Qualification de leads prêt / assurance
Qualifiez et orientez instantanément les prospects de financement entrants, réservez l'appel avec le conseiller et gardez le CRM propre — en conformité.
Voix / SIPWhatsAppSMS < 60s au premier contact
Services financiers
Qualifiez, renouvelez et recouvrez — en conformité, à grande échelle
Qualification de prospects, renouvellements de contrats, rappels de paiement et relance de documents — sur la voix, WhatsApp, SMS et e-mail, en plus de 40 langues. Aucun conseil réglementé.
Rappels conformes et courtois uniquement. Mihu ne donne aucun conseil financier réglementé — tout ce qui nécessite un humain agréé lui est escaladé, avec le contexte complet.
Opération de revenus
Étape de transaction
59 résultats
Renouvellement de contrat & sauvetage des résiliations
Favorisez les renouvellements à temps et récupérez les contrats ou abonnements en cours de résiliation grâce à une relance opportune et conforme.
Voix / SIPWhatsAppSMS +12% taux de renouvellementRappel de paiement & recouvrement
Recouvrez les paiements en retard grâce à des rappels courtois et conformes, un lien de paiement sécurisé et des options d'échéancier flexibles.
Voix / SIPWhatsAppSMS -9d délai de règlement clientStatut de dossier & relance documents
Répondez à « où en est ma demande » 24/7 et relancez les documents manquants pour que les dossiers ne stagnent pas — sans mobiliser le personnel.
Voix / SIPWhatsAppSMSE-mail -30% dossiers bloquésPrise de rendez-vous conseiller
Remplissez les agendas des conseillers et réduisez les absences — réservation, rappels et reprogrammation, sans aucun conseil donné.
Voix / SIPWhatsAppSMS -21% absences aux rendez-vous conseillerSuivi de devis & finalisation de dossier
Relancez les devis qui stagnent à mi-chemin — en relançant les documents et les questions de procédure, sans jamais conseiller sur le produit.
WhatsAppSMSVoix / SIP +18% dossiers complétésBilan annuel & relance changement de taux
Contactez chaque client dû pour un bilan ou confronté à un changement de taux, et réservez-le avec un conseiller — sans conseil donné.
SMSWhatsAppE-mail +15% bilans réservésRelance documents KYC & intégration
Faites passer les nouveaux clients par le KYC sans les allers-retours qui en font perdre la moitié.
WhatsAppSMSE-mail -44% abandon à l'intégrationNotification d'éligibilité & changement de produit
Informez les clients, de façon factuelle, dès qu'ils deviennent éligibles à quelque chose — et réservez-les avec un conseiller.
SMSWhatsAppE-mail +19% appels conseiller réservésReconquête des contrats résiliés
Contactez les clients dont le contrat a été résilié tant qu'il existe encore un chemin de retour simple vers la couverture.
Voix / SIPWhatsAppSMS +16% contrats résiliés réactivésPrise en charge de la préqualification hypothécaire
Qualifiez les demandes de prêt hypothécaire et acheminez-les rapidement vers le bon agent de crédit, avec une vérification de crédit conforme et aucune décision de prêt prise par l'agent.
Voix / SIP 35% conversion des demandes en candidaturesCollecte et assemblage des documents de prêt
Rassemblez et organisez les documents de l'emprunteur afin que la souscription ne soit pas retardée par la paperasse.
SMSWhatsApp -40% retards de souscription liés aux documentsGestion de l'expiration du blocage de taux
Suivez l’expiration du verrouillage du taux et coordonnez les extensions ou les reverrouillages avant qu’un emprunteur ne perde son taux.
Voix / SIP 100% blocages de taux avec alertes proactivesNotification des étapes clés du statut de prêt
Tenez les emprunteurs informés à chaque étape du processus de prêt, en réduisant les appels de contrôle de statut au personnel.
SMSE-mail -50% appels de suivi initiés par l'emprunteurAvis de décision défavorable / refus de dossier
Communiquer une demande de crédit refusée de manière conforme, avec l'avis et les motifs légalement requis.
E-mail 100% avis de décision défavorable envoyés dans les délaisDétection des opportunités de prêt sur valeur domiciliaire / refinancement
Identifiez les clients existants qui peuvent bénéficier d’une conversation de refinancement – à titre informatif uniquement, jamais de recommandation.
E-mailVoix / SIP 15% taux de réservation de consultationsSuivi des demandes de prêt auto/personnel
Effectuez le suivi des demandes de prêt entamées mais incomplètes et récupérez-les avant qu’elles ne disparaissent.
SMSVoix / SIP 45% candidatures incomplètes récupéréesRoutage des demandes de prêt professionnel / commercial
Acheminez les demandes de prêts aux entreprises vers le spécialiste commercial approprié avec la bonne liste de contrôle de documentation prête.
Voix / SIP 40% conversion des demandes en réservation de consultationTraitement des demandes de solde de remboursement de prêt
Générez et fournissez rapidement des devis de remboursement précis, y compris les intérêts journaliers.
E-mail 95% décomptes de remboursement anticipé livrés en moins de 24hTraitement des demandes d'augmentation de ligne de crédit
Traitez les demandes d’augmentation de ligne de crédit via le flux de travail approprié sans que l’agent ne prenne la décision de crédit.
Voix / SIP 90% demandes traitées dans le respect du SLAPrise en charge de la déclaration de sinistre (FNOL)
Capturez les détails initiaux d'une réclamation avec précision et intégralité dès le premier rapport, à toute heure de la journée.
Voix / SIP 95% déclaration de sinistre (FNOL) saisie intégralement dès le premier contactMise à jour du statut du sinistre et demande de documents
Tenez les demandeurs informés tout au long du processus de réclamation et collectez les documents nécessaires de manière proactive.
SMSE-mail 90% demandeurs informés chaque semaine sur les sinistres en coursDemande d'avenant / de modification de contrat
Traitez efficacement les modifications de police de routine, en acheminant correctement tout ce qui nécessite un examen de souscription.
Voix / SIP 90% changements courants traités le jour mêmeÉmission du nouveau contrat et séquence d'accueil
Obtenez une orientation pour les nouveaux assurés juste après l'achat, avec un résumé de la couverture en langage simple.
E-mailWhatsApp 40% engagement lors du point de suivi à 30 joursDétection des opportunités de regroupement multi-contrats
Identifiez les clients disposant d’une police unique qui peuvent bénéficier du regroupement – à titre informatif uniquement, acheminé vers un agent agréé.
Voix / SIP 25% conversion de la consultation en offre groupéeSuivi de la satisfaction après sinistre
Enregistrez-vous après la clôture d'une réclamation pour recueillir votre satisfaction et détecter tout problème persistant dans le processus.
Voix / SIP 85% sinistres clôturés ayant fait l'objet d'un suiviÉmission de l'attestation d'assurance (COI)
Remplir les demandes d'attestation d'assurance rapidement, en adéquation exacte avec les exigences du tiers.
E-mail 90% demandes d'attestation d'assurance (COI) traitées sous 4hMise à jour des informations de souscription au renouvellement
Collectez des informations de souscription mises à jour avant le renouvellement, en signalant les modifications importantes pour examen.
SMSE-mail -30% risque de sous-assurance lié à des informations obsolètesCoordination du règlement en cas de perte totale
Coordonnez la logistique pratique d’un règlement de perte totale, y compris le remboursement du titulaire de privilège, sans toucher à l’évaluation.
E-mail 85% règlements dans le délai cible de l'assureurAide à la réclamation du bénéficiaire d'assurance-vie
Guidez les bénéficiaires tout au long du processus de réclamation d’assurance-vie avec soin, clarté et escalade appropriée.
Voix / SIP 95% documentation communiquée clairement dès le premier contactIntégration du nouveau client et ouverture de compte
Coordonner le processus d'ouverture de compte en plusieurs étapes pour les nouveaux clients de conseil, de la signature électronique jusqu'au financement.
E-mail 85% intégration terminée dans le délai ciblePlanification du rendez-vous de bilan de portefeuille
Gardez le calendrier d'examen du conseiller complet et dans les délais, selon la cadence convenue par chaque client.
Voix / SIP 92% clients planifiés selon le rythme convenuRappel de retrait minimum obligatoire (RMD)
Rappelez aux clients éligibles leur date limite de RMD dans un langage simple, sans calculer de montant.
E-mailSMS 98% RMD complétés avant l'échéancePoint de contact déclenché par un événement de vie
Contactez-nous lorsqu'un événement de la vie est mentionné ou connu, ce qui déclenche une conversation de révision avec le conseiller.
Voix / SIP 70% événements détectés ayant donné lieu à un examen planifiéRappel d'agrégation des comptes détenus à l'extérieur
Encouragez les clients à lier les comptes externes à la plateforme d'agrégation du conseiller pour une vue complète du ménage.
E-mail 60% clients ayant tous leurs comptes connus liésRappel de dépôt de documents dans le coffre-fort client
Téléchargez les principaux documents financiers et de planification successorale dans le coffre-fort sécurisé des clients.
WhatsApp 70% exhaustivité du coffre-fort documentaire pour les clients en planification activeGestion des questions sur les honoraires et la facturation
Répondez avec précision aux questions simples sur les frais et la facturation, sans discuter des performances des investissements ni des conseils.
Voix / SIP 75% questions d'honoraires/facturation résolues sans escaladePlanification d'appels découverte pour prospects
Transformez les demandes de clients potentiels en un appel de découverte réservé avec le bon conseiller.
Voix / SIP 60% demandes de prospects transformées en appel découverteActivation du programme de recommandation client
Transformez des clients de conseil satisfaits en une source de référence avec une demande naturelle et non générique.
Voix / SIP 35% conversion des recommandations en appel découverteCommunication client en cas de volatilité des marchés
Atteignez de manière proactive les clients anxieux en période de volatilité des marchés avec des messages approuvés par l'entreprise, sans jamais de conseils d'investissement spécifiques.
E-mailVoix / SIP 90% clients contactés dans les 24h suivant un déclencheurAide à la demande d'inscription au programme de difficultés financières
Aidez les clients confrontés à des difficultés financières à parcourir le processus de candidature, sans décider de leur éligibilité.
Voix / SIPE-mail 80% demandes de difficultés financières complétées dans le délai cibleAssistance à la configuration du prélèvement automatique / mode de paiement
Réduisez le risque de délinquance future en aidant les clients à mettre en place des paiements automatiques à des moments naturels.
SMSWhatsApp -60% récidive d'impayés vs paiement manuelPrise en charge des litiges / réclamations pour fraude
Prenez en compte les litiges relatifs aux transactions et les réclamations pour fraude de manière complète et précise dès le premier contact.
Voix / SIP 95% litiges intégralement consignés dès le premier contactRéactivation de compte dormant
Réactivez les comptes de dépôt/investissement dormants avant qu’ils ne soient confrontés à un risque de déshérence.
E-mailVoix / SIP 25% taux de réactivationNotification et résolution des découverts / chèques sans provision
Informez immédiatement les clients d’un événement de découvert/NSF, avec une résolution le jour même si possible.
SMS 40% taux de résolution le jour mêmeCoordination du remplacement et de l'activation de carte
Coordonnez le remplacement et l’activation de la carte perdue/volée/expirée en douceur, en bloquant immédiatement l’ancienne carte.
Voix / SIPSMS 85% cartes activées dans les 24h suivant la livraisonConfirmation de livraison des relevés / documents fiscaux
Confirmez que les clients ont effectivement reçu et peuvent accéder aux relevés requis et aux documents fiscaux.
SMSE-mail 97% documents requis confirmés livrés avant l'échéanceConfiguration d'un plan de paiement pour comptes en souffrance
Mettez en place des plans de paiement structurés pour les comptes en souffrance selon des paramètres standard pré-approuvés.
Voix / SIP 65% taux d'achèvement des plans de paiementTraitement des demandes de clôture de compte
Traitez les demandes de clôture volontaire de compte de manière complète et correcte, sans pression sur la rétention.
E-mail 95% clôtures traitées dans le délai annoncéDiffusion des informations réglementaires et accusé de réception
Fournissez les informations réglementaires requises et capturez les accusés de réception de manière fiable, avec une piste d'audit complète.
E-mail 100% informations réglementaires délivrées dans les délaisEscalade d'activité suspecte (non déterminante)
Signalez les modèles d'activité de compte potentiellement suspects à la conformité : l'agent ne prend jamais lui-même une détermination SAR.
E-mail 100% schémas signalés escaladés dans le délai requisActualisation périodique de la connaissance client (KYC)
Collectez périodiquement les informations d’actualisation KYC nécessaires à la conformité réglementaire continue.
E-mailVoix / SIP 95% comptes échus actualisés dans le délai réglementairePrise en charge des plaintes et routage réglementaire
Capturez complètement les plaintes formelles des clients et acheminez-les selon la procédure requise par l'institution.
Voix / SIP 100% réclamations accusées réception dans le délai requisRappel de mise à jour de la désignation des bénéficiaires
Invitez les clients à revoir les désignations de bénéficiaires lors des événements déclencheurs appropriés de la vie.
E-mail 60% comptes signalés examinés en 60 joursConsentement et information sur l'enregistrement des appels
Veiller à ce que les informations requises en matière d’enregistrement des appels et de consentement soient fournies et confirmées de manière cohérente, par juridiction.
Voix / SIP 100% appels avec information réglementaire correctement délivrée et consignéeGestion du consentement marketing (opt-in/opt-out)
Conservez des enregistrements de consentement précis et vérifiables pour les communications marketing sur tous les canaux.
E-mail 100% désinscriptions appliquées sur tous les canaux en moins de 24hAvis annuel de confidentialité et divulgation de partage des données
Fournir l’avis de confidentialité annuel et les options de désinscription du partage de données requis par la réglementation.
E-mail 100% avis remis dans le délai annuel requisSuivi du renouvellement de licence des conseillers (usage interne au cabinet)
Suivez et rappelez aux conseillers/agents les dates limites de renouvellement de leur licence et de leur formation continue, par État.
E-mail 99% licences/formations continues renouvelées avant expirationPréférences de communication et accessibilité
Capturez et respectez les préférences de communication et les besoins d’accessibilité des clients de manière cohérente à chaque interaction.
Voix / SIP 98% préférences enregistrées respectées à chaque interactionAucun résultat ne correspond à vos filtres.
Pourquoi les équipes choisissent Mihu
- Ne manquez jamais un prospect
- Remplissez le calendrier
- Récupérez le chiffre d'affaires qui s'échappe
- Réduisez le coût de service
- Une seule couche pour la voix + la messagerie