Services financiers · Prêt

Mortgage Pre-Qualification Intake

Qualifiez les demandes de prêts hypothécaires et acheminez-les rapidement vers le bon agent de crédit/chemin de produit.

Applications dont cela a besoin

Système de base/politique Système de prêt, de politique ou d’abonnement pour les renouvellements et les soldes. Se connecter pendant la configuration
Jonc SIP Acheminez les appels entrants et sortants via votre système téléphonique. Se connecter pendant la configuration
Calendrier des succursales Disponibilité depuis l'API Calendar, DMS ou une feuille CSV/Google. Se connecter pendant la configuration

Comment ça marche

  1. Recueille des informations de qualification de base (fourchette de revenus, acompte, type de propriété, calendrier) à l'aide d'un script d'admission standard et conforme via la voix (Twilio, 3CX, RingCentral ou une liaison SIP directe avec l'opérateur).
  2. Avec le consentement de l'emprunteur, soumet une vérification de pré-qualification de crédit souple via l'API de crédit – aucune décision de prêt n'est prise par l'agent lui-même.
  3. Achemine le responsable vers le agent de crédit approprié en fonction du type/de la complexité du prêt, mis en correspondance via la liste de spécialisations du LOS.
  4. Enregistrez la première consultation directement dans le calendrier de l'agent de crédit et envoyez les divulgations initiales requises, toutes deux écrites au LOS.

Sources de données

Champs d'admission LOS API de crédit soft-pull Liste de spécialisation des agents de crédit

Ce qu'il cible

  • Demandes qualifiées et acheminées en 1 heure Cible 90%
  • Conversion de la demande en demande Cible 35%