Finanzdienstleistungen · Kreditvergabe

Mortgage Pre-Qualification Intake

Qualifizieren Sie Hypothekenanfragen und leiten Sie sie schnell an den richtigen Kreditsachbearbeiter/Produktpfad weiter.

Apps, die das braucht

Kern-/Richtliniensystem Kredit-, Policen- oder Abonnementsystem für Verlängerungen und Guthaben. Stellen Sie während der Einrichtung eine Verbindung her
SIP-Trunk Leiten Sie ein- und ausgehende Anrufe über Ihr Telefonsystem weiter. Stellen Sie während der Einrichtung eine Verbindung her
Filialkalender Verfügbarkeit über die Kalender-API, DMS oder ein CSV/Google Sheet. Stellen Sie während der Einrichtung eine Verbindung her

Wie es funktioniert

  1. Sammelt grundlegende Qualifikationsinformationen (Einkommensspanne, Anzahlung, Immobilientyp, Zeitplan) mithilfe eines standardmäßigen, konformen Aufnahmeskripts per Sprache (Twilio, 3CX, RingCentral oder ein Carrier-Direct-SIP-Trunk).
  2. Mit Zustimmung des Kreditnehmers wird über die Kredit-API eine Soft-Credit-Vorqualifizierungsprüfung eingereicht – keine Entscheidung über die Kreditvergabe durch den Agenten selbst.
  3. Leitet den Lead basierend auf der Art/Komplexität des Kredits, der über die Spezialisierungsliste des LOS abgeglichen wird, an den entsprechenden Kreditsachbearbeiter weiter.
  4. Buchen Sie die erste Beratung direkt im Kalender des Kreditsachbearbeiters und senden Sie die erforderlichen ersten Offenlegungen, beide schriftlich an den LOS.

Datenquellen

LOS-Einlassfelder Soft-Pull-Kredit-API Spezialisierungsliste für Kreditsachbearbeiter

Worauf es abzielt

  • Anfragen werden innerhalb einer Stunde qualifiziert und weitergeleitet Ziel 90%
  • Konvertierung einer Anfrage in eine Bewerbung Ziel 35%