, su larga scala Qualificazione dei lead, rinnovi delle polizze, promemoria di pagamento e sollecito documenti — su voce, WhatsApp, SMS ed email, in 40+ lingue. Nessuna consulenza regolamentata. Solo promemoria conformi e cortesi. Mihu non fornisce alcuna consulenza finanziaria regolamentata — tutto ciò che richiede un professionista abilitato viene inoltrato a un professionista, con il contesto completo. Operazione di ricavo Tutti i risultati 59 Cattura e qualifica i lead 4 Prenota e riempi i calendari 1 Recupera i ricavi persi 6 Converti e chiudi le trattative 1 Fidelizza, rinnova e cresci 6 Assistenza e risoluzione 24/7 36 Campagne in uscita su larga scala 5 Fase dell'affare Tutte le fasi 59 Pre-Sales 12 Deal 5 After-Sales 43 59 risultati Popolari ### Qualifica Lead Prestiti / Assicurazioni (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-lead) Qualifica e instrada istantaneamente i lead finanziari in entrata, prenota la chiamata con il consulente e mantieni il CRM pulito — in modo conforme. Voce / SIP Whatsapp sms < 60s al primo contatto Configura risultato Assicurazioni ### Rinnovo Polizza & Recupero Lapse (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-renewal) Promuovi i rinnovi puntuali e recupera le polizze o gli abbonamenti in decadenza con contatti tempestivi e conformi. Voce / SIP Whatsapp sms +12% tasso di rinnovo Configura risultato Recupero crediti ### Promemoria Pagamento & Recupero Crediti (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-collections) Recupera i pagamenti scaduti con promemoria cortesi e conformi, un link di pagamento sicuro e opzioni di piano flessibili. Voce / SIP Whatsapp sms -9d giorni di incasso Configura risultato Gestione ### Stato Domanda & Sollecito Documenti (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-servicing) Rispondi a 'a che punto è la mia domanda' 24/7 e sollecita i documenti mancanti così i casi non si bloccano — senza impegnare il personale. Voce / SIP Whatsapp sms E-mail -30% pratiche in stallo Configura risultato Gestione ### Prenotazione Appuntamento Consulente (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-appointment) Riempi le agende dei consulenti e riduci le mancate presenze — prenotazione, promemoria e riprenotazione, senza fornire consulenza. Voce / SIP Whatsapp sms -21% no-show consulenti Configura risultato Assicurazioni ### Follow-up Preventivo & Completamento Domanda (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-quote) Sollecita i preventivi che si bloccano a metà — sollecitando documenti e domande di processo, senza mai fornire consulenza sul prodotto. Whatsapp sms Voce / SIP +18% domande completate Configura risultato Gestione ### Revisione Annuale & Outreach Cambio Tasso (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-review) Raggiungi ogni cliente con una revisione in scadenza o di fronte a una variazione di tasso e prenotalo con un consulente — senza fornire consulenza. sms Whatsapp E-mail +15% revisioni prenotate Configura risultato Gestione ### KYC & Sollecito Documenti Onboarding (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-onboard) Fai superare ai nuovi clienti il KYC senza il continuo scambio che ne fa perdere la metà. Whatsapp sms E-mail -44% abbandono onboarding Configura risultato Gestione ### Notifica Idoneità & Cambio Prodotto (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-eligibility) Comunica ai clienti, in modo fattuale, quando diventano idonei a qualcosa — e prenotali con un consulente. sms Whatsapp E-mail +19% chiamate consulente prenotate Configura risultato Assicurazioni ### Win-back Polizze Decadute (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-winback) Raggiungi i clienti la cui polizza è decaduta finché esiste ancora un percorso semplice per ripristinare la copertura. Voce / SIP Whatsapp sms +16% polizze decadute ripristinate Configura risultato Popolari ### Raccolta Dati per Pre-Qualifica Mutuo (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-mortgage-prequal) Qualificare le richieste di mutuo e indirizzarle rapidamente al giusto funzionario dei prestiti, con un controllo del credito flessibile e conforme e senza alcuna decisione di prestito presa dall'agente. Voce / SIP 35% conversione da richiesta a domanda Configura risultato Prestito ### Raccolta e Organizzazione Documenti per il Prestito (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-loan-docs) Raccogli e organizza i documenti del mutuatario in modo che la sottoscrizione non sia ostacolata dalla caccia alle pratiche burocratiche. sms Whatsapp -40% ritardi di sottoscrizione legati ai documenti Configura risultato Prestito ### Gestione Scadenza Blocco Tasso (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-rate-lock) Tieni traccia della scadenza del blocco del tasso e coordina le estensioni o i nuovi blocchi prima che un mutuatario perda il tasso. Voce / SIP 100% blocchi del tasso con avvisi proattivi Configura risultato Prestito ### Notifica Milestone Stato del Prestito (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-loan-status) Mantieni informati i mutuatari in ogni fase del processo di prestito, riducendo le chiamate di controllo dello stato al personale. sms E-mail -50% chiamate di stato avviate dal mutuatario Configura risultato Prestito ### Notifica di Rifiuto Domanda / Adverse Action (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-adverse-action) Comunicare una richiesta di credito rifiutata in modo conforme, con l'avviso e le motivazioni richieste dalla legge. E-mail 100% notifiche di azione avversa inviate entro i termini Configura risultato Prestito ### Screening Opportunità di Equity Immobiliare / Rifinanziamento (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-refi-screening) Identifica i clienti esistenti che potrebbero trarre vantaggio da una conversazione di rifinanziamento: solo a titolo informativo, mai una raccomandazione. E-mail Voce / SIP 15% tasso di prenotazione consulenze Configura risultato Prestito ### Follow-up Domanda Prestito Auto/Personale (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-loan-followup) Segui le richieste di prestito avviate ma incomplete e recuperale prima che si raffreddino. sms Voce / SIP 45% domande incomplete recuperate Configura risultato Prestito ### Instradamento Richieste Prestiti Aziendali / Commerciali (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-commercial-loan) Indirizza le richieste di prestito aziendale allo specialista commerciale corretto con la giusta lista di controllo della documentazione pronta. Voce / SIP 40% conversione da richiesta a prenotazione consulenza Configura risultato Prestito ### Gestione Richieste di Preventivo Estinzione Prestito (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-payoff-quote) Genera e fornisci rapidamente preventivi accurati sui pagamenti, inclusi gli interessi giornalieri. E-mail 95% preventivi di saldo consegnati entro 24h Configura risultato Prestito ### Gestione Richieste di Aumento Fido (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-credit-increase) Elabora le richieste di aumento della linea di credito attraverso il flusso di lavoro corretto senza che l'agente prenda la decisione sul credito. Voce / SIP 90% richieste elaborate entro lo SLA Configura risultato Popolari ### Raccolta Prima Denuncia di Sinistro (FNOL) (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-fnol) Cattura i dettagli iniziali di un sinistro in modo accurato e completo alla prima segnalazione, a qualsiasi ora del giorno. Voce / SIP 95% FNOL raccolto in modo completo al primo contatto Configura risultato Assicurazioni ### Aggiornamento Stato Sinistro e Richiesta Documenti (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-claims-status) Mantieni informati i richiedenti durante tutto il processo di richiesta di risarcimento e raccogli la documentazione necessaria in modo proattivo. sms E-mail 90% richiedenti aggiornati settimanalmente sui sinistri aperti Configura risultato Assicurazioni ### Richiesta di Appendice / Modifica Polizza (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-policy-endorsement) Elabora le modifiche di routine alle polizze in modo efficiente, instradando correttamente tutto ciò che necessita di una revisione della sottoscrizione. Voce / SIP 90% modifiche di routine elaborate in giornata Configura risultato Assicurazioni ### Emissione Nuova Polizza e Sequenza di Benvenuto (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-policy-welcome) Ottieni l'orientamento del nuovo assicurato subito dopo l'acquisto, con un riepilogo della copertura in un linguaggio semplice. E-mail Whatsapp 40% coinvolgimento check-in a 30 giorni Configura risultato Assicurazioni ### Screening Opportunità Bundle Multi-Polizza (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-bundle-screening) Identifica i clienti con polizza unica che potrebbero trarre vantaggio dal pacchetto: solo a livello informativo, indirizzato a un agente autorizzato. Voce / SIP 25% conversione da consulenza a bundle Configura risultato Assicurazioni ### Follow-up Soddisfazione Sinistri (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-claims-satisfaction) Effettua il check-in dopo la chiusura di un reclamo per acquisire soddisfazione e individuare eventuali problemi persistenti del processo. Voce / SIP 85% sinistri chiusi seguiti con follow-up Configura risultato Assicurazioni ### Emissione Certificato di Assicurazione (COI) (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-coi-request) Soddisfa rapidamente le richieste di certificato di assicurazione, adattandole esattamente alle esigenze della terza parte. E-mail 90% richieste COI evase entro 4 ore Configura risultato Assicurazioni ### Aggiornamento Informazioni di Sottoscrizione per Rinnovo (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-renewal-underwriting) Raccogli informazioni aggiornate sulla sottoscrizione prima del rinnovo, segnalando le modifiche sostanziali per la revisione. sms E-mail -30% rischio di sottoassicurazione da informazioni non aggiornate Configura risultato Assicurazioni ### Coordinamento Liquidazione per Perdita Totale (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-total-loss) Coordinare la logistica pratica di una liquidazione totale delle perdite, compreso il pagamento del creditore, senza toccare la valutazione. E-mail 85% liquidazioni entro i tempi previsti dall'assicurazione Configura risultato Assicurazioni ### Supporto alla Richiesta del Beneficiario Assicurazione Vita (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-beneficiary-claim) Guidare i beneficiari attraverso il processo di richiesta di risarcimento dell'assicurazione sulla vita con cura, chiarezza e un'adeguata escalation. Voce / SIP 95% documentazione comunicata chiaramente al primo contatto Configura risultato Popolari ### Onboarding Nuovo Cliente e Apertura Account (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-client-onboarding) Coordinare il processo di apertura del conto in più fasi per nuovi clienti di consulenza, dalla firma elettronica al finanziamento. E-mail 85% onboarding completato entro i tempi previsti Configura risultato Consultivo ### Pianificazione Appuntamento di Revisione Portafoglio (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-portfolio-review) Mantieni il calendario delle revisioni del consulente pieno e nei tempi previsti in base alla cadenza concordata di ciascun cliente. Voce / SIP 92% clienti pianificati secondo la cadenza concordata Configura risultato Consultivo ### Promemoria Distribuzione Minima Obbligatoria (RMD) (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-rmd-reminder) Ricordare ai clienti idonei la scadenza del loro RMD in un linguaggio semplice, senza calcolare un importo. E-mail sms 98% RMD completati prima della scadenza Configura risultato Consultivo ### Check-in Attivato da Evento di Vita (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-life-event) Intervieni quando un evento della vita viene menzionato o conosciuto, stimolando una conversazione di revisione con il consulente. Voce / SIP 70% eventi rilevati che portano a una revisione pianificata Configura risultato Consultivo ### Promemoria Aggregazione Conti Esterni (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-account-aggregation) Incoraggia i clienti a collegare conti esterni alla piattaforma di aggregazione del consulente per una visione completa del nucleo familiare. E-mail 60% clienti con tutti i conti noti collegati Configura risultato Consultivo ### Promemoria Caricamento Documenti nel Vault Cliente (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-doc-vault) Ottieni la pianificazione patrimoniale e i documenti finanziari chiave caricati nel caveau sicuro del cliente. Whatsapp 70% completezza del vault per i clienti con pianificazione attiva Configura risultato Consultivo ### Gestione Informativa Tariffe e Domande di Fatturazione (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-fee-billing) Rispondi in modo accurato a domande semplici su commissioni/fatturazione, senza discutere sulla performance degli investimenti o sui consigli. Voce / SIP 75% domande su tariffe/fatturazione risolte senza escalation Configura risultato Consultivo ### Pianificazione Chiamata Conoscitiva per Potenziali Clienti (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-discovery-call) Converti le richieste dei potenziali clienti in una chiamata conoscitiva prenotata con il consulente giusto. Voce / SIP 60% richieste dei prospect prenotate per una discovery call Configura risultato Consultivo ### Attivazione Programma Referral Clienti (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-client-referral) Trasforma i clienti soddisfatti della consulenza in una fonte di riferimento con una domanda naturale, non generica. Voce / SIP 35% conversione da referral a discovery call Configura risultato Consultivo ### Comunicazione al Cliente su Volatilità di Mercato (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-volatility-comm) Raggiungi in modo proattivo i clienti ansiosi durante la volatilità del mercato con messaggi approvati dall'azienda, mai con consigli di investimento specifici. E-mail Voce / SIP 90% clienti contattati entro 24 ore da un evento scatenante Configura risultato Gestione ### Supporto Domanda per Programma di Difficoltà Economica (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-hardship-support) Aiuta i clienti in difficoltà finanziarie a orientarsi nel processo di richiesta, senza decidere sull'idoneità. Voce / SIP E-mail 80% domande per difficoltà finanziarie completate nei tempi previsti Configura risultato Recupero crediti ### Assistenza Configurazione Pagamento Automatico / Metodo di Pagamento (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-autopay-setup) Riduci il rischio di insolvenza futura aiutando i clienti a impostare pagamenti automatici in momenti naturali. sms Whatsapp -60% morosità ricorrente rispetto a pagamento manuale Configura risultato Gestione ### Raccolta Contestazioni / Segnalazioni di Frode (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-dispute-intake) Affronta le controversie sulle transazioni e le richieste di frode in modo completo e accurato al primo contatto. Voce / SIP 95% contestazioni raccolte in modo completo al primo contatto Configura risultato Recupero crediti ### Riattivazione Account Inattivi (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-dormant-reactivation) Riattivare i conti di deposito/investimento dormienti prima che corrano il rischio di incameramento. E-mail Voce / SIP 25% tasso di riattivazione Configura risultato Gestione ### Notifica e Risoluzione Scoperto / Insoluto (NSF) (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-overdraft-notify) Avvisare immediatamente i clienti di un evento di scoperto/NSF, con risoluzione nello stesso giorno ove possibile. sms 40% tasso di risoluzione in giornata Configura risultato Gestione ### Coordinamento Sostituzione e Attivazione Carta (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-card-replacement) Coordina senza problemi la sostituzione e l'attivazione della carta smarrita/rubata/scaduta, bloccando immediatamente la vecchia carta. Voce / SIP sms 85% carte attivate entro 24 ore dalla consegna Configura risultato Gestione ### Conferma Invio Estratto Conto / Documenti Fiscali (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-doc-delivery) Conferma che i clienti abbiano effettivamente ricevuto e possano accedere agli estratti conto e ai documenti fiscali richiesti. sms E-mail 97% documenti richiesti confermati consegnati entro la scadenza Configura risultato Recupero crediti ### Configurazione Piano di Pagamento per Account Insoluti (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-payment-plan) Imposta piani di pagamento strutturati per conti insoluti entro parametri standard pre-approvati. Voce / SIP 65% tasso di completamento dei piani di pagamento Configura risultato Gestione ### Gestione Richieste di Chiusura Account (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-account-closure) Elaborare le richieste di chiusura volontaria dell'account in modo completo e corretto, senza pressioni sulla fidelizzazione. E-mail 95% chiusure elaborate entro i tempi dichiarati Configura risultato Conformità ### Invio e Conferma Informative Normative (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-disclosure-delivery) Fornisci le informative normative richieste e acquisisci il riconoscimento in modo affidabile, con un audit trail completo. E-mail 100% informative consegnate entro la scadenza Configura risultato Conformità ### Escalation Attività Sospette (Non Determinante) (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-sar-escalation) Segnala i modelli di attività dell'account potenzialmente sospetti per la conformità: l'agente non effettua mai una determinazione SAR da solo. E-mail 100% pattern segnalati escalati entro i tempi richiesti Configura risultato Conformità ### Aggiornamento Periodico Know-Your-Customer (KYC) (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-kyc-refresh) Raccogli informazioni periodiche sull'aggiornamento KYC necessarie per la continua conformità normativa. E-mail Voce / SIP 95% conti in scadenza aggiornati entro i termini normativi Configura risultato Conformità ### Raccolta Reclami e Instradamento Normativo (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-complaint-intake) Acquisisci completamente i reclami formali dei clienti e instradali secondo la procedura richiesta dall'istituto. Voce / SIP 100% reclami confermati entro i tempi richiesti Configura risultato Conformità ### Promemoria Aggiornamento Designazione Beneficiario (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-beneficiary-update) Sollecitare i clienti a rivedere le designazioni dei beneficiari in corrispondenza dei trigger appropriati degli eventi della vita. E-mail 60% conti segnalati revisionati entro 60 giorni Configura risultato Conformità ### Consenso e Informativa per Registrazione Chiamate (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-call-consent) Garantire che la registrazione delle chiamate/le informative sul consenso richieste siano fornite e confermate in modo coerente, in base alla giurisdizione. Voce / SIP 100% chiamate con informativa corretta fornita e registrata Configura risultato Conformità ### Gestione Consenso Marketing (Opt-in/Opt-out) (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-marketing-consent) Mantieni record di consenso accurati e verificabili per le comunicazioni di marketing su ogni canale. E-mail 100% disiscrizioni applicate su tutti i canali entro 24h Configura risultato Conformità ### Informativa Privacy Annuale e Comunicazione Condivisione Dati (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-privacy-notice) Fornire l'informativa annuale sulla privacy e le opzioni di rinuncia alla condivisione dei dati richieste dalla normativa. E-mail 100% comunicazioni consegnate entro la finestra annuale richiesta Configura risultato Conformità ### Monitoraggio Rinnovo Licenza Consulente (Lato Studio) (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-license-tracking) Tieni traccia e ricorda ai consulenti/agenti le scadenze per il rinnovo della licenza e della formazione continua, per stato. E-mail 99% licenze/crediti formativi (CE) rinnovati prima della scadenza Configura risultato Conformità ### Preferenze di Comunicazione e Accessibilità (https://mihu.ai/it/solutions/finance/fin-comm-preference) Cattura e rispetta le preferenze di comunicazione e le esigenze di accessibilità dei clienti in modo coerente in ogni interazione. Voce / SIP 98% preferenze registrate rispettate in tutte le interazioni Configura risultato Nessun risultato corrisponde ai tuoi filtri. Cancella filtri Perché i team scelgono Mihu Non perdere mai un lead Riempi il calendario Recupera i ricavi che stai perdendo Riduci il costo di servizio Un unico livello su voce + messaggistica ### App necessarie ### Come funziona ### Fonti di dati ### KPIs & revenue per customer