# Financial Services AI agents — 4 revenue outcomes Mihu runs | Mihu AI Serviços financeiros # Qualifique, renove e cobre — com conformidade, em escala Qualificação de leads, renovações de apólices, lembretes de pagamento e cobrança de documentos — em voz, WhatsApp, SMS e e-mail, em mais de 40 idiomas. Sem aconselhamento regulado. Apenas lembretes educados e em conformidade. A Mihu não dá aconselhamento financeiro regulado — tudo que precise de um humano licenciado é escalado a um, com todo o contexto. Operação de receita Todos os resultados 59 Capturar e qualificar leads 4 Agendar e preencher calendários 1 Recuperar receita perdida 6 Converter e fechar negócios 1 Reter, renovar e crescer 6 Suporte e resolução 24/7 36 Campanhas de saída em escala 5 Estágio de negociação Todas as etapas 59 Pre-Sales 12 Deal 5 After-Sales 43 59 resultados Popular ### Qualificação de Lead de Empréstimo / Seguro (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-lead) Qualifique e encaminhe leads de financiamento recebidos instantaneamente, agende a ligação com o consultor e mantenha o CRM limpo — com conformidade. Voz / SIP WhatsApp SMS < 60s até o primeiro contato Configurar resultado Seguros ### Renovação de Apólice e Resgate de Lapso (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-renewal) Impulsione renovações no prazo e resgate apólices ou assinaturas em vencimento com uma abordagem oportuna e em conformidade. Voz / SIP WhatsApp SMS +12% taxa de renovação Configurar resultado Cobrança ### Lembrete de Pagamento e Cobrança (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-collections) Recupere pagamentos em atraso com lembretes educados e em conformidade, um link de pagamento seguro e opções flexíveis de plano. Voz / SIP WhatsApp SMS -9d prazo médio de recebimento Configurar resultado Atendimento ### Status de Proposta e Coleta de Documentos (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-servicing) Responda ao "onde está minha solicitação" 24/7 e cobre documentos faltantes para que os casos não travem — sem ocupar a equipe. Voz / SIP WhatsApp SMS E-mail -30% casos parados Configurar resultado Atendimento ### Agendamento com Assessor (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-appointment) Encha as agendas dos consultores e reduza faltas — agendamento, lembretes e reagendamento, sem aconselhamento dado. Voz / SIP WhatsApp SMS -21% faltas de assessores Configurar resultado Seguros ### Follow-up de Cotação e Conclusão de Proposta (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-quote) Acompanhe os orçamentos que travam no meio do caminho — cobrando documentos e perguntas de processo, nunca aconselhando sobre o produto. WhatsApp SMS Voz / SIP +18% propostas concluídas Configurar resultado Atendimento ### Revisão Anual e Aviso de Mudança de Taxa (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-review) Alcance cada cliente a vencer uma revisão ou diante de uma mudança de taxa, e agende-os com um consultor — sem aconselhamento dado. SMS WhatsApp E-mail +15% revisões agendadas Configurar resultado Atendimento ### KYC e Coleta de Documentos de Onboarding (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-onboard) Leve novos clientes pelo KYC sem o vaivém que perde metade deles. WhatsApp SMS E-mail -44% abandono no onboarding Configurar resultado Atendimento ### Elegibilidade e Aviso de Mudança de Produto (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-eligibility) Diga aos clientes, factualmente, quando se tornam elegíveis para algo — e agende-os com um consultor. SMS WhatsApp E-mail +19% chamadas com assessor agendadas Configurar resultado Seguros ### Reconquista de Apólice Cancelada (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-winback) Alcance clientes cuja apólice venceu enquanto ainda há um caminho simples de volta à cobertura. Voz / SIP WhatsApp SMS +16% apólices canceladas reativadas Configurar resultado Popular ### Receção de Pré-Qualificação de Hipoteca (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-mortgage-prequal) Qualifique as consultas de hipotecas e encaminhe-as rapidamente para o agente de crédito certo, com uma verificação de crédito flexível em conformidade e nenhuma decisão de empréstimo tomada pelo agente. Voz / SIP 35% conversão de consulta em candidatura Configurar resultado Empréstimo ### Recolha e Organização de Documentos de Empréstimo (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-loan-docs) Colete e organize os documentos do mutuário para que a subscrição não fique presa na papelada. SMS WhatsApp -40% atrasos de subscrição relacionados a documentos Configurar resultado Empréstimo ### Gestão de Expiração de Bloqueio de Taxa (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-rate-lock) Rastreie a expiração do bloqueio de taxa e coordene extensões ou novos bloqueios antes que um mutuário perca sua taxa. Voz / SIP 100% travas de taxa com alertas proativos Configurar resultado Empréstimo ### Notificação de Marco de Estado do Empréstimo (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-loan-status) Mantenha os mutuários informados em cada fase do processo de empréstimo, eliminando as chamadas de verificação de situação para o pessoal. SMS E-mail -50% ligações de status iniciadas pelo mutuário Configurar resultado Empréstimo ### Aviso de Decisão Desfavorável / Pedido Recusado (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-adverse-action) Comunique um pedido de crédito recusado de forma adequada, com a notificação e os motivos legalmente exigidos. E-mail 100% avisos de ação adversa enviados dentro do prazo Configurar resultado Empréstimo ### Triagem de Oportunidade de Home Equity / Refinanciamento (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-refi-screening) Identifique os clientes existentes que podem se beneficiar de uma conversa de refinanciamento — apenas informativo, nunca uma recomendação. E-mail Voz / SIP 15% taxa de agendamento de consultas Configurar resultado Empréstimo ### Acompanhamento de Pedido de Empréstimo Automóvel/Pessoal (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-loan-followup) Acompanhe os pedidos de empréstimo iniciados, mas incompletos, e recupere-os antes que esfriem. SMS Voz / SIP 45% candidaturas incompletas recuperadas Configurar resultado Empréstimo ### Encaminhamento de Pedidos de Empréstimo Empresarial / Comercial (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-commercial-loan) Encaminhe consultas sobre empréstimos comerciais ao especialista comercial correto com a lista de verificação de documentação certa pronta. Voz / SIP 40% conversão de consulta em agendamento Configurar resultado Empréstimo ### Gestão de Pedidos de Cotação de Liquidação de Empréstimo (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-payoff-quote) Gere e entregue cotações de pagamento precisas rapidamente, incluindo juros diários. E-mail 95% cotações de quitação entregues em até 24h Configurar resultado Empréstimo ### Gestão de Pedidos de Aumento de Linha de Crédito (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-credit-increase) Processe solicitações de aumento de linha de crédito por meio do fluxo de trabalho correto, sem que o agente tome a decisão de crédito. Voz / SIP 90% solicitações processadas dentro do SLA Configurar resultado Popular ### Receção da Primeira Notificação de Sinistro (FNOL) (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-fnol) Capture os detalhes iniciais de uma reclamação de forma precisa e completa no primeiro relatório, a qualquer hora do dia. Voz / SIP 95% FNOL captado por completo no primeiro contacto Configurar resultado Seguros ### Atualização de Estado de Sinistro e Pedido de Documentos (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-claims-status) Mantenha os reclamantes informados durante todo o processo de reclamação e colete a documentação necessária de forma proativa. SMS E-mail 90% reclamantes atualizados semanalmente sobre sinistros em aberto Configurar resultado Seguros ### Pedido de Endosso / Alteração de Apólice (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-policy-endorsement) Processe mudanças rotineiras de política com eficiência, encaminhando corretamente qualquer coisa que precise de revisão de subscrição. Voz / SIP 90% alterações de rotina processadas no mesmo dia Configurar resultado Seguros ### Emissão de Nova Apólice e Sequência de Boas-Vindas (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-policy-welcome) Oriente o segurado recém-vinculado logo após a compra, com um resumo da cobertura em linguagem simples. E-mail WhatsApp 40% engajamento no check-in de 30 dias Configurar resultado Seguros ### Triagem de Oportunidade de Pacote Multi-Apólice (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-bundle-screening) Identifique clientes de apólice única que podem se beneficiar do agrupamento — apenas informativo, encaminhado para um agente licenciado. Voz / SIP 25% conversão de consulta em pacote Configurar resultado Seguros ### Acompanhamento de Satisfação de Sinistros (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-claims-satisfaction) Faça check-in após o fechamento de uma reclamação para obter satisfação e detectar qualquer problema persistente no processo. Voz / SIP 85% sinistros encerrados com acompanhamento realizado Configurar resultado Seguros ### Emissão de Certificado de Seguro (COI) (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-coi-request) Atenda às solicitações de certificados de seguros com rapidez, exatamente de acordo com as exigências do terceiro. E-mail 90% pedidos de COI atendidos em 4h Configurar resultado Seguros ### Atualização de Informações de Subscrição para Renovação (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-renewal-underwriting) Colete informações atualizadas de subscrição antes da renovação, sinalizando alterações materiais para revisão. SMS E-mail -30% risco de subsseguro por informações desatualizadas Configurar resultado Seguros ### Coordenação de Acordo de Perda Total (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-total-loss) Coordene a logística prática de uma liquidação de perda total, incluindo o pagamento do titular da garantia, sem afetar a avaliação. E-mail 85% liquidações dentro do prazo estabelecido pela seguradora Configurar resultado Seguros ### Apoio a Sinistro de Beneficiário de Seguro de Vida (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-beneficiary-claim) Oriente os beneficiários durante o processo de solicitação de seguro de vida com cuidado, clareza e escalonamento apropriado. Voz / SIP 95% documentação comunicada claramente no primeiro contato Configurar resultado Popular ### Integração de Novo Cliente e Abertura de Conta (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-client-onboarding) Coordenar o processo de abertura de conta em várias etapas para novos clientes de consultoria, desde a assinatura eletrônica até o financiamento. E-mail 85% onboarding concluído dentro do prazo estabelecido Configurar resultado Consultivo ### Agendamento de Consulta de Revisão de Carteira (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-portfolio-review) Mantenha o calendário de revisão do consultor completo e dentro do cronograma de acordo com a cadência acordada de cada cliente. Voz / SIP 92% clientes agendados conforme cadência acordada Configurar resultado Consultivo ### Lembrete de Distribuição Mínima Obrigatória (RMD) (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-rmd-reminder) Lembre os clientes elegíveis do prazo do RMD em linguagem simples, sem calcular um valor. E-mail SMS 98% RMDs concluídas antes do prazo Configurar resultado Consultivo ### Verificação Desencadeada por Evento de Vida (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-life-event) Entre em contato quando um evento de vida for mencionado ou conhecido, iniciando uma conversa de revisão com o consultor. Voz / SIP 70% eventos detectados que resultaram em revisão agendada Configurar resultado Consultivo ### Lembrete de Agregação de Contas Externas (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-account-aggregation) Incentive os clientes a vincular contas externas à plataforma de agregação do consultor para obter uma visão completa da família. E-mail 60% clientes com todas as contas conhecidas vinculadas Configurar resultado Consultivo ### Lembrete de Envio de Documentos para o Cofre do Cliente (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-doc-vault) Obtenha os principais documentos financeiros e de planejamento patrimonial carregados no cofre seguro do cliente. WhatsApp 70% completude do cofre digital para clientes com planejamento ativo Configurar resultado Consultivo ### Gestão de Divulgação de Honorários e Questões de Faturação (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-fee-billing) Responda a perguntas diretas sobre taxas/cobrança com precisão, sem discutir desempenho de investimento ou aconselhamento. Voz / SIP 75% dúvidas sobre honorários/cobrança resolvidas sem escalonamento Configurar resultado Consultivo ### Agendamento de Chamada de Descoberta para Clientes Potenciais (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-discovery-call) Converta as consultas de clientes em potencial em uma chamada de descoberta agendada com o consultor certo. Voz / SIP 60% consultas de prospects agendadas para uma chamada de descoberta Configurar resultado Consultivo ### Ativação do Programa de Referência de Clientes (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-client-referral) Transforme clientes de consultoria satisfeitos em uma fonte de referência com uma pergunta natural, não genérica. Voz / SIP 35% conversão de indicação para chamada de descoberta Configurar resultado Consultivo ### Comunicação ao Cliente sobre Volatilidade de Mercado (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-volatility-comm) Alcance proativamente clientes ansiosos durante a volatilidade do mercado com mensagens aprovadas pela empresa, nunca conselhos de investimento específicos. E-mail Voz / SIP 90% clientes contatados em até 24h após um gatilho Configurar resultado Atendimento ### Apoio na Candidatura ao Programa de Dificuldades Financeiras (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-hardship-support) Ajude os clientes que enfrentam dificuldades financeiras a navegar pelo processo de inscrição, sem decidir a elegibilidade. Voz / SIP E-mail 80% solicitações de dificuldade financeira concluídas no prazo definido Configurar resultado Cobrança ### Assistência na Configuração de Pagamento Automático / Método de Pagamento (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-autopay-setup) Reduza o risco de inadimplência futura ajudando os clientes a configurar pagamentos automáticos em momentos naturais. SMS WhatsApp -60% reincidência de inadimplência vs. pagamento manual Configurar resultado Atendimento ### Receção de Contestação / Reclamação de Fraude (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-dispute-intake) Aceite disputas de transações e reclamações de fraude de forma completa e precisa no primeiro contato. Voz / SIP 95% contestações registradas completamente no primeiro contato Configurar resultado Cobrança ### Reativação de Conta Inativa (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-dormant-reactivation) Reative contas de depósito/investimento inativas antes que elas atinjam o risco de fraude. E-mail Voz / SIP 25% taxa de reativação Configurar resultado Atendimento ### Notificação e Resolução de Descoberto / Cheque Sem Fundos (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-overdraft-notify) Notifique os clientes sobre um evento de cheque especial/NSF imediatamente, com resolução no mesmo dia, sempre que possível. SMS 40% taxa de resolução no mesmo dia Configurar resultado Atendimento ### Coordenação de Substituição e Ativação de Cartão (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-card-replacement) Coordene a substituição e ativação do cartão perdido/roubado/expirado sem problemas, bloqueando o cartão antigo imediatamente. Voz / SIP SMS 85% cartões ativados em até 24h após a entrega Configurar resultado Atendimento ### Confirmação de Entrega de Extrato / Documento Fiscal (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-doc-delivery) Confirme que os clientes realmente receberam e podem acessar os extratos e documentos fiscais necessários. SMS E-mail 97% documentos exigidos com entrega confirmada dentro do prazo Configurar resultado Cobrança ### Configuração de Plano de Pagamento para Contas em Incumprimento (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-payment-plan) Configure planos de pagamento estruturados para contas inadimplentes dentro de parâmetros padrão pré-aprovados. Voz / SIP 65% taxa de conclusão de planos de pagamento Configurar resultado Atendimento ### Processamento de Pedidos de Encerramento de Conta (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-account-closure) Processe solicitações de encerramento voluntário de conta de forma completa e correta, sem pressionar a retenção. E-mail 95% encerramentos processados dentro do prazo divulgado Configurar resultado Conformidade ### Entrega e Confirmação de Divulgação Regulatória (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-disclosure-delivery) Forneça as divulgações regulatórias exigidas e capture o reconhecimento de forma confiável, com uma trilha de auditoria completa. E-mail 100% divulgações entregues dentro do prazo Configurar resultado Conformidade ### Escalonamento de Atividade Suspeita (Não Determinante) (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-sar-escalation) Sinalize padrões de atividade de conta potencialmente suspeitos para conformidade — o agente nunca faz uma determinação de SAR sozinho. E-mail 100% padrões sinalizados escalados dentro do prazo exigido Configurar resultado Conformidade ### Atualização Periódica de Conheça o Seu Cliente (KYC) (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-kyc-refresh) Colete informações periódicas de atualização KYC necessárias para conformidade regulatória contínua. E-mail Voz / SIP 95% contas vencidas atualizadas dentro do prazo regulatório Configurar resultado Conformidade ### Receção de Reclamações e Encaminhamento Regulatório (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-complaint-intake) Capture completamente as reclamações formais dos clientes e encaminhe-as de acordo com o procedimento exigido pela instituição. Voz / SIP 100% reclamações confirmadas dentro do prazo exigido Configurar resultado Conformidade ### Lembrete de Atualização de Designação de Beneficiário (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-beneficiary-update) Solicitar aos clientes que revisem as designações de beneficiários nos gatilhos apropriados dos eventos de vida. E-mail 60% contas sinalizadas revisadas em até 60 dias Configurar resultado Conformidade ### Consentimento e Aviso de Ligação Gravada (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-call-consent) Certifique-se de que as divulgações de consentimento/gravação de chamadas exigidas sejam entregues e confirmadas de forma consistente, por jurisdição. Voz / SIP 100% ligações com aviso legal correto entregue e registrado Configurar resultado Conformidade ### Gestão de Consentimento de Marketing (Opt-in/Opt-out) (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-marketing-consent) Mantenha registros de consentimento precisos e auditáveis ​​para comunicações de marketing em todos os canais. E-mail 100% opt-outs aplicados em todos os canais em até 24h Configurar resultado Conformidade ### Aviso Anual de Privacidade e Divulgação de Partilha de Dados (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-privacy-notice) Entregar o aviso anual de privacidade e as opções de exclusão de compartilhamento de dados exigidas pela regulamentação. E-mail 100% notificações entregues dentro do prazo anual exigido Configurar resultado Conformidade ### Acompanhamento da Renovação de Licença de Consultor (Interno à Empresa) (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-license-tracking) Acompanhe e lembre os consultores/agentes sobre os prazos de renovação de suas licenças e educação continuada, por estado. E-mail 99% licenças/educação continuada renovadas antes do vencimento Configurar resultado Conformidade ### Preferência de Comunicação e Acessibilidade (https://mihu.ai/pt/solutions/finance/fin-comm-preference) Capture e honre as preferências de comunicação do cliente e as necessidades de acessibilidade de forma consistente em todas as interações. Voz / SIP 98% preferências registradas respeitadas em todas as interações Configurar resultado Nenhum resultado corresponde aos seus filtros. Limpar filtros Por que as equipes escolhem a Mihu Nunca perca um lead Encha o calendário Recupere a receita que está escapando Reduza o custo de atendimento Uma camada única em voz + mensagens ### Aplicativos necessários ### Como funciona ### Fontes de dados ### KPIs & revenue per customer