Квалификация на лийдове за кредит / застраховка
Квалифицирайте и насочвайте входящите финансови лийдове мигновено, записвайте разговора с консултант и поддържайте CRM чист — съобразено с изискванията.
Глас / SIPWhatsAppSMS < 60s до първи контакт
Финансови услуги
Квалифицирайте, подновявайте и събирайте — съобразено с изискванията, в мащаб
Квалификация на лийдове, подновяване на полици, напомняния за плащане и събиране на документи — чрез глас, WhatsApp, SMS и имейл, на 40+ езика. Без регулирани съвети.
Само съобразени с изискванията, учтиви напомняния. Mihu не дава регулирани финансови съвети — всичко, изискващо лицензиран човек, се ескалира към такъв, с пълния контекст.
Приходна операция
Етап на сделката
59 резултати
Подновяване на полица и спасяване при прекратяване
Стимулирайте навременните подновявания и спасявайте отпадащи полици или абонаменти с навременен, съобразен с изискванията контакт.
Глас / SIPWhatsAppSMS +12% процент подновяванеНапомняне за плащане и събиране
Възстановявайте просрочените плащания с учтиви, съобразени с изискванията напомняния, защитена връзка за плащане и гъвкави опции за план.
Глас / SIPWhatsAppSMS -9d дни до събиранеСтатус на заявление и проследяване на документи
Отговаряйте на „къде е заявлението ми“ 24/7 и събирайте липсващите документи, за да не засядат случаите — без да ангажирате персонала.
Глас / SIPWhatsAppSMSИмейл -30% блокирани случаиРезервация на среща с консултант
Запълвайте графиците на консултантите и намалете неявяванията — записване, напомняния и пренасрочване, без даване на съвет.
Глас / SIPWhatsAppSMS -21% неявявания при консултантПроследяване на оферта и завършване на заявление
Проследявайте офертите, които засядат по средата — събирайки документи и отговаряйки на процесни въпроси, без никога да съветвате за продукта.
WhatsAppSMSГлас / SIP +18% завършени заявленияГодишен преглед и уведомяване за промяна на лихва
Достигайте всеки клиент с предстоящ преглед или изправен пред промяна на лихвата и ги записвайте при консултант — без даване на съвет.
SMSWhatsAppИмейл +15% резервирани прегледиПроследяване на документи за KYC и онбординг
Прекарайте новите клиенти през KYC без разиграванията, които губят половината от тях.
WhatsAppSMSИмейл -44% отпадане при онбордингУведомяване за допустимост и промяна на продукт
Кажете на клиентите, фактически, кога стават допустими за нещо — и ги запишете при консултант.
SMSWhatsAppИмейл +19% резервирани обаждания с консултантВръщане на прекратени полици
Достигайте клиентите, чиято полица е отпаднала, докато все още има лесен път за връщане на покритието.
Глас / SIPWhatsAppSMS +16% възстановени прекратени полициПриемане на предварителна квалификация за ипотека
Квалифицирайте ипотечни запитвания и ги насочвайте бързо към правилния кредитен служител, със съвместима мека кредитна проверка и без решение за кредитиране, взето от агента.
Глас / SIP 35% конверсия от запитване към кандидатстванеСъбиране и подреждане на документи по кредит
Съберете и организирайте документите на кредитополучателя, така че подписването да не се задържа в преследване на документи.
SMSWhatsApp -40% забавяния при застрахователна оценка, свързани с документиУправление на изтичането на фиксирана лихва
Проследявайте изтичането на срока на заключване на курса и координирайте удължаването или повторното заключване, преди кредитополучателят да загуби своя лихвен процент.
Глас / SIP 100% фиксирани лихви с проактивни известияУведомление за важен етап в статуса на кредита
Дръжте кредитополучателите информирани на всеки етап от процеса на заема, като намалите обажданията до персонала за проверка на статуса.
SMSИмейл -50% обаждания за статус, инициирани от кредитополучателяУведомление за отказ на заявление / неблагоприятно решение
Съобщете за отхвърлена молба за кредит в съответствие със законово изискваното известие и причини.
Имейл 100% уведомления за неблагоприятно действие, изпратени в срокПроучване на възможност за жилищен капитал/рефинансиране
Идентифицирайте съществуващи клиенти, които могат да се възползват от разговор за рефинансиране - само с информация, никога с препоръка.
ИмейлГлас / SIP 15% процент резервирани консултацииПроследяване на заявление за автомобилен/личен кредит
Проследете започнатите, но незавършени заявления за заем и ги възстановете, преди да изчезнат.
SMSГлас / SIP 45% възстановени незавършени молбиМаршрутизиране на запитвания за бизнес/търговски кредит
Насочвайте запитванията за бизнес заеми към правилния търговски специалист с готов контролен списък с правилната документация.
Глас / SIP 40% резервация на консултация от запитванеОбработка на заявки за оферта за изплащане на кредит
Генерирайте и доставяйте бързо точни оферти за изплащане, включително дневна лихва.
Имейл 95% справки за пълно изплащане, предоставени в рамките на 24 часаОбработка на заявки за увеличаване на кредитен лимит
Обработвайте заявките за увеличаване на кредитната линия чрез правилния работен процес, без агентът да взема кредитно решение.
Глас / SIP 90% заявки, обработени в рамките на SLAПриемане на първо уведомление за щета (FNOL)
Заснемане на първоначалните подробности за иск точно и напълно при първия доклад, всеки час от деня.
Глас / SIP 95% напълно събрана информация за първо уведомление за щета (FNOL) при първи контактАктуализация на статус на иск и заявка за документи
Дръжте ищците информирани по време на процеса на искове и събирайте необходимата документация проактивно.
SMSИмейл 90% заявители, уведомявани седмично за открити претенцииЗаявка за анекс/промяна на полица
Рутинната политика на процеса се променя ефективно, маршрутизирайки правилно всичко, което се нуждае от преглед на подписването.
Глас / SIP 90% рутинни промени, обработени в същия денСключване на нова полица и приветствена последователност
Ориентирайте новообвързания притежател на полица веднага след покупката с резюме на покритието на обикновен език.
ИмейлWhatsApp 40% ангажираност при 30-дневен контролен разговорПроучване на възможност за пакет от множество полици
Идентифицирайте клиенти с единна политика, които могат да се възползват от групирането – само информационно, насочено към лицензиран агент.
Глас / SIP 25% конверсия от консултация към пакетПроследяване на удовлетвореността от обработка на искове
Регистрирайте се, след като искът приключи, за да уловите удовлетворението и да уловите всеки проблем с процеса.
Глас / SIP 85% проследени затворени претенцииИздаване на сертификат за застраховка (COI)
Изпълнете бързо заявките за удостоверение за застраховка, съобразени точно с изискванията на третата страна.
Имейл 90% заявки за сертификат за застраховка (COI), изпълнени до 4 часаАктуализация на информация за подновяване на застрахователна оценка
Съберете актуализирана информация за подписването преди подновяването, като маркирате съществени промени за преглед.
SMSИмейл -30% риск от недостатъчна застраховка поради остаряла информацияКоординация на уреждане при пълна загуба
Координирайте практическата логистика на уреждането на пълна загуба, включително изплащане на заложния собственик, без да докосвате оценката.
Имейл 85% уреждания на щети в целевия срок на застрахователяСъдействие при иск на бенефициент по животозастраховка
Насочвайте бенефициентите през процеса на обезщетение за животозастраховане с внимание, яснота и подходяща ескалация.
Глас / SIP 95% документация, ясно съобщена при първи контактВъвеждане на нов клиент и откриване на сметка
Координирайте многоетапния процес на отваряне на сметка за нови клиенти за консултации, от електронен подпис до финансиране.
Имейл 85% въвеждане, завършено в целевия срокНасрочване на среща за преглед на портфолио
Поддържайте календара за преглед на консултанта пълен и по график според договорения ритъм на всеки клиент.
Глас / SIP 92% клиенти, насрочени според договорения графикНапомняне за задължително минимално теглене (RMD)
Напомнете на отговарящите на условията клиенти за крайния им срок за RMD на ясен език, без да изчислявате сума.
ИмейлSMS 98% RMD, завършени преди крайния срокКонтролен разговор при житейско събитие
Свържете се, когато се споменава или знае житейско събитие, което подтиква разговор за преглед със съветника.
Глас / SIP 70% открити събития, довели до насрочен прегледНапомняне за агрегиране на сметки, държани другаде
Насърчавайте клиентите да свързват външни акаунти с платформата за агрегиране на консултанта за пълен изглед на домакинството.
Имейл 60% клиенти с всички известни сметки свързаниНапомняне за качване на документи в клиентско хранилище
Вземете ключово планиране на имоти и финансови документи, качени в защитения клиентски трезор.
WhatsApp 70% пълнота на документалното хранилище за активни клиенти по планиранеОбработка на въпроси относно оповестяване на такси и фактуриране
Отговорете точно на ясни въпроси за такси/фактуриране, без да обсъждате ефективността на инвестициите или съвети.
Глас / SIP 75% въпроси за такси/фактуриране, разрешени без ескалацияНасрочване на опознавателен разговор с потенциален клиент
Преобразувайте запитванията на бъдещи клиенти в резервирано обаждане за откриване с правилния съветник.
Глас / SIP 60% запитвания от потенциални клиенти, насрочени за опознавателен разговорАктивиране на програма за препоръки от клиенти
Превърнете доволните клиенти за консултации в източник на препоръки с естествено, а не общо запитване.
Глас / SIP 35% конверсия от препоръка до опознавателен разговорКомуникация с клиенти при пазарна волатилност
Проактивно достигайте до разтревожени клиенти по време на нестабилност на пазара с одобрени от фирмата съобщения, никога с конкретни инвестиционни съвети.
ИмейлГлас / SIP 90% клиенти, достигнати в рамките на 24 часа от задействащо събитиеСъдействие при кандидатстване за програма за финансови затруднения
Помогнете на клиенти, изпитващи финансови затруднения, да се ориентират в процеса на кандидатстване, без да решават дали отговарят на изискванията.
Глас / SIPИмейл 80% молби за финансови затруднения, завършени в целевия срокСъдействие при настройка на автоматично плащане / метод на плащане
Намалете бъдещия риск от просрочие, като помогнете на клиентите да настроят автоматични плащания в естествени моменти.
SMSWhatsApp -60% повторно просрочие спрямо ръчно плащанеПриемане на спорове/сигнали за измама
Поемете напълно и точно искове за оспорване на транзакции и измами при първия контакт.
Глас / SIP 95% спорове, изцяло документирани при първи контактРеактивиране на неактивен акаунт
Реактивирайте пасивните депозитни/инвестиционни сметки, преди да са засегнати от риск от изземване.
ИмейлГлас / SIP 25% процент реактивацияУведомление и решаване на овърдрафт/недостатъчна наличност (NSF)
Уведомявайте незабавно клиентите за събитие с овърдрафт/NSF, с решение в същия ден, когато е възможно.
SMS 40% процент разрешаване в същия денКоординация на подмяна и активиране на карта
Координирайте плавно замяната и активирането на изгубена/открадната/изтекла карта, блокирайки незабавно старата карта.
Глас / SIPSMS 85% карти, активирани в рамките на 24 часа от доставкатаПотвърждение за доставка на извлечение / данъчен документ
Потвърдете, че клиентите действително са получили и имат достъп до необходимите извлечения и данъчни документи.
SMSИмейл 97% изисквани документи, потвърдени като доставени в срокНастройка на план за плащане за просрочени сметки
Настройте структурирани планове за плащане за просрочени сметки в рамките на предварително одобрени стандартни параметри.
Глас / SIP 65% процент завършване на план за разсрочено плащанеОбработка на заявки за закриване на акаунт
Обработвайте заявките за доброволно закриване на акаунт напълно и правилно, без да налагате задържане.
Имейл 95% приключвания, обработени в оповестения срокДоставка и потвърждение на регулаторно уведомление
Предоставете необходимите регулаторни оповестявания и надеждно улавяне на потвърждението с пълна одитна пътека.
Имейл 100% уведомления, доставени в срокЕскалация на подозрителна дейност (без окончателна преценка)
Маркирайте потенциално подозрителни модели на активност в акаунта за съответствие — агентът никога сам не определя SAR.
Имейл 100% маркирани модели, ескалирани в изисквания срокПериодично обновяване по опознай клиента си (KYC)
Събирайте периодична информация за опресняване на KYC, необходима за текущо съответствие с нормативните изисквания.
ИмейлГлас / SIP 95% актуализирани сметки с падеж в регулаторния срокПриемане на жалби и маршрутизиране към регулаторен орган
Уловете напълно официалните оплаквания на клиентите и ги насочете според изискваната процедура на институцията.
Глас / SIP 100% оплаквания, потвърдени в изисквания срокНапомняне за актуализация на посочен бенефициент
Подканете клиентите да прегледат определянето на бенефициенти при подходящи задействания на житейски събития.
Имейл 60% маркирани сметки, прегледани в рамките на 60 дниСъгласие и уведомление за записване на разговор
Уверете се, че необходимите записи на разговори/разкриване на съгласие се доставят и потвърждават последователно според юрисдикцията.
Глас / SIP 100% обаждания с коректно предадено и регистрирано уведомлениеУправление на съгласие за маркетинг (включване/изключване)
Поддържайте точни, подлежащи на проверка записи на съгласие за маркетингови комуникации във всеки канал.
Имейл 100% отписвания, приложени във всички канали в рамките на 24 часаГодишно уведомление за поверителност и споделяне на данни
Предоставете годишното съобщение за поверителност и опциите за отказ от споделяне на данни, изисквани от регламента.
Имейл 100% известия, доставени в изисквания годишен срокПроследяване на подновяване на лиценз на консултант (за фирмата)
Проследявайте и напомняйте на съветниците/агентите за техните лицензи и крайни срокове за подновяване на продължаващо обучение по държави.
Имейл 99% лицензи/CE кредити, подновени преди изтичанеПредпочитания за комуникация и достъпност
Улавяйте и зачитайте комуникационните предпочитания на клиента и нуждите от достъпност последователно при всяко взаимодействие.
Глас / SIP 98% записани предпочитания, спазвани във всички взаимодействияНяма резултати, отговарящи на вашите филтри.
Защо екипите избират Mihu
- Никога не пропускайте лийд
- Запълнете календара
- Върнете приходите, които се изплъзват
- Намалете разходите за обслужване
- Един слой върху глас + съобщения