Finanzdienstleistungen · Beratung

Required Minimum Distribution (RMD) Reminder

Erinnern Sie berechtigte Kunden an die erforderliche Mindestverteilungsfrist.

Apps, die das braucht

Depotbank-/Kontosystem Brokerage-/Depotbank-Plattform, die Kundenvermögen verwahrt – Guthaben, Kontotyp, RMD-Daten. Stellen Sie während der Einrichtung eine Verbindung her
Eingehende E-Mail Lassen Sie den Agenten E-Mail-Anfragen lesen und beantworten. Stellen Sie während der Einrichtung eine Verbindung her

Wie es funktioniert

  1. Identifiziert Kunden mit einer RMD-Anforderung für das laufende Jahr basierend auf Kontotyp und Alter über das Depotbanksystem.
  2. Sendet eine Erinnerung weit vor Ablauf der Frist, in der die Anforderung in einfacher Sprache erläutert wird, ohne einen bestimmten Ausschüttungsbetrag zu berechnen oder zu empfehlen.
  3. Koordiniert die Verteilung mit dem Berater/Depotbank, sobald der Kunde dies bestätigt.
  4. Bestätigt den Abschluss vor Ablauf der Frist und markiert jeden Kunden, der nicht reagiert hat, wenn die Frist näher rückt.

Datenquellen

Daten zum Typ/Alter des Depotkontos RMD-Fristenregeln

Worauf es abzielt

  • Berechtigte Kunden werden vor Ablauf der Frist erinnert Ziel 100%
  • RMDs vor Ablauf der Frist abgeschlossen Ziel 98%