Finanzdienstleistungen · Versicherung

Policenverlängerung & Storno-Rettung

Reduzieren Sie die Abwanderung, indem Sie Ihren Vertrag rechtzeitig verlängern und ausgeschiedene Kunden erneut ansprechen, bevor sie abreisen.

Apps, die das braucht

Kern-/Richtliniensystem Kredit-, Policen- oder Abonnementsystem für Verlängerungen und Guthaben. Stellen Sie während der Einrichtung eine Verbindung her
WhatsApp Business Senden Sie Bestätigungen und lassen Sie Kunden auf WhatsApp antworten. Stellen Sie während der Einrichtung eine Verbindung her
SIP-Trunk Leiten Sie ein- und ausgehende Anrufe über Ihr Telefonsystem weiter. Stellen Sie während der Einrichtung eine Verbindung her
CRM Salesforce, HubSpot oder Ihr lokales CRM für Leads und Kontakte. Stellen Sie während der Einrichtung eine Verbindung her

Wie es funktioniert

  1. Erreicht Kunden, wenn sich das Verlängerungsfenster öffnet oder sich bereits im Status „Kulanzfrist“ befindet, per Sprache (Twilio, 3CX, RingCentral oder ein vom Mobilfunkanbieter direkter SIP-Trunk), WhatsApp oder SMS, wobei alle Prämienänderungen aus dem Versicherungssystem übernommen werden.
  2. Bestätigt Details, bearbeitet einfache Fragen und nimmt die Verlängerung entgegen – die Zahlung wird verarbeitet und die Richtlinie wird über die API auf „Aktiv“ aktualisiert.
  3. Bietet für abgelaufene Kunden einen klaren Weg zurück zur Wiedereinstellung.
  4. Wenn der Kunde den Versicherungsschutz ändern möchte, leitet er die Anfrage an einen lizenzierten Agenten weiter, anstatt ihn direkt anzupassen.
  5. Eskaliert alles andere, was einen lizenzierten Menschen erfordert, mit Kontext und protokolliert Kontaktaufnahme und Ergebnisse im CRM.

Datenquellen

Policen-/Abonnementbuch Verlängerungstermine CRM

Worauf es abzielt

  • Verlängerungsfenster kontaktiert Ziel 95%
  • Pünktliche Verlängerungsrate Ziel +12%
  • Verfallene Kunden gerettet Ziel 8%