Servicios Financieros · Préstamo

Mortgage Pre-Qualification Intake

Califique las consultas sobre hipotecas y diríjalas rápidamente al oficial de préstamos/ruta del producto correcto.

Aplicaciones que esto necesita

Núcleo / Sistema de Políticas Sistema de préstamo, póliza o suscripción para renovaciones y saldos. Conectarse durante la configuración
Tronco SIP Enrute llamadas entrantes y salientes a través de su sistema telefónico. Conectarse durante la configuración
Calendario de sucursales Disponibilidad desde Calendar API, DMS o CSV/Google Sheet. Conectarse durante la configuración

como funciona

  1. Reúne información de calificación básica (rango de ingresos, pago inicial, tipo de propiedad, cronograma) utilizando un script de admisión estándar y compatible a través de voz (Twilio, 3CX, RingCentral o una troncal SIP directa del operador).
  2. Con el consentimiento del prestatario, envía una verificación de precalificación de crédito blando a través de la API de crédito, sin que el propio agente tome ninguna decisión sobre el préstamo.
  3. Dirige el cliente potencial al oficial de préstamos adecuado según el tipo/complejidad del préstamo, emparejado a través de la lista de especialización de LOS.
  4. Reserva la primera consulta directamente en el calendario del oficial de préstamos y envía las divulgaciones iniciales requeridas, ambas escritas al LOS.

Fuentes de datos

Campos de admisión LOS API de crédito suave Lista de especialización de oficiales de préstamos

A qué se dirige

  • Consultas calificadas y encaminadas en 1 hora. Objetivo 90%
  • Conversión de consulta a aplicación Objetivo 35%