# Financial Services AI agents — 4 revenue outcomes Mihu runs | Mihu AI Финансовые услуги # Квалифицируйте, продлевайте и собирайте — с соблюдением требований, в масштабе Квалификация лидов, продление полисов, напоминания об оплате и сбор документов — по голосу, WhatsApp, SMS и email, на 40+ языках. Без регулируемых консультаций. Только вежливые напоминания с соблюдением требований. Mihu не даёт регулируемых финансовых консультаций — всё, что требует лицензированного человека, эскалируется ему, с полным контекстом. Работа с выручкой Все результаты 59 Захват и квалификация лидов 4 Запись и заполнение календарей 1 Возврат упущенной выручки 6 Конверсия и закрытие сделок 1 Удержание, продление и рост 6 Поддержка и решение 24/7 36 Исходящие кампании в масштабе 5 Этап сделки Все этапы 59 Pre-Sales 12 Deal 5 After-Sales 43 59 результатов Популярное ### Квалификация лидов по кредитам / страхованию (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-lead) Мгновенно квалифицируйте и маршрутизируйте входящие финансовые лиды, записывайте на звонок консультанта и держите CRM в порядке — с соблюдением требований. Голос / SIP WhatsApp SMS < 60s до первого контакта Настроить результат Страхование ### Продление полиса и спасение от расторжения (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-renewal) Стимулируйте своевременные продления и спасайте истекающие полисы или подписки своевременным и соответствующим требованиям охватом. Голос / SIP WhatsApp SMS +12% продление полисов Настроить результат Взыскание ### Напоминание об оплате и взыскание (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-collections) Возвращайте просроченные платежи вежливыми напоминаниями с соблюдением требований, защищённой платёжной ссылкой и гибкими планами. Голос / SIP WhatsApp SMS -9d дни оборота дебиторки Настроить результат Обслуживание ### Статус заявки и сбор документов (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-servicing) Отвечайте «где моя заявка» 24/7 и собирайте недостающие документы, чтобы кейсы не застревали — не занимая сотрудников. Голос / SIP WhatsApp SMS Электронная почта -30% зависших дел Настроить результат Обслуживание ### Запись на приём к консультанту (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-appointment) Заполняйте календари консультантов и сокращайте неявки — запись, напоминания и перезапись, без консультаций. Голос / SIP WhatsApp SMS -21% неявки к консультанту Настроить результат Страхование ### Дожатие КП и завершение заявки (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-quote) Дорабатывайте расчёты, застрявшие на полпути, — собирая документы и отвечая на процедурные вопросы, никогда не консультируя по продукту. WhatsApp SMS Голос / SIP +18% завершённых заявок Настроить результат Обслуживание ### Ежегодный пересмотр и уведомление о смене ставки (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-review) Связывайтесь с каждым клиентом, которому предстоит обзор или грозит изменение ставки, и записывайте его к консультанту — без консультаций. SMS WhatsApp Электронная почта +15% записей на пересмотр Настроить результат Обслуживание ### Сбор документов KYC и онбординг (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-onboard) Проводите новых клиентов через KYC без переписки взад-вперёд, из-за которой теряется половина из них. WhatsApp SMS Электронная почта -44% отток при онбординге Настроить результат Обслуживание ### Уведомление о праве и смене продукта (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-eligibility) Сообщайте клиентам, фактически, когда они становятся подходящими для чего-либо, — и записывайте их к консультанту. SMS WhatsApp Электронная почта +19% записей на звонок консультанту Настроить результат Страхование ### Возврат по расторгнутым полисам (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-winback) Связывайтесь с клиентами, чей полис прекратил действие, пока ещё есть простой путь вернуть покрытие. Голос / SIP WhatsApp SMS +16% восстановленных полисов Настроить результат Популярное ### Приём заявок на предварительную квалификацию по ипотеке (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-mortgage-prequal) Квалифицируйте запросы по ипотечным кредитам и быстро направляйте их нужному специалисту по кредитам, с соответствующей мягкой проверкой кредитоспособности и без принятия решения о кредитовании агентом. Голос / SIP 35% конверсия из запроса в заявку Настроить результат Кредитование ### Сбор и формирование пакета документов по кредиту (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-loan-docs) Собирайте и систематизируйте документы заемщика, чтобы андеррайтинг не задерживался в погоне за документами. SMS WhatsApp -40% задержки андеррайтинга из-за документов Настроить результат Кредитование ### Управление истечением срока фиксации ставки (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-rate-lock) Отслеживайте истечение срока действия блокировки ставки и координируйте продление или повторную блокировку до того, как заемщик потеряет свою ставку. Голос / SIP 100% фиксация ставки с проактивными уведомлениями Настроить результат Кредитование ### Уведомление о ключевых этапах статуса кредита (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-loan-status) Держите заемщиков в курсе на каждом этапе кредитного процесса, сокращая количество звонков персоналу для проверки статуса. SMS Электронная почта -50% звонки заёмщиков с вопросом о статусе Настроить результат Кредитование ### Уведомление об отказе в заявке (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-adverse-action) Сообщите об отклоненной заявке на получение кредита в соответствии с требованиями закона, указав юридически требуемое уведомление и причины. Электронная почта 100% уведомления об отказе, отправленные в установленный срок Настроить результат Кредитование ### Отбор возможностей по кредиту под залог жилья / рефинансированию (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-refi-screening) Определите существующих клиентов, которым может быть полезен разговор о рефинансировании — только информация, а не рекомендация. Электронная почта Голос / SIP 15% доля записей на консультацию Настроить результат Кредитование ### Сопровождение заявки на автокредит/потребительский кредит (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-loan-followup) Следите за поданными, но незавершенными заявками на получение кредита и восстанавливайте их, прежде чем они остынут. SMS Голос / SIP 45% незавершённые заявки, доведённые до завершения Настроить результат Кредитование ### Маршрутизация запросов по бизнес- / коммерческим кредитам (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-commercial-loan) Направьте запросы на бизнес-кредитование соответствующему коммерческому специалисту, подготовив соответствующий контрольный список документации. Голос / SIP 40% конверсия из запроса в запись на консультацию Настроить результат Кредитование ### Обработка запроса на расчёт погашения кредита (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-payoff-quote) Быстро создавайте и предоставляйте точные котировки выплат, включая суточные проценты. Электронная почта 95% расчёты по погашению, предоставленные в течение 24 часов Настроить результат Кредитование ### Обработка запроса на увеличение кредитной линии (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-credit-increase) Обрабатывайте запросы на увеличение кредитной линии с помощью правильного рабочего процесса без принятия агентом решения о кредите. Голос / SIP 90% запросы, обработанные в рамках SLA Настроить результат Популярное ### Приём первого уведомления об убытке (FNOL) (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-fnol) Точно и полностью фиксируйте первоначальные сведения о претензии при первом сообщении в любое время суток. Голос / SIP 95% полное оформление первого уведомления об убытке (FNOL) при первом обращении Настроить результат Страхование ### Обновление статуса заявления и запрос документов (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-claims-status) Держите заявителей в курсе всего процесса рассмотрения претензий и заранее собирайте необходимую документацию. SMS Электронная почта 90% заявители, получающие еженедельные обновления по открытым делам Настроить результат Страхование ### Запрос на изменение полиса (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-policy-endorsement) Эффективно обрабатывайте регулярные изменения в политике, правильно направляя все, что требует проверки андеррайтинга. Голос / SIP 90% плановые изменения, обработанные в тот же день Настроить результат Страхование ### Оформление нового полиса и приветственная серия (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-policy-welcome) Обеспечьте ориентирование новоиспеченного страхователя сразу после покупки с помощью краткого описания страхового покрытия, написанного простым языком. Электронная почта WhatsApp 40% вовлечённость при контрольном звонке через 30 дней Настроить результат Страхование ### Отбор возможностей для пакета из нескольких полисов (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-bundle-screening) Определите клиентов с единой политикой, которые могут получить выгоду от объединения — только информация, направляемая лицензированному агенту. Голос / SIP 25% конверсия из консультации в комплексное предложение Настроить результат Страхование ### Контрольный опрос удовлетворённости урегулированием (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-claims-satisfaction) Проверьте это после закрытия претензии, чтобы получить удовлетворение и выявить любые оставшиеся проблемы в процессе. Голос / SIP 85% закрытые дела, по которым выполнено сопровождение Настроить результат Страхование ### Оформление сертификата страхования (COI) (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-coi-request) Быстрое выполнение запросов на получение страхового сертификата, точно соответствующего требованиям третьей стороны. Электронная почта 90% запросы на COI, выполненные в течение 4 часов Настроить результат Страхование ### Обновление андеррайтинговой информации при продлении (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-renewal-underwriting) Собирайте обновленную информацию о страховании перед продлением, отмечая существенные изменения для проверки. SMS Электронная почта -30% риск недострахования из-за устаревшей информации Настроить результат Страхование ### Координация урегулирования при полной гибели ТС (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-total-loss) Координируйте практическую логистику урегулирования полного ущерба, включая выплаты залогодержателям, не затрагивая оценку. Электронная почта 85% урегулирования в целевые сроки страховщика Настроить результат Страхование ### Поддержка бенефициара при выплате по страхованию жизни (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-beneficiary-claim) Сопровождайте бенефициаров в процессе подачи заявления на страхование жизни осторожно, ясно и с соответствующей эскалацией. Голос / SIP 95% документация, чётко разъяснённая при первом обращении Настроить результат Популярное ### Онбординг нового клиента и открытие счёта (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-client-onboarding) Координируйте многоэтапный процесс открытия счета для новых консультационных клиентов, от электронной подписи до финансирования. Электронная почта 85% адаптация, завершённая в целевые сроки Настроить результат Консультативный ### Запись на встречу по обзору портфеля (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-portfolio-review) Следите за тем, чтобы календарь обзоров консультанта был полным и соответствовал графику, согласованному с каждым клиентом. Голос / SIP 92% клиенты, записанные согласно согласованному графику Настроить результат Консультативный ### Напоминание об обязательном минимальном распределении (RMD) (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-rmd-reminder) Напомните имеющим право клиентам о крайнем сроке их RMD простым языком, без расчета суммы. Электронная почта SMS 98% RMD, выполненные до истечения срока Настроить результат Консультативный ### Контрольный звонок по важному жизненному событию (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-life-event) Свяжитесь с консультантом, когда о нем упоминается или становится известно о каком-либо жизненном событии, что побуждает к обзорному разговору с консультантом. Голос / SIP 70% выявленные события, приведшие к назначенному осмотру Настроить результат Консультативный ### Напоминание об агрегации внешних счетов (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-account-aggregation) Поощряйте клиентов связывать внешние учетные записи с платформой агрегирования консультанта для получения полного представления о домохозяйстве. Электронная почта 60% клиенты со всеми известными счетами, привязанными к профилю Настроить результат Консультативный ### Напоминание о загрузке документов в клиентское хранилище (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-doc-vault) Загрузите ключевые документы по планированию недвижимости и финансовые документы в безопасное хранилище клиентов. WhatsApp 70% полнота хранилища документов для активных клиентов по планированию Настроить результат Консультативный ### Раскрытие информации о вознаграждении и обработка вопросов по счетам (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-fee-billing) Точно отвечайте на простые вопросы о комиссиях/выставлениях счетов, не обсуждая эффективность инвестиций или советы. Голос / SIP 75% вопросы по оплате/счетам, решённые без эскалации Настроить результат Консультативный ### Планирование ознакомительного звонка с потенциальным клиентом (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-discovery-call) Превратите запросы потенциальных клиентов в запланированный звонок с подходящим консультантом. Голос / SIP 60% запросы потенциальных клиентов, переведённые в ознакомительный звонок Настроить результат Консультативный ### Активация программы рекомендаций клиентов (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-client-referral) Превратите довольных консультационных клиентов в источник рекомендаций с естественным, а не общим вопросом. Голос / SIP 35% конверсия рекомендаций в ознакомительный звонок Настроить результат Консультативный ### Коммуникация с клиентами при волатильности рынка (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-volatility-comm) Активно обращайтесь к тревожным клиентам во время нестабильности рынка с помощью утвержденных фирмой сообщений, а не конкретных инвестиционных советов. Электронная почта Голос / SIP 90% клиенты, с которыми связались в течение 24 часов после триггера Настроить результат Обслуживание ### Поддержка при подаче заявки на программу помощи в трудной ситуации (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-hardship-support) Помогите клиентам, испытывающим финансовые трудности, пройти процесс подачи заявки, не принимая решения о том, соответствуете ли они критериям. Голос / SIP Электронная почта 80% заявления о финансовых трудностях, оформленные в целевой срок Настроить результат Взыскание ### Помощь в настройке автоплатежа / способа оплаты (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-autopay-setup) Снизьте риск будущих просрочек, помогая клиентам настроить автоматические платежи в естественные моменты. SMS WhatsApp -60% повторная просрочка по сравнению с ручной оплатой Настроить результат Обслуживание ### Приём заявлений об оспаривании операций / мошенничестве (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-dispute-intake) Полностью и точно принимайте претензии по транзакциям и мошенничеству при первом обращении. Голос / SIP 95% споры, полностью зафиксированные при первом обращении Настроить результат Взыскание ### Реактивация неактивного счёта (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-dormant-reactivation) Повторно активируйте неактивные депозитные/инвестиционные счета до того, как они столкнутся с риском кражи. Электронная почта Голос / SIP 25% доля реактивированных клиентов Настроить результат Обслуживание ### Уведомление об овердрафте / недостаточности средств и его решение (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-overdraft-notify) Немедленно уведомляйте клиентов о событии овердрафта/NSF, по возможности разрешая проблему в тот же день. SMS 40% доля вопросов, решённых в тот же день Настроить результат Обслуживание ### Координация замены и активации карты (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-card-replacement) Координируйте замену и активацию утерянных/украденных/просроченных карт с немедленной блокировкой старой карты. Голос / SIP SMS 85% карты, активированные в течение 24 часов после доставки Настроить результат Обслуживание ### Подтверждение доставки выписки / налогового документа (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-doc-delivery) Подтвердите, что клиенты действительно получили необходимые выписки и налоговые документы и могут получить к ним доступ. SMS Электронная почта 97% обязательные документы, подтверждённо доставленные к сроку Настроить результат Взыскание ### Настройка плана платежей для просроченных счетов (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-payment-plan) Настройте структурированные планы платежей для просроченных счетов в рамках заранее утвержденных стандартных параметров. Голос / SIP 65% доля завершённых планов рассрочки платежа Настроить результат Обслуживание ### Обработка запросов на закрытие счёта (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-account-closure) Обрабатывайте запросы на добровольное закрытие счетов полностью и правильно, не оказывая давления на их удержание. Электронная почта 95% закрытия, обработанные в заявленный срок Настроить результат Согласие ### Доставка и подтверждение получения регуляторных уведомлений (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-disclosure-delivery) Предоставляйте требуемую нормативную информацию и надежно получайте подтверждения с помощью полного аудиторского журнала. Электронная почта 100% уведомления, доставленные в установленный срок Настроить результат Согласие ### Эскалация подозрительной активности (без окончательного вывода) (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-sar-escalation) Помечайте потенциально подозрительные модели активности учетной записи как соответствующие требованиям — агент никогда не принимает решение о SAR самостоятельно. Электронная почта 100% выявленные закономерности, эскалированные в установленный срок Настроить результат Согласие ### Периодическое обновление данных KYC (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-kyc-refresh) Собирайте периодическое обновление информации KYC, необходимой для постоянного соблюдения нормативных требований. Электронная почта Голос / SIP 95% счета, обновлённые в срок, установленный регулятором Настроить результат Согласие ### Приём жалоб и маршрутизация в регулирующие органы (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-complaint-intake) Полностью собирайте официальные жалобы клиентов и направляйте их в соответствии с требуемой процедурой учреждения. Голос / SIP 100% жалобы, подтверждённые в установленный срок Настроить результат Согласие ### Напоминание об обновлении назначения бенефициара (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-beneficiary-update) Побуждайте клиентов пересматривать назначения бенефициаров при соответствующих жизненных событиях. Электронная почта 60% отмеченные счета, проверенные в течение 60 дней Настроить результат Согласие ### Согласие на запись звонка и уведомление (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-call-consent) Обеспечьте, чтобы необходимые сведения о записи разговоров/согласии предоставлялись и подтверждались последовательно в зависимости от юрисдикции. Голос / SIP 100% звонки с корректно предоставленным и зафиксированным уведомлением Настроить результат Согласие ### Управление согласием на маркетинг (подписка/отписка) (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-marketing-consent) Ведите точные и проверяемые записи о согласии на маркетинговые коммуникации по каждому каналу. Электронная почта 100% отказы от рассылки, применённые по всем каналам в течение 24 часов Настроить результат Согласие ### Ежегодное уведомление о конфиденциальности и раскрытии данных (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-privacy-notice) Предоставляйте ежегодное уведомление о конфиденциальности и возможности отказа от обмена данными, требуемые нормативными актами. Электронная почта 100% уведомления, доставленные в установленный ежегодный срок Настроить результат Согласие ### Отслеживание продления лицензии консультанта (для сотрудников компании) (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-license-tracking) Отслеживайте и напоминайте консультантам/агентам о сроках продления их лицензий и непрерывного образования в зависимости от штата. Электронная почта 99% лицензии/курсы повышения квалификации (CE), продлённые до истечения срока Настроить результат Согласие ### Предпочтения по коммуникации и доступность (https://mihu.ai/ru/solutions/finance/fin-comm-preference) Постоянно фиксируйте и учитывайте предпочтения клиентов в области общения и потребности в доступности при каждом взаимодействии. Голос / SIP 98% зафиксированные предпочтения, учитываемые во всех взаимодействиях Настроить результат Нет результатов, соответствующих фильтрам. Сбросить фильтры Почему команды выбирают Mihu Не упускайте ни одного лида Заполните календарь Возвращайте ускользающую выручку Снижайте стоимость обслуживания Единый слой поверх голоса + мессенджеров ### Необходимые приложения ### Как это работает ### Источники данных ### KPIs & revenue per customer