Финансови услуги · Кредитиране

Mortgage Pre-Qualification Intake

Квалифицирайте запитванията за ипотечни кредити и ги насочвайте бързо към правилния кредитен служител/продуктов път.

Приложения, от които има нужда

Основна / политическа система Кредитиране, политика или система за абонамент за подновявания и баланси. Свързване по време на настройка
SIP Trunk Насочвайте входящи и изходящи повиквания през вашата телефонна система. Свързване по време на настройка
Календар на филиала Наличност от Calendar API, DMS или CSV/Google Sheet. Свързване по време на настройка

Как работи

  1. Събира основна информация за квалификация (диапазон на дохода, авансово плащане, тип имот, времева линия) с помощта на стандартен, съвместим скрипт за приемане чрез глас (Twilio, 3CX, RingCentral или директна SIP връзка към оператора).
  2. Със съгласието на кредитополучателя, изпраща мека проверка за предварителна квалификация за кредит чрез API за кредитиране — без решение за кредитиране, взето от самия агент.
  3. Насочва водещия към съответния кредитен служител въз основа на вида/сложността на заема, съпоставен чрез списъка за специализация на LOS.
  4. Резервира първата консултация директно в календара на кредитния служител и изпраща необходимите първоначални разкрития, и двете написани до LOS.

Източници на данни

LOS всмукателни полета API за кредит с меко изтегляне Списък за специализация на кредитен служител

Какво цели

  • Запитванията се оценяват и насочват в рамките на 1 час Цел 90%
  • Преобразуване от запитване към приложение Цел 35%