Calificación de Leads de Préstamo / Seguro
Califica y enruta al instante los leads de financiación entrantes, reserva la llamada con el asesor y mantén el CRM limpio, de forma conforme.
Voz / SIPWhatsAppSMS < 60s al primer contacto
Servicios Financieros
Califica, renueva y cobra, de forma conforme y a escala
Calificación de leads, renovaciones de pólizas, recordatorios de pago y reclamación de documentos, por voz, WhatsApp, SMS y correo, en más de 40 idiomas. Sin asesoramiento regulado.
Solo recordatorios corteses y conformes. Mihu no da ningún asesoramiento financiero regulado: cualquier cosa que requiera una persona autorizada se escala a una, con todo el contexto.
Operación de ingresos
Etapa de negociación
59 resultados
Renovación de Póliza y Rescate de Bajas
Impulsa las renovaciones a tiempo y rescata las pólizas o suscripciones que caducan con un contacto oportuno y conforme.
Voz / SIPWhatsAppSMS +12% tasa de renovaciónRecordatorio de Pago y Cobros
Recupera los pagos vencidos con recordatorios corteses y conformes, un enlace de pago seguro y opciones de plan flexibles.
Voz / SIPWhatsAppSMS -9d días de cobro pendientesEstado de Solicitud y Solicitud de Documentos
Responde «dónde está mi solicitud» 24/7 y reclama los documentos faltantes para que los casos no se estanquen, sin ocupar al personal.
Voz / SIPWhatsAppSMSCorreo -30% casos estancadosReserva de Cita con Asesor
Llena las agendas de los asesores y reduce las ausencias: reserva, recordatorios y reprogramación, sin dar asesoramiento.
Voz / SIPWhatsAppSMS -21% ausencias con asesorSeguimiento de Presupuesto y Cierre de Solicitud
Da seguimiento a los presupuestos que se estancan a mitad de camino: reclamando documentos y respondiendo preguntas de proceso, nunca asesorando sobre el producto.
WhatsAppSMSVoz / SIP +18% solicitudes completadasRevisión Anual y Aviso de Cambio de Tarifa
Contacta a cada cliente que necesita una revisión o enfrenta un cambio de tarifa, y resérvalo con un asesor, sin dar asesoramiento.
SMSWhatsAppCorreo +15% revisiones reservadasKYC y Solicitud de Documentos de Alta
Haz que los nuevos clientes superen el KYC sin el ir y venir que pierde a la mitad de ellos.
WhatsAppSMSCorreo -44% abandono en onboardingNotificación de Elegibilidad y Cambio de Producto
Dile a los clientes, con hechos, cuándo se vuelven elegibles para algo, y resérvalos con un asesor.
SMSWhatsAppCorreo +19% llamadas de asesor reservadasRecuperación de Pólizas Inactivas
Contacta a los clientes cuya póliza caducó mientras sigue habiendo un camino sencillo de vuelta a la cobertura.
Voz / SIPWhatsAppSMS +16% pólizas inactivas reactivadasRecepción de Precalificación Hipotecaria
Califique las consultas hipotecarias y diríjalas al oficial de préstamos adecuado rápidamente, con una verificación crediticia suave que cumpla con las normas y sin que el agente tome ninguna decisión crediticia.
Voz / SIP 35% conversión de consulta a solicitudRecopilación y Organización de Documentos de Préstamo
Recopile y organice los documentos del prestatario para que la suscripción no se retrase tras el papeleo.
SMSWhatsApp -40% retrasos de suscripción relacionados con documentosGestión de Vencimiento de Bloqueo de Tasa
Realice un seguimiento del vencimiento del bloqueo de la tasa y coordine extensiones o rebloqueos antes de que un prestatario pierda su tasa.
Voz / SIP 100% bloqueos de tasa con alertas proactivasNotificación de Hitos del Estado del Préstamo
Mantenga informados a los prestatarios en cada etapa del proceso de préstamo, reduciendo las llamadas al personal para verificar el estado.
SMSCorreo -50% llamadas de estado iniciadas por el prestatarioNotificación de Acción Adversa / Solicitud Rechazada
Comunicar una solicitud de crédito rechazada de manera conforme, con el aviso y los motivos legalmente requeridos.
Correo 100% avisos de acción adversa enviados dentro del plazoEvaluación de Oportunidad de Préstamo sobre Valor de Vivienda / Refinanciamiento
Identifique a los clientes existentes que podrían beneficiarse de una conversación sobre refinanciamiento: solo informativa, nunca una recomendación.
CorreoVoz / SIP 15% tasa de reserva de consultasSeguimiento de Solicitud de Préstamo Personal/Automotriz
Haga un seguimiento de las solicitudes de préstamos iniciadas pero incompletas y recupérelas antes de que se acaben.
SMSVoz / SIP 45% solicitudes incompletas recuperadasEnrutamiento de Consultas de Préstamos Comerciales/Empresariales
Dirija las consultas sobre préstamos comerciales al especialista comercial correcto con la lista de verificación de documentación adecuada lista.
Voz / SIP 40% conversión de consulta a reserva de citaGestión de Solicitudes de Cotización de Liquidación de Préstamo
Genere y entregue cotizaciones de pago precisas rápidamente, incluido el interés diario.
Correo 95% cotizaciones de liquidación entregadas en 24 hGestión de Solicitudes de Aumento de Línea de Crédito
Procese las solicitudes de aumento de línea de crédito mediante el flujo de trabajo correcto sin que el agente tome la decisión crediticia.
Voz / SIP 90% solicitudes procesadas dentro del SLARecepción de Primer Aviso de Pérdida (FNOL)
Capture los detalles iniciales de un reclamo de manera precisa y completa en el primer informe, a cualquier hora del día.
Voz / SIP 95% FNOL capturado por completo en el primer contactoActualización de Estado de Reclamo y Solicitud de Documentos
Mantenga informados a los reclamantes durante todo el proceso de reclamación y recopile la documentación necesaria de forma proactiva.
SMSCorreo 90% reclamantes actualizados semanalmente sobre reclamos abiertosSolicitud de Endoso / Cambio de Póliza
Procese los cambios de póliza de rutina de manera eficiente, dirigiendo correctamente cualquier cosa que necesite una revisión de suscripción.
Voz / SIP 90% cambios rutinarios procesados el mismo díaEmisión de Nueva Póliza y Secuencia de Bienvenida
Obtenga orientación para un nuevo asegurado inmediatamente después de la compra, con un resumen de cobertura en lenguaje sencillo.
CorreoWhatsApp 40% interacción en el seguimiento de 30 díasEvaluación de Oportunidad de Paquete Multi-Póliza
Identifique a los clientes de póliza única que pueden beneficiarse del paquete (solo informativo, dirigido a un agente autorizado).
Voz / SIP 25% conversión de consulta a paqueteSeguimiento de Satisfacción de Reclamos
Regístrese después del cierre de un reclamo para capturar la satisfacción y detectar cualquier problema persistente en el proceso.
Voz / SIP 85% reclamos cerrados con seguimiento realizadoEmisión de Certificado de Seguro (COI)
Cumplir con el certificado de solicitudes de seguros rápidamente, coincidiendo exactamente con los requisitos del tercero.
Correo 90% solicitudes de COI atendidas en 4 horasActualización de Información de Suscripción para Renovación
Recopile información de suscripción actualizada antes de la renovación, marcando cambios importantes para su revisión.
SMSCorreo -30% riesgo de infraseguro por información desactualizadaCoordinación de Liquidación por Pérdida Total
Coordine la logística práctica de una liquidación de pérdida total, incluido el pago del gravamen, sin tocar la valoración.
Correo 85% liquidaciones dentro del plazo objetivo de la aseguradoraApoyo al Beneficiario en Reclamo de Seguro de Vida
Guíe a los beneficiarios a través del proceso de reclamo de seguro de vida con cuidado, claridad y escalamiento adecuado.
Voz / SIP 95% documentación comunicada con claridad en el primer contactoIncorporación de Nuevo Cliente y Apertura de Cuenta
Coordine el proceso de apertura de cuentas de varios pasos para nuevos clientes de asesoría, desde la firma electrónica hasta la financiación.
Correo 85% incorporación completada dentro del plazo objetivoProgramación de Cita de Revisión de Portafolio
Mantenga el calendario de revisión del asesor completo y puntual según la cadencia acordada con cada cliente.
Voz / SIP 92% clientes programados según la periodicidad acordadaRecordatorio de Distribución Mínima Requerida (RMD)
Recuerde a los clientes elegibles su fecha límite de RMD en lenguaje sencillo, sin calcular un monto.
CorreoSMS 98% RMD completadas antes de la fecha límiteSeguimiento Activado por Evento de Vida
Comuníquese cuando se mencione o conozca un evento de la vida, lo que generará una conversación de revisión con el asesor.
Voz / SIP 70% eventos detectados que derivan en una revisión programadaRecordatorio de Agregación de Cuentas Externas
Anime a los clientes a vincular cuentas externas a la plataforma de agregación del asesor para obtener una visión completa del hogar.
Correo 60% clientes con todas las cuentas conocidas vinculadasRecordatorio de Carga al Repositorio de Documentos del Cliente
Obtenga documentos financieros y de planificación patrimonial clave cargados en la bóveda segura del cliente.
WhatsApp 70% integridad del expediente para clientes con planificación activaGestión de Divulgación de Honorarios y Preguntas de Facturación
Responda preguntas sencillas sobre tarifas/facturación con precisión, sin discutir el rendimiento de la inversión ni dar consejos.
Voz / SIP 75% preguntas sobre tarifas/facturación resueltas sin escalarProgramación de Llamadas de Descubrimiento con Clientes Potenciales
Convierta las consultas de clientes potenciales en una llamada de descubrimiento reservada con el asesor adecuado.
Voz / SIP 60% consultas de prospectos agendadas para una llamada de descubrimientoActivación del Programa de Referidos de Clientes
Convierta a los clientes de asesoramiento satisfechos en una fuente de referencias con una pregunta natural, no genérica.
Voz / SIP 35% conversión de referido a llamada de descubrimientoComunicación al Cliente sobre Volatilidad del Mercado
Llegue de forma proactiva a clientes ansiosos durante la volatilidad del mercado con mensajes aprobados por la empresa, nunca con consejos de inversión específicos.
CorreoVoz / SIP 90% clientes contactados en 24 h tras un evento desencadenanteApoyo para Solicitud del Programa de Dificultades Económicas
Ayude a los clientes que atraviesan dificultades financieras a navegar por el proceso de solicitud, sin decidir la elegibilidad.
Voz / SIPCorreo 80% solicitudes de dificultad financiera completadas en el plazo objetivoAsistencia para Configurar Pago Automático / Método de Pago
Reduzca el riesgo de morosidad futura ayudando a los clientes a configurar pagos automáticos en momentos naturales.
SMSWhatsApp -60% morosidad recurrente frente a pago manualRecepción de Disputas / Reclamos de Fraude
Tome disputas de transacciones y reclamos de fraude de manera completa y precisa en el primer contacto.
Voz / SIP 95% disputas registradas por completo en el primer contactoReactivación de Cuenta Inactiva
Reactive las cuentas de depósito/inversión inactivas antes de que alcancen el riesgo de cancelación.
CorreoVoz / SIP 25% tasa de reactivaciónNotificación y Resolución de Sobregiro / Fondos Insuficientes
Notifique a los clientes sobre un evento de sobregiro/NSF inmediatamente, con resolución el mismo día cuando sea posible.
SMS 40% tasa de resolución en el mismo díaCoordinación de Reemplazo y Activación de Tarjeta
Coordine el reemplazo y la activación de la tarjeta perdida, robada o caducada sin problemas, bloqueando la tarjeta antigua de inmediato.
Voz / SIPSMS 85% tarjetas activadas en 24 h tras la entregaConfirmación de Entrega de Estados de Cuenta / Documentos Fiscales
Confirme que los clientes realmente recibieron y pueden acceder a las declaraciones y documentos fiscales requeridos.
SMSCorreo 97% documentos requeridos confirmados como entregados antes del plazoConfiguración de Plan de Pago para Cuentas Morosas
Configure planes de pago estructurados para cuentas morosas dentro de parámetros estándar aprobados previamente.
Voz / SIP 65% tasa de finalización de planes de pagoProcesamiento de Solicitudes de Cierre de Cuenta
Procesar las solicitudes de cierre voluntario de cuentas de forma completa y correcta, sin presionar la retención.
Correo 95% cierres procesados dentro del plazo comunicadoEntrega y Confirmación de Divulgaciones Regulatorias
Entregue las divulgaciones regulatorias requeridas y capture el reconocimiento de manera confiable, con un seguimiento de auditoría completo.
Correo 100% divulgaciones entregadas dentro del plazoEscalamiento de Actividad Sospechosa (No Determinante)
Marque patrones de actividad de cuenta potencialmente sospechosos para que cumplan con los requisitos: el agente nunca toma una determinación de SAR por sí mismo.
Correo 100% patrones marcados escalados dentro del plazo requeridoActualización Periódica de Conozca a su Cliente (KYC)
Recopile información de actualización KYC periódica necesaria para el cumplimiento normativo continuo.
CorreoVoz / SIP 95% cuentas vencidas actualizadas dentro del plazo regulatorioRecepción de Quejas y Enrutamiento Regulatorio
Capture completamente las quejas formales de los clientes y diríjalas según el procedimiento requerido por la institución.
Voz / SIP 100% quejas confirmadas dentro del plazo requeridoRecordatorio de Actualización de Designación de Beneficiario
Solicitar a los clientes que revisen las designaciones de beneficiarios en los momentos desencadenantes apropiados de la vida.
Correo 60% cuentas marcadas revisadas en 60 díasConsentimiento y Aviso de Grabación de Llamadas
Asegúrese de que las divulgaciones de consentimiento/grabación de llamadas requeridas se entreguen y confirmen de manera consistente, por jurisdicción.
Voz / SIP 100% llamadas con la divulgación correcta entregada y registradaGestión de Consentimiento de Marketing (Suscripción/Baja)
Mantenga registros de consentimiento precisos y auditables para las comunicaciones de marketing en todos los canales.
Correo 100% bajas aplicadas en todos los canales en 24 hAviso Anual de Privacidad y Divulgación de Uso Compartido de Datos
Entregar el aviso de privacidad anual y las opciones de exclusión voluntaria para compartir datos requeridas por la regulación.
Correo 100% avisos entregados dentro del plazo anual requeridoSeguimiento de Renovación de Licencia de Asesor (Interno para la Firma)
Realice un seguimiento y recuerde a los asesores/agentes las fechas límite de renovación de licencias y educación continua, por estado.
Correo 99% licencias/educación continua renovadas antes de vencerPreferencia de Comunicación y Accesibilidad
Capture y respete las preferencias de comunicación y las necesidades de accesibilidad del cliente de manera consistente en cada interacción.
Voz / SIP 98% preferencias registradas respetadas en todas las interaccionesNingún resultado coincide con tus filtros.
Por qué los equipos eligen Mihu
- Nunca pierdas un lead
- Llena el calendario
- Recupera los ingresos que se te escapan
- Reduce el coste de servicio
- Una sola capa para voz + mensajería