Kredit- / Versicherungs-Lead-Qualifizierung
Qualifizieren und leiten Sie eingehende Finanzierungs-Leads sofort weiter, buchen Sie den Berateranruf und halten Sie das CRM sauber — konform.
Sprache / SIPWhatsAppSMS < 60s bis zum Erstkontakt
Finanzdienstleistungen
Qualifizieren, verlängern und einziehen — konform, in großem Maßstab
Lead-Qualifizierung, Policenverlängerungen, Zahlungserinnerungen und Dokumentennachverfolgung — über Sprache, WhatsApp, SMS und E-Mail, in 40+ Sprachen. Keine regulierte Beratung.
Nur konforme, höfliche Erinnerungen. Mihu erteilt keine regulierte Finanzberatung — alles, was einen lizenzierten Menschen erfordert, wird an einen solchen eskaliert, mit vollständigem Kontext.
Umsatzprozess
Deal-Phase
59 Ergebnisse
Policenverlängerung & Storno-Rettung
Treiben Sie pünktliche Verlängerungen voran und retten Sie auslaufende Policen oder Abonnements mit rechtzeitiger, konformer Ansprache.
Sprache / SIPWhatsAppSMS +12% VerlängerungsrateZahlungserinnerung & Inkasso
Gewinnen Sie überfällige Zahlungen mit höflichen, konformen Erinnerungen, einem sicheren Zahlungslink und flexiblen Planoptionen zurück.
Sprache / SIPWhatsAppSMS -9d AußenstandstageAntragsstatus & Dokumentenanforderung
Beantworten Sie „Wo ist mein Antrag“ rund um die Uhr und verfolgen Sie fehlende Dokumente nach, damit Fälle nicht feststecken — ohne Personal zu binden.
Sprache / SIPWhatsAppSMSE-Mail -30% stockende FälleBeratungstermin-Buchung
Füllen Sie Berater-Terminkalender und reduzieren Sie No-Shows — Buchung, Erinnerungen und Umbuchung, ohne Beratung zu erteilen.
Sprache / SIPWhatsAppSMS -21% Berater-No-ShowsAngebot Nachfassung & Antragsabschluss
Verfolgen Sie die Angebote nach, die auf halbem Weg feststecken — mit Dokumenten- und Prozessnachverfolgung, ohne je zum Produkt zu beraten.
WhatsAppSMSSprache / SIP +18% abgeschlossene AnträgeJahresgespräch & Zinsänderungs-Ansprache
Erreichen Sie jeden Kunden, der zur Überprüfung fällig ist oder vor einer Zinsänderung steht, und buchen Sie ihn bei einem Berater — ohne Beratung zu erteilen.
SMSWhatsAppE-Mail +15% gebuchte GesprächeKYC- & Onboarding-Dokumentenanforderung
Bringen Sie neue Kunden durch KYC, ohne das Hin und Her, das die Hälfte von ihnen verliert.
WhatsAppSMSE-Mail -44% Onboarding-AbbruchBerechtigungs- & Produktänderungs-Benachrichtigung
Sagen Sie Kunden faktisch, wann sie für etwas berechtigt werden — und buchen Sie sie bei einem Berater.
SMSWhatsAppE-Mail +19% gebuchte BeratergesprächeRückgewinnung stornierter Policen
Erreichen Sie Kunden, deren Police abgelaufen ist, solange es noch einen unkomplizierten Weg zurück zur Deckung gibt.
Sprache / SIPWhatsAppSMS +16% reaktivierte PolicenAufnahme der Hypotheken-Vorqualifizierung
Qualifizieren Sie Hypothekenanfragen und leiten Sie sie schnell an den richtigen Kreditsachbearbeiter weiter, mit einer konformen Soft-Bonitätsprüfung und ohne Kreditentscheidung durch den Makler.
Sprache / SIP 35% Konversion von Anfrage zu AntragErfassung & Zusammenstellung von Kreditunterlagen
Sammeln und organisieren Sie Kreditnehmerdokumente, damit das Underwriting nicht durch die Verfolgung von Papierkram behindert wird.
SMSWhatsApp -40% dokumentenbedingte Verzögerungen im UnderwritingVerwaltung des Rate-Lock-Ablaufs
Verfolgen Sie den Ablauf der Zinssperre und koordinieren Sie Verlängerungen oder Neusperrungen, bevor ein Kreditnehmer seinen Zinssatz verliert.
Sprache / SIP 100% Zinsbindungen mit proaktiven BenachrichtigungenBenachrichtigung über Kredit-Meilensteine
Halten Sie Kreditnehmer in jeder Phase des Kreditprozesses auf dem Laufenden und vermeiden Sie Anrufe zur Statusüberprüfung beim Personal.
SMSE-Mail -50% von Kreditnehmern initiierte Status-AnrufeAblehnungsbescheid / Benachrichtigung über abgelehnten Antrag
Kommunizieren Sie einen abgelehnten Kreditantrag ordnungsgemäß und mit der gesetzlich vorgeschriebenen Mitteilung und Begründung.
E-Mail 100% fristgerecht versendete AblehnungsbescheideScreening von Eigenkapital-/Umschuldungsmöglichkeiten
Identifizieren Sie bestehende Kunden, die von einem Refinanzierungsgespräch profitieren könnten – nur zur Information, niemals als Empfehlung.
E-MailSprache / SIP 15% Buchungsrate für BeratungstermineNachverfolgung von Auto-/Privatkreditanträgen
Verfolgen Sie begonnene, aber unvollständige Kreditanträge und stellen Sie sie wieder her, bevor sie ungültig werden.
SMSSprache / SIP 45% wiederaufgenommene unvollständige AnträgeWeiterleitung von Geschäfts-/Gewerbekreditanfragen
Leiten Sie Anfragen zu Geschäftskrediten mit der richtigen Dokumentationscheckliste an den richtigen Handelsspezialisten weiter.
Sprache / SIP 40% Buchung von Beratung aus AnfrageBearbeitung von Anfragen zur Kreditablöse
Erstellen und liefern Sie schnell genaue Rückzahlungsangebote, einschließlich der Tageszinsen.
E-Mail 95% Ablöseangebote, geliefert innerhalb von 24 Std.Bearbeitung von Anträgen auf Kreditlinienerhöhung
Verarbeiten Sie Anträge zur Erhöhung des Kreditrahmens über den richtigen Workflow, ohne dass der Agent die Kreditentscheidung trifft.
Sprache / SIP 90% Anfragen, bearbeitet innerhalb des SLAAufnahme der Erstschadenmeldung (FNOL)
Erfassen Sie die ersten Details eines Schadensfalls zu jeder Tageszeit genau und vollständig bei der ersten Meldung.
Sprache / SIP 95% beim Erstkontakt vollständig erfasste Schadenmeldungen (FNOL)Statusupdate zur Schadenregulierung & Dokumentenanforderung
Halten Sie die Anspruchsberechtigten während des gesamten Anspruchsprozesses auf dem Laufenden und sammeln Sie die erforderlichen Unterlagen proaktiv ein.
SMSE-Mail 90% Anspruchsteller wöchentlich über offene Schadensfälle informiertAntrag auf Nachtrag/Änderung der Police
Verarbeiten Sie routinemäßige Richtlinienänderungen effizient und leiten Sie alles, was einer versicherungstechnischen Überprüfung bedarf, korrekt weiter.
Sprache / SIP 90% Routineänderungen, bearbeitet am selben TagPolicenabschluss & Willkommenssequenz
Informieren Sie frischgebackene Versicherungsnehmer direkt nach dem Kauf mit einer verständlichen Zusammenfassung des Versicherungsschutzes.
E-MailWhatsApp 40% Interaktionsrate beim 30-Tage-Check-inScreening von Bündelungsmöglichkeiten bei mehreren Policen
Identifizieren Sie Einzelvertragskunden, die von der Bündelung profitieren könnten – nur zur Information, Weiterleitung an einen lizenzierten Agenten.
Sprache / SIP 25% Konversion von Beratung zu BundleNachverfolgung der Zufriedenheit mit der Schadenregulierung
Melden Sie sich nach Abschluss eines Anspruchs an, um die Zufriedenheit zu erfassen und eventuelle verbleibende Prozessprobleme zu erkennen.
Sprache / SIP 85% nachverfolgte abgeschlossene SchadensfälleAusstellung von Versicherungsnachweisen (COI)
Erfüllen Sie Versicherungsanfragen schnell und genau abgestimmt auf die Anforderungen des Dritten.
E-Mail 90% innerhalb von 4 Stunden bearbeitete COI-AnfragenAktualisierung von Underwriting-Informationen bei Verlängerung
Sammeln Sie vor der Verlängerung aktualisierte Underwriting-Informationen und markieren Sie wesentliche Änderungen zur Überprüfung.
SMSE-Mail -30% Unterversicherungsrisiko durch veraltete AngabenKoordination der Totalschadenabwicklung
Koordinieren Sie die praktische Logistik einer Totalschadenregulierung, einschließlich der Rückzahlung des Pfandgläubigers, ohne die Bewertung zu berühren.
E-Mail 85% Regulierungen innerhalb der Zielfrist des VersicherersUnterstützung bei Begünstigtenansprüchen der Lebensversicherung
Führen Sie die Begünstigten mit Sorgfalt, Klarheit und angemessener Eskalation durch den Anspruchsprozess einer Lebensversicherung.
Sprache / SIP 95% Dokumentation beim ersten Kontakt klar kommuniziertOnboarding & Kontoeröffnung für Neukunden
Koordinieren Sie den mehrstufigen Kontoeröffnungsprozess für neue Beratungskunden, von der elektronischen Signatur bis zur Finanzierung.
E-Mail 85% Onboarding, abgeschlossen innerhalb der ZielfristTerminplanung für Portfolio-Reviews
Sorgen Sie dafür, dass der Überprüfungskalender des Beraters vollständig und im Zeitplan gemäß dem mit jedem Kunden vereinbarten Rhythmus ist.
Sprache / SIP 92% Klienten gemäß vereinbartem Rhythmus terminiertErinnerung an die Mindestausschüttung (RMD)
Erinnern Sie berechtigte Kunden im Klartext an ihre RMD-Frist, ohne einen Betrag zu berechnen.
E-MailSMS 98% RMDs vor Fristablauf abgeschlossenCheck-in bei Lebensereignissen
Nehmen Sie Kontakt auf, wenn ein Lebensereignis erwähnt wird oder bekannt ist, und veranlassen Sie ein Rückgespräch mit dem Berater.
Sprache / SIP 70% erkannte Ereignisse mit anschließend geplanter ÜberprüfungErinnerung zur Aggregation extern verwahrter Konten
Ermutigen Sie Kunden, externe Konten mit der Aggregationsplattform des Beraters zu verknüpfen, um einen vollständigen Überblick über den Haushalt zu erhalten.
E-Mail 60% Kunden mit allen bekannten Konten verknüpftErinnerung zum Hochladen in den Mandanten-Dokumententresor
Laden Sie wichtige Nachlassplanungs- und Finanzdokumente in den sicheren Kundentresor hoch.
WhatsApp 70% Vollständigkeit des Dokumententresors für aktive PlanungsmandantenBearbeitung von Honorartransparenz & Abrechnungsfragen
Beantworten Sie einfache Gebühren-/Abrechnungsfragen präzise, ohne die Anlageleistung oder Ratschläge zu besprechen.
Sprache / SIP 75% Gebühren-/Abrechnungsfragen ohne Eskalation gelöstTerminvereinbarung für Erstgespräche mit Interessenten
Wandeln Sie potenzielle Kundenanfragen in ein gebuchtes Entdeckungsgespräch mit dem richtigen Berater um.
Sprache / SIP 60% Interessentenanfragen, gebucht für ein ErstgesprächAktivierung des Mandanten-Empfehlungsprogramms
Verwandeln Sie zufriedene Beratungskunden mit einer natürlichen, nicht generischen Anfrage in eine Empfehlungsquelle.
Sprache / SIP 35% Umwandlungsrate von Empfehlung zu ErstgesprächMandantenkommunikation bei Marktvolatilität
Erreichen Sie ängstliche Kunden während der Marktvolatilität proaktiv mit vom Unternehmen genehmigten Nachrichten und nicht mit spezifischer Anlageberatung.
E-MailSprache / SIP 90% Klienten innerhalb von 24 Stunden nach Auslöser erreichtUnterstützung bei Anträgen für Härtefallprogramme
Helfen Sie Kunden, die sich in einer finanziellen Notlage befinden, durch den Bewerbungsprozess zu navigieren, ohne über die Berechtigung entscheiden zu müssen.
Sprache / SIPE-Mail 80% Härtefallanträge innerhalb der Zielfrist abgeschlossenUnterstützung bei Einrichtung von Daueraufträgen / Zahlungsmethoden
Reduzieren Sie das Risiko zukünftiger Zahlungsausfälle, indem Sie Kunden dabei helfen, automatische Zahlungen zu natürlichen Zeitpunkten einzurichten.
SMSWhatsApp -60% wiederholte Zahlungsrückstände im Vergleich zu manueller ZahlungAufnahme von Reklamations-/Betrugsfällen
Behandeln Sie Transaktionsstreitigkeiten und Betrugsansprüche beim ersten Kontakt vollständig und korrekt.
Sprache / SIP 95% Streitfälle beim ersten Kontakt vollständig erfasstReaktivierung inaktiver Konten
Reaktivieren Sie ruhende Einlagen-/Investmentkonten, bevor sie einem Pfändungsrisiko ausgesetzt sind.
E-MailSprache / SIP 25% ReaktivierungsquoteBenachrichtigung & Klärung bei Kontoüberziehung/Rückbuchung
Benachrichtigen Sie Kunden unverzüglich über ein Überziehungs-/NSF-Ereignis und lösen Sie es nach Möglichkeit noch am selben Tag.
SMS 40% Lösungsquote am selben TagKoordination von Kartenersatz & Aktivierung
Koordinieren Sie den Austausch und die Aktivierung verlorener/gestohlener/abgelaufener Karten reibungslos und sperren Sie die alte Karte sofort.
Sprache / SIPSMS 85% Karten innerhalb von 24 Stunden nach Zustellung aktiviertZustellbestätigung für Kontoauszüge / Steuerdokumente
Bestätigen Sie, dass Kunden tatsächlich erhalten haben, und können Sie auf erforderliche Kontoauszüge und Steuerdokumente zugreifen.
SMSE-Mail 97% erforderliche Dokumente, bestätigt zugestellt vor FristEinrichtung von Zahlungsplänen für säumige Konten
Richten Sie strukturierte Zahlungspläne für säumige Konten innerhalb vorab genehmigter Standardparameter ein.
Sprache / SIP 65% Abschlussquote von ZahlungsplänenBearbeitung von Kontoschließungsanträgen
Bearbeiten Sie Anträge auf freiwillige Kontoauflösung vollständig und korrekt, ohne Druck auf die Aufbewahrung auszuüben.
E-Mail 95% Abschlüsse innerhalb der angegebenen Frist bearbeitetZustellung & Bestätigung regulatorischer Offenlegungen
Stellen Sie die erforderlichen behördlichen Offenlegungen bereit und erfassen Sie Bestätigungen zuverlässig mit einem vollständigen Prüfpfad.
E-Mail 100% Offenlegungen fristgerecht zugestelltEskalation verdächtiger Aktivitäten (nicht abschließend)
Melden Sie potenziell verdächtige Kontoaktivitätsmuster der Compliance – der Agent trifft niemals selbst eine SAR-Bestimmung.
E-Mail 100% markierte Muster fristgerecht eskaliertRegelmäßige KYC-Aktualisierung
Sammeln Sie regelmäßig KYC-Aktualisierungsinformationen, die für die fortlaufende Einhaltung gesetzlicher Vorschriften erforderlich sind.
E-MailSprache / SIP 95% fällige Konten innerhalb der regulatorischen Frist aktualisiertBeschwerdeaufnahme & Weiterleitung an Aufsichtsbehörden
Erfassen Sie formelle Kundenbeschwerden vollständig und leiten Sie sie gemäß dem von der Institution geforderten Verfahren weiter.
Sprache / SIP 100% Beschwerden innerhalb der geforderten Frist bestätigtErinnerung zur Aktualisierung der Begünstigtenangaben
Fordern Sie Kunden dazu auf, die Begünstigtenbezeichnungen bei geeigneten Lebensereignisauslösern zu überprüfen.
E-Mail 60% markierte Konten innerhalb von 60 Tagen überprüftEinwilligung & Hinweis zur Gesprächsaufzeichnung
Stellen Sie sicher, dass die erforderliche Offenlegung von Anrufaufzeichnungen/Einwilligungen konsistent und von der jeweiligen Gerichtsbarkeit bestätigt wird.
Sprache / SIP 100% Anrufe mit korrekt übermittelter und protokollierter OffenlegungVerwaltung der Marketing-Einwilligung (Opt-in/Opt-out)
Pflegen Sie genaue, überprüfbare Einwilligungsaufzeichnungen für Marketingkommunikation auf allen Kanälen.
E-Mail 100% Abmeldungen, kanalübergreifend umgesetzt innerhalb von 24 Std.Jährliche Datenschutzerklärung & Offenlegung der Datenweitergabe
Stellen Sie die gesetzlich vorgeschriebene jährliche Datenschutzerklärung und Opt-out-Optionen für die Datenweitergabe bereit.
E-Mail 100% Mitteilungen, zugestellt innerhalb der vorgeschriebenen JahresfristNachverfolgung der Lizenzverlängerung von Beratern (firmenintern)
Verfolgen und erinnern Sie Berater/Agenten an die Fristen für die Erneuerung ihrer Lizenz und Weiterbildung, je nach Bundesland.
E-Mail 99% Lizenzen/Fortbildungspunkte (CE) vor Ablauf erneuertKommunikationspräferenzen & Barrierefreiheit
Erfassen und berücksichtigen Sie die Kommunikationspräferenzen und Barrierefreiheitsanforderungen der Kunden bei jeder Interaktion konsequent.
Sprache / SIP 98% erfasste Präferenzen, kanalübergreifend berücksichtigtKeine Ergebnisse entsprechen Ihren Filtern.
Warum Teams sich für Mihu entscheiden
- Verpassen Sie nie einen Lead
- Füllen Sie den Kalender
- Holen Sie sich entgleitenden Umsatz zurück
- Senken Sie die Servicekosten
- Eine Ebene über Sprache + Messaging