# Financial Services AI agents — 4 revenue outcomes Mihu runs | Mihu AI Servicii Financiare # Califică, reînnoiește și încasează — conform, la scară Calificarea lead-urilor, reînnoiri de polițe, mementouri de plată și urmărirea documentelor — pe voce, WhatsApp, SMS și email, în peste 40 de limbi. Fără consultanță reglementată. Doar mementouri conforme și politicoase. Mihu nu oferă niciun sfat financiar reglementat — orice necesită un om autorizat este escaladat către unul, cu context complet. Operațiune de venituri Toate rezultatele 59 Captează și califică lead-uri 4 Programează și umple calendarele 1 Recuperează veniturile pierdute 6 Convertește și încheie tranzacții 1 Păstrează, reînnoiește și crește 6 Asistență și rezolvare 24/7 36 Campanii outbound la scară 5 Etapa tranzacției Toate etapele 59 Pre-Sales 12 Deal 5 After-Sales 43 59 rezultate Popular ### Calificare Lead Credit / Asigurare (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-lead) Califică și direcționează instant lead-urile de finanțare de intrare, programează apelul cu consilierul și menține CRM-ul curat — conform. Voce / SIP WhatsApp SMS < 60s până la primul contact Configurează rezultatul Asigurări ### Reînnoire Poliță & Salvare Expirare (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-renewal) Generează reînnoiri la timp și salvează polițele sau abonamentele pe cale de expirare cu o abordare oportună și conformă. Voce / SIP WhatsApp SMS +12% rată de reînnoire Configurează rezultatul Colectări ### Memento Plată & Colectare (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-collections) Recuperează plățile restante cu mementouri politicoase și conforme, un link de plată sigur și opțiuni flexibile de plan. Voce / SIP WhatsApp SMS -9d zile de încasare Configurează rezultatul Deservire ### Status Cerere & Urmărire Documente (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-servicing) Răspunde la „unde este cererea mea” 24/7 și urmărește documentele lipsă astfel încât cazurile să nu se blocheze — fără a ocupa personalul. Voce / SIP WhatsApp SMS E-mail -30% cazuri blocate Configurează rezultatul Deservire ### Programare Întâlnire Consultant (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-appointment) Umple agendele consilierilor și reduce neprezentările — programare, mementouri și reprogramare, fără a oferi niciun sfat. Voce / SIP WhatsApp SMS -21% neprezentări consultant Configurează rezultatul Asigurări ### Urmărire Ofertă & Finalizare Cerere (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-quote) Urmărește ofertele care se blochează la jumătate — urmărind documentele și întrebările de proces, niciodată consiliind asupra produsului. WhatsApp SMS Voce / SIP +18% cereri finalizate Configurează rezultatul Deservire ### Revizuire Anuală & Contact Schimbare Dobândă (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-review) Contactează fiecare client scadent pentru o evaluare sau care se confruntă cu o schimbare de rată și programează-l cu un consilier — fără a oferi niciun sfat. SMS WhatsApp E-mail +15% revizuiri programate Configurează rezultatul Deservire ### Urmărire Documente KYC & Onboarding (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-onboard) Treci clienții noi prin KYC fără schimbul de mesaje care pierde jumătate dintre ei. WhatsApp SMS E-mail -44% abandon la onboarding Configurează rezultatul Deservire ### Notificare Eligibilitate & Schimbare Produs (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-eligibility) Spune-le clienților, faptic, când devin eligibili pentru ceva — și programează-i cu un consilier. SMS WhatsApp E-mail +19% apeluri consultant programate Configurează rezultatul Asigurări ### Recâștigare Poliță Expirată (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-winback) Contactează clienții a căror poliță a expirat cât timp încă există o cale simplă de revenire la acoperire. Voce / SIP WhatsApp SMS +16% polițe expirate reactivate Configurează rezultatul Popular ### Preluarea Pre-Calificării pentru Credit Ipotecar (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-mortgage-prequal) Calificați cererile de credit ipotecar și direcționați-le rapid către ofițerul de credite potrivit, cu o verificare a creditului conform și fără nicio decizie de împrumut luată de agent. Voce / SIP 35% conversia de la solicitare la cerere Configurează rezultatul Împrumut ### Colectarea & Organizarea Documentelor de Credit (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-loan-docs) Colectați și organizați documentele împrumutatului, astfel încât subscrierea să nu fie întârziată urmărind documentele. SMS WhatsApp -40% întârzieri de subscriere legate de documente Configurează rezultatul Împrumut ### Gestionarea Expirării Blocării Ratei Dobânzii (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-rate-lock) Urmăriți expirarea blocării ratei și coordonați prelungiri sau reblocări înainte ca un împrumutat să-și piardă rata. Voce / SIP 100% blocări de dobândă cu alerte proactive Configurează rezultatul Împrumut ### Notificare privind Etapele Statusului Creditului (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-loan-status) Mențineți împrumutații informați în fiecare etapă a procesului de împrumut, reducând apelurile de verificare a stării către personal. SMS E-mail -50% apeluri de status inițiate de debitor Configurează rezultatul Împrumut ### Notificare de Refuz al Cererii / Acțiune Adversă (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-adverse-action) Comunicați o cerere de credit refuzată în conformitate, cu notificarea și motivele cerute de lege. E-mail 100% notificări de acțiune adversă trimise în termen Configurează rezultatul Împrumut ### Analiza Oportunităților de Credit Ipotecar / Refinanțare (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-refi-screening) Identificați clienții existenți care ar putea beneficia de o conversație de refinanțare - doar informativ, niciodată o recomandare. E-mail Voce / SIP 15% rata de programare a consultațiilor Configurează rezultatul Împrumut ### Urmărire Cerere de Credit Auto/Personal (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-loan-followup) Urmăriți cererile de împrumut începute, dar incomplete și recuperați-le înainte ca acestea să se răcească. SMS Voce / SIP 45% cereri incomplete recuperate Configurează rezultatul Împrumut ### Direcționarea Solicitărilor de Credit Business / Comercial (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-commercial-loan) Dirijați întrebările privind împrumuturile de afaceri către specialistul comercial corect, cu lista de verificare a documentației potrivite pregătită. Voce / SIP 40% conversia de la solicitare la programare consultație Configurează rezultatul Împrumut ### Procesarea Cererilor de Ofertă pentru Rambursarea Creditului (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-payoff-quote) Generați și furnizați rapid cotații exacte de plată, inclusiv dobânda pe zi. E-mail 95% oferte de achitare integrală livrate în 24h Configurează rezultatul Împrumut ### Procesarea Cererilor de Majorare a Liniei de Credit (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-credit-increase) Procesați cererile de creștere a liniilor de credit prin fluxul de lucru corect, fără ca agentul să ia decizia de credit. Voce / SIP 90% cereri procesate în intervalul SLA Configurează rezultatul Popular ### Preluarea Primei Notificări de Daună (FNOL) (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-fnol) Captați detaliile inițiale ale unei reclamații cu acuratețe și complet la primul raport, în orice oră a zilei. Voce / SIP 95% FNOL preluat complet la primul contact Configurează rezultatul Asigurări ### Actualizare Status Daună & Solicitare Documente (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-claims-status) Informați solicitanții pe parcursul procesului de revendicare și colectați documentația necesară în mod proactiv. SMS E-mail 90% reclamanți informați săptămânal despre cererile deschise Configurează rezultatul Asigurări ### Cerere de Modificare / Andosare a Poliței (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-policy-endorsement) Procesați în mod eficient modificările politicii de rutină, direcționând corect orice lucru care necesită o revizuire de subscriere. Voce / SIP 90% modificări de rutină procesate în aceeași zi Configurează rezultatul Asigurări ### Emiterea Poliței Noi & Secvență de Bun Venit (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-policy-welcome) Obțineți un nou asigurat orientat imediat după cumpărare, cu un rezumat al acoperirii în limbaj simplu. E-mail WhatsApp 40% implicare în verificarea la 30 de zile Configurează rezultatul Asigurări ### Analiza Oportunităților de Pachete Multi-Poliță (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-bundle-screening) Identificați clienții cu o singură politică care ar putea beneficia de grupare - numai cu caracter informativ, direcționați către un agent licențiat. Voce / SIP 25% conversia de la consultație la pachet Configurează rezultatul Asigurări ### Urmărire Satisfacție privind Daunele (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-claims-satisfaction) Înregistrați-vă după închiderea unei reclamații pentru a obține satisfacția și pentru a detecta orice problemă persistentă a procesului. Voce / SIP 85% cereri închise urmărite ulterior Configurează rezultatul Asigurări ### Emiterea Certificatului de Asigurare (COI) (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-coi-request) Îndepliniți rapid cererile de certificat de asigurare, potrivite exact cerințelor terței părți. E-mail 90% solicitări de COI onorate în 4h Configurează rezultatul Asigurări ### Actualizare Informații de Subscriere la Reînnoire (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-renewal-underwriting) Colectați informații actualizate de subscriere înainte de reînnoire, semnalând modificările importante pentru examinare. SMS E-mail -30% risc de subasigurare cauzat de informații neactualizate Configurează rezultatul Asigurări ### Coordonare Decontare Daună Totală (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-total-loss) Coordonați logistica practică a decontării pierderii totale, inclusiv plata deținătorului de garanție, fără a atinge evaluarea. E-mail 85% despăgubiri în intervalul de timp țintă al asigurătorului Configurează rezultatul Asigurări ### Suport pentru Cererea de Despăgubire a Beneficiarului Asigurării de Viață (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-beneficiary-claim) Ghidați beneficiarii prin procesul de solicitare a asigurării de viață cu grijă, claritate și escaladare adecvată. Voce / SIP 95% documentația comunicată clar la primul contact Configurează rezultatul Popular ### Onboarding Client Nou & Deschidere Cont (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-client-onboarding) Coordonează procesul de deschidere a contului în mai multe etape pentru noii clienți de consultanță, de la semnătura electronică până la finanțare. E-mail 85% onboarding finalizat în intervalul de timp țintă Configurează rezultatul Consultativ ### Programarea Întâlnirii de Analiză a Portofoliului (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-portfolio-review) Păstrați calendarul de revizuire al consilierului complet și conform programului, în funcție de cadența convenită de fiecare client. Voce / SIP 92% clienți programați conform ritmului convenit Configurează rezultatul Consultativ ### Memento Distribuție Minimă Obligatorie (RMD) (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-rmd-reminder) Amintiți clienților eligibili termenul limită pentru RMD într-un limbaj simplu, fără a calcula o sumă. E-mail SMS 98% RMD-uri finalizate înainte de termenul-limită Configurează rezultatul Consultativ ### Verificare Declanșată de Eveniment de Viață (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-life-event) Luați legătura atunci când un eveniment de viață este menționat sau cunoscut, provocând o conversație de revizuire cu consilierul. Voce / SIP 70% evenimente detectate care au dus la o revizuire programată Configurează rezultatul Consultativ ### Memento pentru Agregarea Conturilor Externe (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-account-aggregation) Încurajați clienții să conecteze conturile externe la platforma de agregare a consilierului pentru o vizualizare completă a gospodăriei. E-mail 60% clienți cu toate conturile cunoscute conectate Configurează rezultatul Consultativ ### Memento de Încărcare în Seiful Digital de Documente al Clientului (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-doc-vault) Obțineți documente cheie de planificare patrimonială și financiare încărcate în seiful securizat al clienților. WhatsApp 70% completitudinea dosarului digital pentru clienții activi în planificare Configurează rezultatul Consultativ ### Gestionarea Întrebărilor privind Divulgarea Onorariilor & Facturarea (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-fee-billing) Răspundeți cu acuratețe la întrebări simple privind taxele/facturarea, fără a discuta despre performanța investițiilor sau sfaturi. Voce / SIP 75% întrebări despre tarife/facturare rezolvate fără escaladare Configurează rezultatul Consultativ ### Programare Apel de Descoperire pentru Clienți Potențiali (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-discovery-call) Transformați întrebările clienților potențiali într-un apel de descoperire rezervat cu consilierul potrivit. Voce / SIP 60% cereri de la potențiali clienți programate pentru un apel de descoperire Configurează rezultatul Consultativ ### Activarea Programului de Recomandare a Clienților (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-client-referral) Transformați clienții mulțumiți de consiliere într-o sursă de recomandare cu o întrebare naturală, nu generică. Voce / SIP 35% rata de conversie de la recomandare la apel de descoperire Configurează rezultatul Consultativ ### Comunicare cu Clienții privind Volatilitatea Pieței (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-volatility-comm) Adresați-vă în mod proactiv clienților anxioși în timpul volatilității pieței cu mesaje aprobate de firmă, niciodată sfaturi specifice pentru investiții. E-mail Voce / SIP 90% clienți contactați în 24h de la un eveniment declanșator Configurează rezultatul Deservire ### Suport pentru Cererea de Program de Dificultate Financiară (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-hardship-support) Ajutați clienții care se confruntă cu dificultăți financiare să navigheze în procesul de aplicare, fără a decide eligibilitatea. Voce / SIP E-mail 80% cereri de dificultate financiară finalizate în intervalul-țintă Configurează rezultatul Colectări ### Asistență pentru Configurarea Plății Automate / Metodei de Plată (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-autopay-setup) Reduceți riscul de delincvență viitor, ajutând clienții să configureze plăți automate în momente naturale. SMS WhatsApp -60% restanțe repetate comparativ cu plata manuală Configurează rezultatul Deservire ### Preluare Contestații / Sesizări de Fraudă (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-dispute-intake) Preluați litigiile privind tranzacțiile și reclamațiile de fraudă complet și precis la primul contact. Voce / SIP 95% dispute înregistrate complet la primul contact Configurează rezultatul Colectări ### Reactivarea Conturilor Inactive (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-dormant-reactivation) Reactivați conturile de depozit/investiții latente înainte ca acestea să atingă riscul de evadare. E-mail Voce / SIP 25% rata de reactivare Configurează rezultatul Deservire ### Notificare & Rezolvare pentru Descoperit de Cont / Fonduri Insuficiente (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-overdraft-notify) Notificați imediat clienții cu privire la un eveniment de descoperire de cont/NSF, cu rezoluție în aceeași zi, acolo unde este posibil. SMS 40% rata de rezolvare în aceeași zi Configurează rezultatul Deservire ### Coordonare Înlocuire & Activare Card (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-card-replacement) Coordonați fără probleme înlocuirea și activarea cardului pierdut/furat/expirat, blocând imediat cardul vechi. Voce / SIP SMS 85% carduri activate în 24h de la livrare Configurează rezultatul Deservire ### Confirmare Livrare Extras de Cont / Documente Fiscale (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-doc-delivery) Confirmați că clienții au primit efectiv și pot accesa extrasele și documentele fiscale necesare. SMS E-mail 97% documente necesare confirmate ca fiind livrate până la termen Configurează rezultatul Colectări ### Configurarea Planului de Plată pentru Conturi Restante (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-payment-plan) Configurați planuri de plată structurate pentru conturile delincvente în cadrul parametrilor standard preaprobați. Voce / SIP 65% rata de finalizare a planurilor de plată Configurează rezultatul Deservire ### Procesarea Cererilor de Închidere a Contului (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-account-closure) Procesați complet și corect cererile de închidere voluntară a contului, fără a presă păstrarea. E-mail 95% închideri procesate în intervalul comunicat Configurează rezultatul Conformitate ### Livrare & Confirmare Informări Reglementate (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-disclosure-delivery) Furnizați dezvăluirile de reglementare necesare și capturați recunoașterea în mod fiabil, cu o pistă de audit completă. E-mail 100% informări livrate în termen Configurează rezultatul Conformitate ### Escaladare Activitate Suspectă (Neconcludentă) (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-sar-escalation) Semnalați modelele de activități ale contului potențial suspecte pentru conformitate - agentul nu ia niciodată o determinare SAR în sine. E-mail 100% tipare semnalate escaladate în termenul cerut Configurează rezultatul Conformitate ### Actualizare Periodică KYC (Cunoaște-ți Clientul) (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-kyc-refresh) Colectați periodic informații de reîmprospătare KYC necesare pentru conformitatea permanentă cu reglementările. E-mail Voce / SIP 95% conturi scadente actualizate în termenul de reglementare Configurează rezultatul Conformitate ### Preluare Reclamații & Direcționare Reglementară (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-complaint-intake) Captați complet plângerile formale ale clienților și direcționați-le conform procedurii solicitate de instituție. Voce / SIP 100% reclamații confirmate de primire în termenul cerut Configurează rezultatul Conformitate ### Memento de Actualizare a Beneficiarului Desemnat (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-beneficiary-update) Îndemnați clienții să revizuiască desemnările beneficiarilor la declanșatoarele adecvate ale evenimentelor de viață. E-mail 60% conturi semnalate revizuite în 60 de zile Configurează rezultatul Conformitate ### Consimțământ & Informare privind Înregistrarea Apelurilor (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-call-consent) Asigurați-vă că înregistrarea apelurilor/dezvăluirile de consimțământ necesare sunt livrate și confirmate în mod consecvent, în funcție de jurisdicție. Voce / SIP 100% apeluri cu informarea corectă livrată și înregistrată Configurează rezultatul Conformitate ### Gestionarea Consimțământului de Marketing (Opt-in/Opt-out) (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-marketing-consent) Păstrați înregistrări precise și auditabile de consimțământ pentru comunicările de marketing pe fiecare canal. E-mail 100% dezabonări aplicate pe toate canalele în 24h Configurează rezultatul Conformitate ### Notificare Anuală de Confidențialitate & Divulgare privind Partajarea Datelor (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-privacy-notice) Furnizați notificarea anuală de confidențialitate și opțiunile de renunțare la partajarea datelor cerute de regulament. E-mail 100% notificări transmise în intervalul anual necesar Configurează rezultatul Conformitate ### Urmărirea Reînnoirii Licenței Consilierului (pentru Firmă) (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-license-tracking) Urmăriți și reamintiți consilierilor/agenților termenele limită de reînnoire a licenței și a educației continue, în funcție de stat. E-mail 99% licențe/CE reînnoite înainte de expirare Configurează rezultatul Conformitate ### Preferințe de Comunicare & Accesibilitate (https://mihu.ai/ro/solutions/finance/fin-comm-preference) Capturați și onorați preferințele de comunicare și nevoile de accesibilitate ale clienților în mod constant în fiecare interacțiune. Voce / SIP 98% preferințe înregistrate respectate în toate interacțiunile Configurează rezultatul Niciun rezultat nu corespunde filtrelor tale. Șterge filtrele De ce echipele aleg Mihu Nu rata niciun lead Umple calendarul Recuperează veniturile care se pierd Reduce costul de deservire Un singur strat pentru voce + mesagerie ### Aplicații necesare ### Cum funcționează ### Surse de date ### KPIs & revenue per customer