# Financial Services AI agents — 4 revenue outcomes Mihu runs | Mihu AI Фінансові послуги # Кваліфікуйте, продовжуйте та стягуйте — з дотриманням вимог і в масштабі Кваліфікація лідів, продовження полісів, нагадування про платежі та збір документів — через голос, WhatsApp, SMS та електронну пошту, 40+ мовами. Без регульованих консультацій. Лише коректні, ввічливі нагадування. Mihu не надає регульованих фінансових консультацій — усе, що потребує ліцензованої людини, ескалюється до неї з повним контекстом. Операція з доходу Усі результати 59 Захоплення та кваліфікація лідів 4 Запис і заповнення календарів 1 Повернення втраченого доходу 6 Конверсія та закриття угод 1 Утримання, продовження та зростання 6 Підтримка та вирішення 24/7 36 Вихідні кампанії в масштабі 5 Етап угоди Всі етапи 59 Pre-Sales 12 Deal 5 After-Sales 43 59 результатів Популярне ### Кваліфікація лідів на кредит / страхування (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-lead) Миттєво кваліфікуйте та направляйте вхідні фінансові ліди, бронюйте дзвінок із консультантом і підтримуйте CRM у порядку — з дотриманням вимог. Голос / SIP WhatsApp SMS < 60s до першого контакту Налаштувати результат Страхування ### Поновлення поліса та порятунок від скасування (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-renewal) Стимулюйте своєчасні продовження та рятуйте поліси чи підписки, що завершуються, вчасним контактом із дотриманням вимог. Голос / SIP WhatsApp SMS +12% рівень поновлення Налаштувати результат Стягнення ### Нагадування про оплату та стягнення (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-collections) Повертайте прострочені платежі ввічливими, коректними нагадуваннями, захищеним платіжним посиланням і гнучкими варіантами планів. Голос / SIP WhatsApp SMS -9d днів дебіторки Налаштувати результат Обслуговування ### Статус заявки та збір документів (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-servicing) Відповідайте на «де моя заявка» цілодобово та збирайте відсутні документи, щоб справи не застрягали — не завантажуючи персонал. Голос / SIP WhatsApp SMS Електронна пошта -30% застряглих справ Налаштувати результат Обслуговування ### Запис на зустріч із радником (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-appointment) Заповнюйте розклади консультантів і зменшуйте неявки — запис, нагадування та перезапис, без надання консультацій. Голос / SIP WhatsApp SMS -21% нез'явлень до радника Налаштувати результат Страхування ### Супровід пропозиції та завершення заявки (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-quote) Опрацьовуйте пропозиції, що застрягають на півдорозі — збираючи документи та відповідаючи на запитання про процес, ніколи не консультуючи щодо продукту. WhatsApp SMS Голос / SIP +18% завершених заявок Налаштувати результат Обслуговування ### Річний огляд та сповіщення про зміну ставки (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-review) Звертайтеся до кожного клієнта, якому час на перегляд або якого стосується зміна тарифу, і бронюйте його до консультанта — без надання консультацій. SMS WhatsApp Електронна пошта +15% записаних оглядів Налаштувати результат Обслуговування ### KYC та збір документів онбордингу (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-onboard) Проводьте нових клієнтів через KYC без тяганини, що втрачає половину з них. WhatsApp SMS Електронна пошта -44% відтік на онбордингу Налаштувати результат Обслуговування ### Сповіщення про право та зміну продукту (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-eligibility) Повідомляйте клієнтам, фактично, коли вони стають придатними для чогось, — і бронюйте їх до консультанта. SMS WhatsApp Електронна пошта +19% записаних дзвінків із радником Налаштувати результат Страхування ### Повернення втрачених полісів (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-winback) Звертайтеся до клієнтів, чий поліс прострочено, поки ще є простий шлях повернутися до покриття. Голос / SIP WhatsApp SMS +16% відновлених полісів Налаштувати результат Популярне ### Прийом заявки на попередню кваліфікацію іпотеки (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-mortgage-prequal) Оцініть іпотечні запити та швидко спрямуйте їх до потрібного кредитного спеціаліста, пройшовши м’яку перевірку кредитоспроможності та не приймаючи рішення про кредитування агентом. Голос / SIP 35% конверсія запиту в заявку Налаштувати результат Кредитування ### Збір та формування пакету кредитних документів (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-loan-docs) Збирайте та впорядковуйте документи позичальника, щоб андеррайтинг не затримувався в гонитві за документами. SMS WhatsApp -40% затримки андеррайтингу через документи Налаштувати результат Кредитування ### Управління завершенням терміну фіксації ставки (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-rate-lock) Відстежуйте термін дії блокування ставки та координуйте продовження або повторне блокування до того, як позичальник втратить ставку. Голос / SIP 100% фіксації ставки з проактивними сповіщеннями Налаштувати результат Кредитування ### Повідомлення про етапи статусу кредиту (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-loan-status) Інформуйте позичальників на кожному етапі кредитного процесу, скоротивши дзвінки персоналу для перевірки статусу. SMS Електронна пошта -50% дзвінки позичальників із запитом статусу Налаштувати результат Кредитування ### Повідомлення про відмову / негативне рішення за заявкою (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-adverse-action) Повідомте про відхилену заявку на отримання кредиту згідно з вимогами закону та вкажіть причини. Електронна пошта 100% повідомлення про відмову, надіслані вчасно Налаштувати результат Кредитування ### Скринінг можливостей кредиту під заставу житла/рефінансування (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-refi-screening) Визначте існуючих клієнтів, які можуть отримати вигоду від розмови про рефінансування — лише інформаційні, а не рекомендації. Електронна пошта Голос / SIP 15% частка бронювання консультацій Налаштувати результат Кредитування ### Супровід заявки на автокредит/особистий кредит (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-loan-followup) Слідкуйте за розпочатими, але незавершеними заявками на позику та відновлюйте їх, перш ніж вони застудяться. SMS Голос / SIP 45% відновлені незавершені заявки Налаштувати результат Кредитування ### Маршрутизація запитів на бізнес-/комерційний кредит (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-commercial-loan) Направляйте запити щодо кредитування бізнесу до потрібного комерційного фахівця з готовим контрольним списком потрібної документації. Голос / SIP 40% конверсія запиту в бронювання консультації Налаштувати результат Кредитування ### Обробка запиту на розрахунок погашення кредиту (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-payoff-quote) Швидко створюйте та надавайте точні пропозиції виплат, включаючи добові відсотки. Електронна пошта 95% розрахунки повного погашення, надані протягом 24 годин Налаштувати результат Кредитування ### Обробка запиту на збільшення кредитного ліміту (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-credit-increase) Обробляйте запити на збільшення кредитної лінії за допомогою правильного робочого процесу без прийняття рішення про кредитування агентом. Голос / SIP 90% запити, оброблені у межах SLA Налаштувати результат Популярне ### Прийом першого повідомлення про збиток (FNOL) (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-fnol) Зберігайте початкові деталі претензії точно й повністю під час першого звіту будь-якої години доби. Голос / SIP 95% повне оформлення першого повідомлення про збиток (FNOL) з першого контакту Налаштувати результат Страхування ### Оновлення статусу претензії та запит документів (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-claims-status) Інформуйте позивачів протягом усього процесу розгляду претензій і завчасно збирайте необхідну документацію. SMS Електронна пошта 90% заявники, яких щотижня інформують про статус відкритих претензій Налаштувати результат Страхування ### Запит на внесення змін до поліса (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-policy-endorsement) Ефективно змінюйте звичайну політику процесу, правильно направляючи все, що потребує перевірки андеррайтингу. Голос / SIP 90% планові зміни, оброблені того ж дня Налаштувати результат Страхування ### Оформлення нового поліса та вітальна серія (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-policy-welcome) Ознайомте новоспеченого страхувальника відразу після покупки за допомогою короткого викладу покриття. Електронна пошта WhatsApp 40% залученість під час 30-денного контрольного дзвінка Налаштувати результат Страхування ### Скринінг можливостей пакету з кількох полісів (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-bundle-screening) Визначте клієнтів з єдиною політикою, які можуть отримати вигоду від пакетування — лише для інформації, направлення до ліцензованого агента. Голос / SIP 25% конверсія консультації в пакетну пропозицію Налаштувати результат Страхування ### Опитування задоволеності після врегулювання претензії (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-claims-satisfaction) Зареєструйтеся після завершення розгляду претензії, щоб відчути задоволення та виявити будь-які затяжні проблеми процесу. Голос / SIP 85% закриті претензії із подальшим супроводом Налаштувати результат Страхування ### Оформлення сертифіката страхування (COI) (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-coi-request) Швидке виконання запитів на свідоцтво страхування, точно відповідаючи вимогам третьої сторони. Електронна пошта 90% запити на COI виконані протягом 4 год Налаштувати результат Страхування ### Оновлення інформації для андеррайтингу при продовженні (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-renewal-underwriting) Зберіть оновлену інформацію про андеррайтинг перед поновленням, позначаючи суттєві зміни для перегляду. SMS Електронна пошта -30% ризик недостатнього страхового покриття через застарілу інформацію Налаштувати результат Страхування ### Координація врегулювання повної загибелі майна (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-total-loss) Координуйте практичну логістику повного врегулювання збитків, включаючи виплату заставодержателю, не торкаючись оцінки. Електронна пошта 85% врегулювання у цільові терміни страхової компанії Налаштувати результат Страхування ### Підтримка бенефіціара при страховій виплаті за життя (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-beneficiary-claim) Керуйте бенефіціарами через процес розгляду претензій зі страхування життя з обережністю, ясністю та відповідною ескалацією. Голос / SIP 95% документація, чітко пояснена при першому зверненні Налаштувати результат Популярне ### Онбординг нового клієнта та відкриття рахунку (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-client-onboarding) Координуйте багатоетапний процес відкриття рахунку для нових клієнтів-консультантів, від електронного підпису до фінансування. Електронна пошта 85% онбординг, завершений у цільові терміни Налаштувати результат консультативний ### Запис на огляд портфеля (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-portfolio-review) Тримайте календар оглядів консультанта повним і за розкладом відповідно до погодженої частоти кожного клієнта. Голос / SIP 92% клієнти, записані згідно з узгодженим графіком Налаштувати результат консультативний ### Нагадування про обов'язкову мінімальну виплату (RMD) (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-rmd-reminder) Нагадуйте відповідним клієнтам про кінцевий термін RMD простою мовою, не підраховуючи суму. Електронна пошта SMS 98% обов'язкові мінімальні виплати (RMD), виконані до кінцевого терміну Налаштувати результат консультативний ### Контрольний дзвінок за важливою життєвою подією (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-life-event) Звертайтеся, коли згадується або стає відомо про життєву подію, спонукаючи до повторної розмови з консультантом. Голос / SIP 70% виявлені події, що призвели до запланованого перегляду Налаштувати результат консультативний ### Нагадування про агрегацію зовнішніх рахунків (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-account-aggregation) Заохочуйте клієнтів пов’язувати зовнішні облікові записи з агрегаційною платформою консультанта для повного перегляду домогосподарства. Електронна пошта 60% клієнти з усіма відомими пов'язаними рахунками Налаштувати результат консультативний ### Нагадування про завантаження документів у сховище клієнта (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-doc-vault) Отримайте ключові планові та фінансові документи, завантажені в безпечне сховище клієнтів. WhatsApp 70% повнота сховища документів для клієнтів з активним плануванням Налаштувати результат консультативний ### Розкриття інформації про гонорар та обробка питань з оплати (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-fee-billing) Дайте точні відповіді на прості запитання щодо комісії/рахунків, не обговорюючи ефективність інвестицій чи не консультуючись. Голос / SIP 75% питання щодо оплати/рахунків, вирішені без ескалації Налаштувати результат консультативний ### Планування ознайомчого дзвінка з потенційним клієнтом (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-discovery-call) Перетворіть запити потенційних клієнтів на замовлену розмову з відповідним консультантом. Голос / SIP 60% запити потенційних клієнтів, заброньовані на ознайомчий дзвінок Налаштувати результат консультативний ### Активація реферальної програми для клієнтів (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-client-referral) Перетворіть задоволених клієнтів-консультантів на джерело рекомендацій із природним, а не загальним запитом. Голос / SIP 35% конверсія з реферала в ознайомчий дзвінок Налаштувати результат консультативний ### Комунікація з клієнтом щодо волатильності ринку (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-volatility-comm) Завчасно охоплюйте стурбованих клієнтів під час нестабільності ринку за допомогою схвалених фірмою повідомлень, а не конкретних інвестиційних порад. Електронна пошта Голос / SIP 90% клієнти, з якими зв'язалися протягом 24 годин після тригера Налаштувати результат Обслуговування ### Підтримка подання заявки на програму фінансових труднощів (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-hardship-support) Допоможіть клієнтам, які зазнають фінансових труднощів, орієнтуватися в процесі подання заявки, не вирішуючи відповідності вимогам. Голос / SIP Електронна пошта 80% заявки на фінансові труднощі, оброблені у цільовий термін Налаштувати результат Стягнення ### Допомога з налаштуванням автосписання / способу оплати (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-autopay-setup) Зменште майбутній ризик прострочення, допомагаючи клієнтам налаштувати автоматичні платежі в зручні моменти. SMS WhatsApp -60% повторна прострочка порівняно з ручною оплатою Налаштувати результат Обслуговування ### Прийом заявок про оскарження операції / шахрайство (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-dispute-intake) Розглядайте суперечки щодо транзакцій і претензії щодо шахрайства повністю й точно з першого контакту. Голос / SIP 95% спори, повністю зафіксовані при першому зверненні Налаштувати результат Стягнення ### Реактивація неактивного акаунту (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-dormant-reactivation) Повторно активуйте неактивні депозитні/інвестиційні рахунки до того, як вони піддадуться ризику передачі. Електронна пошта Голос / SIP 25% показник реактивації Налаштувати результат Обслуговування ### Повідомлення про овердрафт/недостатність коштів та вирішення (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-overdraft-notify) Негайно сповіщайте клієнтів про подію овердрафту/NSF, з вирішенням у той же день, де це можливо. SMS 40% показник вирішення того ж дня Налаштувати результат Обслуговування ### Координація заміни та активації картки (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-card-replacement) Плавно координуйте заміну та активацію втраченої/викраденої/простроченої картки, негайно блокуючи стару картку. Голос / SIP SMS 85% картки, активовані протягом 24 годин після доставки Налаштувати результат Обслуговування ### Підтвердження надсилання виписок / податкових документів (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-doc-delivery) Підтвердьте, що клієнти дійсно отримали, і можуть отримати доступ до необхідних виписок і податкових документів. SMS Електронна пошта 97% обов'язкові документи, підтверджено доставлені у визначений термін Налаштувати результат Стягнення ### Налаштування плану оплати для прострочених рахунків (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-payment-plan) Налаштуйте структуровані плани платежів для прострочених рахунків у межах попередньо затверджених стандартних параметрів. Голос / SIP 65% показник завершення планів оплати Налаштувати результат Обслуговування ### Обробка запитів на закриття рахунку (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-account-closure) Повністю й правильно обробляйте запити на добровільне закриття облікового запису, не вимагаючи утримання. Електронна пошта 95% закриття угод, оброблені у розкритий термін Налаштувати результат Відповідність ### Надання нормативних розкриттів інформації та підтвердження отримання (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-disclosure-delivery) Надайте необхідне нормативне розкриття інформації та надійно отримайте підтвердження з повним аудиторським слідом. Електронна пошта 100% розкриття інформації, надані у встановлений термін Налаштувати результат Відповідність ### Ескалація підозрілої активності (без остаточного висновку) (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-sar-escalation) Позначайте потенційно підозрілі моделі активності в обліковому записі на відповідність — агент ніколи не визначає SAR самостійно. Електронна пошта 100% позначені закономірності, ескальовані у визначений термін Налаштувати результат Відповідність ### Періодичне оновлення даних KYC (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-kyc-refresh) Збирайте періодичну інформацію про KYC, необхідну для постійної відповідності нормативним вимогам. Електронна пошта Голос / SIP 95% рахунки, оновлені у визначений регуляторний термін Налаштувати результат Відповідність ### Прийом скарг та маршрутизація до регулятора (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-complaint-intake) Повністю фіксуйте офіційні скарги клієнтів і направляйте їх згідно з необхідною процедурою установи. Голос / SIP 100% скарги, підтверджені у встановлений термін Налаштувати результат Відповідність ### Нагадування про оновлення даних бенефіціара (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-beneficiary-update) Запропонуйте клієнтам переглянути призначення бенефіціарів за відповідних життєвих подій. Електронна пошта 60% позначені рахунки, перевірені протягом 60 днів Налаштувати результат Відповідність ### Згода та повідомлення про запис розмови (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-call-consent) Переконайтеся, що необхідний запис розмови/згода надається та підтверджується послідовно відповідно до юрисдикції. Голос / SIP 100% дзвінки з коректно наданим та зафіксованим розкриттям інформації Налаштувати результат Відповідність ### Управління згодою на маркетинг (підписка/відписка) (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-marketing-consent) Ведіть точні записи згоди, які можна перевірити, для маркетингових комунікацій у кожному каналі. Електронна пошта 100% відмови від розсилок, застосовані по всіх каналах протягом 24 годин Налаштувати результат Відповідність ### Щорічне повідомлення про конфіденційність та розкриття обміну даними (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-privacy-notice) Надсилайте щорічне повідомлення про конфіденційність і параметри відмови від обміну даними, які вимагаються згідно з нормативними актами. Електронна пошта 100% повідомлення, надіслані у встановлений щорічний термін Налаштувати результат Відповідність ### Відстеження продовження ліцензії радника (для компанії) (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-license-tracking) Відстежуйте та нагадуйте консультантам/агентам про їхні ліцензії та терміни поновлення продовження освіти за штатом. Електронна пошта 99% ліцензії/сертифікати підвищення кваліфікації, поновлені до закінчення терміну Налаштувати результат Відповідність ### Налаштування каналу зв'язку та доступності (https://mihu.ai/uk/solutions/finance/fin-comm-preference) Враховуйте та враховуйте комунікаційні уподобання клієнта та потреби в доступності під час кожної взаємодії. Голос / SIP 98% зафіксовані вподобання, враховані в усіх взаємодіях Налаштувати результат Немає результатів, що відповідають вашим фільтрам. Очистити фільтри Чому команди обирають Mihu Ніколи не пропускайте ліда Заповнюйте календар Повертайте дохід, що вислизає Знижуйте вартість обслуговування Єдиний рівень для голосу + месенджерів ### Потрібні застосунки ### Як це працює ### Джерела даних ### KPIs & revenue per customer