Kwalifikacja leadów kredytowych / ubezpieczeniowych
Kwalifikuj i przekierowuj przychodzące leady finansowe natychmiast, umawiaj rozmowę z doradcą i utrzymuj porządek w CRM — zgodnie z przepisami.
Głos / SIPWhatsAppSMS-em < 60s do pierwszego kontaktu
Usługi finansowe
Kwalifikuj, odnawiaj i odzyskuj należności — zgodnie z przepisami, na dużą skalę
Kwalifikacja leadów, odnowienia polis, przypomnienia o płatnościach i pozyskiwanie dokumentów — przez głos, WhatsApp, SMS i e-mail, w 40+ językach. Bez regulowanego doradztwa.
Wyłącznie zgodne z przepisami, uprzejme przypomnienia. Mihu nie udziela regulowanych porad finansowych — wszystko, co wymaga licencjonowanego człowieka, jest do niego eskalowane wraz z pełnym kontekstem.
Operacja przychodowa
Etap transakcji
59 scenariuszy
Odnowienie polisy i ratowanie wygaśnięć
Napędzaj terminowe odnowienia i ratuj wygasające polisy lub subskrypcje dzięki terminowemu, zgodnemu z przepisami kontaktowi.
Głos / SIPWhatsAppSMS-em +12% wskaźnik odnowieńPrzypomnienie o płatności i windykacja
Odzyskuj zaległe płatności dzięki uprzejmym, zgodnym z przepisami przypomnieniom, bezpiecznemu linkowi do płatności i elastycznym opcjom planu.
Głos / SIPWhatsAppSMS-em -9d dni spływu należnościStatus wniosku i domykanie dokumentów
Odpowiadaj na pytanie „gdzie jest mój wniosek” 24/7 i dopominaj się o brakujące dokumenty, aby sprawy nie utykały — bez angażowania personelu.
Głos / SIPWhatsAppSMS-emE-mail -30% wstrzymane sprawyRezerwacja spotkania z doradcą
Zapełniaj terminarze doradców i ograniczaj nieobecności — rezerwacje, przypomnienia i przekładanie terminów, bez udzielania porad.
Głos / SIPWhatsAppSMS-em -21% nieobecności u doradcyFollow-up wyceny i domknięcie wniosku
Dopominaj się o oferty, które utykają w połowie — pozyskując dokumenty i odpowiadając na pytania proceduralne, nigdy nie doradzając w sprawie produktu.
WhatsAppSMS-emGłos / SIP +18% ukończone wnioskiCoroczny przegląd i informacja o zmianie stawki
Docieraj do każdego klienta wymagającego przeglądu lub objętego zmianą stawki i umawiaj go z doradcą — bez udzielania porad.
SMS-emWhatsAppE-mail +15% umówione przeglądyDomykanie dokumentów KYC i onboardingu
Przeprowadzaj nowych klientów przez KYC bez przepychanek, które odsiewają połowę z nich.
WhatsAppSMS-emE-mail -44% porzucenia we wdrożeniuPowiadomienie o kwalifikacji i zmianie produktu
Informuj klientów, rzeczowo, kiedy nabywają do czegoś prawo — i umawiaj ich z doradcą.
SMS-emWhatsAppE-mail +19% umówione rozmowy z doradcąOdzyskiwanie wygasłych polis
Docieraj do klientów, których polisa wygasła, póki wciąż istnieje prosta droga powrotu do ochrony.
Głos / SIPWhatsAppSMS-em +16% przywrócone wygasłe polisyPrzyjmowanie wstępnej kwalifikacji do kredytu hipotecznego
Kwalifikuj zapytania dotyczące kredytów hipotecznych i szybko kieruj je do odpowiedniego specjalisty ds. kredytów, korzystając z miękkiej kontroli kredytowej i bez podejmowania przez agenta decyzji kredytowej.
Głos / SIP 35% konwersja z zapytania na wniosekZbieranie i kompletowanie dokumentów kredytowych
Zbieraj i organizuj dokumenty pożyczkobiorców, aby ubezpieczenie nie było wstrzymywane w pogoni za papierkową robotą.
SMS-emWhatsApp -40% opóźnienia w ocenie ryzyka spowodowane dokumentamiZarządzanie wygaśnięciem blokady stopy procentowej
Śledź wygaśnięcie blokady stawki i koordynuj przedłużenia lub ponowne blokady, zanim pożyczkobiorca straci swoją stawkę.
Głos / SIP 100% blokady stawek z proaktywnymi powiadomieniamiPowiadomienie o kamieniach milowych statusu kredytu
Informuj pożyczkobiorców na każdym etapie procesu kredytowego, ograniczając liczbę rozmów telefonicznych z personelem w celu sprawdzenia statusu.
SMS-emE-mail -50% połączenia o status inicjowane przez pożyczkobiorcęPowiadomienie o odmowie / decyzji niekorzystnej dla wnioskodawcy
Przekaż odrzucony wniosek kredytowy w sposób zgodny z prawem, z podaniem wymaganego prawnie powiadomienia i uzasadnienia.
E-mail 100% powiadomienia o decyzji odmownej wysłane w terminieWeryfikacja możliwości kredytu hipotecznego pod zastaw / refinansowania
Zidentyfikuj istniejących klientów, którzy mogą skorzystać z rozmowy na temat refinansowania – wyłącznie w celach informacyjnych, nigdy jako rekomendacja.
E-mailGłos / SIP 15% wskaźnik rezerwacji konsultacjiKontakt uzupełniający w sprawie wniosku o kredyt samochodowy/gotówkowy
Kontynuuj rozpoczęte, ale niekompletne wnioski o pożyczkę i odzyskuj je, zanim staną się zimne.
SMS-emGłos / SIP 45% odzyskane niekompletne wnioskiKierowanie zapytań o kredyty firmowe/komercyjne
Kieruj zapytania dotyczące kredytów biznesowych do odpowiedniego specjalisty handlowego, mając przygotowaną odpowiednią listę kontrolną dokumentacji.
Głos / SIP 40% rezerwacja konsultacji z zapytaniaObsługa wniosków o wycenę spłaty kredytu
Szybko generuj i dostarczaj dokładne wyceny wypłat, w tym odsetki dzienne.
E-mail 95% wyceny spłaty dostarczone w ciągu 24hObsługa wniosków o podwyższenie limitu kredytowego
Przetwarzaj wnioski o zwiększenie linii kredytowej poprzez prawidłowy przepływ pracy, bez podejmowania decyzji kredytowej przez agenta.
Głos / SIP 90% żądania przetworzone w ramach SLAPrzyjmowanie pierwszego zgłoszenia szkody (FNOL)
Dokładnie i całkowicie rejestruj początkowe szczegóły roszczenia już przy pierwszym zgłoszeniu, o każdej porze dnia.
Głos / SIP 95% kompletnie zarejestrowane pierwsze zgłoszenie szkody (FNOL) przy pierwszym kontakcieAktualizacja statusu roszczenia i prośba o dokumenty
Informuj wnioskodawców na każdym etapie procesu roszczeniowego i aktywnie gromadź potrzebną dokumentację.
SMS-emE-mail 90% wnioskodawcy informowani co tydzień o otwartych roszczeniachWniosek o aneks / zmianę polisy
Efektywnie przetwarzaj rutynowe zmiany w polityce, kierując wszystko, co wymaga prawidłowego przeglądu ubezpieczeniowego.
Głos / SIP 90% rutynowe zmiany przetworzone tego samego dniaZawarcie nowej polisy i sekwencja powitalna
Uzyskaj informację dla nowo zawiązanego ubezpieczającego zaraz po zakupie, wraz z podsumowaniem zakresu ubezpieczenia w prostym języku.
E-mailWhatsApp 40% zaangażowanie w kontakt po 30 dniachWeryfikacja możliwości pakietu wielu polis
Identyfikacja klientów korzystających z jednej polisy, którzy mogą skorzystać z pakietu — wyłącznie w celach informacyjnych, kierowanych do licencjonowanego agenta.
Głos / SIP 25% konwersja z konsultacji na pakietKontakt uzupełniający dot. satysfakcji z obsługi roszczeń
Zarejestruj się po zamknięciu roszczenia, aby uzyskać satysfakcję i wykryć wszelkie utrzymujące się problemy z procesem.
Głos / SIP 85% zamknięte roszczenia objęte kontynuacją kontaktuRealizacja certyfikatu ubezpieczenia (COI)
Szybko realizuj wnioski o zaświadczenie o ubezpieczeniu, dokładnie dopasowane do wymagań strony trzeciej.
E-mail 90% wnioski o certyfikat ubezpieczenia (COI) zrealizowane w ciągu 4 godzinAktualizacja informacji ubezpieczeniowych przy odnowieniu
Zbieraj aktualne informacje o ubezpieczeniu przed odnowieniem, zaznaczając istotne zmiany do przeglądu.
SMS-emE-mail -30% ryzyko niedoubezpieczenia wynikające z nieaktualnych danychKoordynacja rozliczenia szkody całkowitej
Koordynuj praktyczną logistykę rozliczenia strat całkowitych, w tym spłatę zastawnika, bez dotykania wyceny.
E-mail 85% rozliczenia szkód w docelowym terminie ubezpieczycielaWsparcie w roszczeniu uposażonego z ubezpieczenia na życie
Poprowadź beneficjentów przez proces ubiegania się o odszkodowanie z tytułu ubezpieczenia na życie, zachowując ostrożność, przejrzystość i odpowiednią eskalację.
Głos / SIP 95% dokumentacja jasno przekazana przy pierwszym kontakcieWdrożenie nowego klienta i otwarcie konta
Koordynuj wieloetapowy proces otwierania konta dla nowych klientów doradczych, od podpisu elektronicznego po finansowanie.
E-mail 85% onboarding zakończony w docelowym terminieUmawianie spotkania przeglądu portfela
Dbaj o to, aby kalendarz recenzji doradcy był zapełniony i zgodny z harmonogramem, zgodnie z harmonogramem uzgodnionym z każdym klientem.
Głos / SIP 92% klienci zaplanowani zgodnie z uzgodnionym harmonogramemPrzypomnienie o wymaganej minimalnej dystrybucji (RMD)
Przypomnij uprawnionym klientom o terminie RMD prostym językiem, bez obliczania kwoty.
E-mailSMS-em 98% RMD zrealizowane przed terminemKontrola przy zdarzeniu życiowym
Skontaktuj się, gdy zostanie wspomniane lub znane jakieś wydarzenie życiowe, zachęcając do rozmowy przeglądowej z doradcą.
Głos / SIP 70% wykryte zdarzenia skutkujące zaplanowanym przeglądemPrzypomnienie o agregacji kont zewnętrznych
Zachęcaj klientów do łączenia kont zewnętrznych z platformą agregacyjną doradcy, aby uzyskać pełny obraz gospodarstwa domowego.
E-mail 60% klienci z powiązanymi wszystkimi znanymi kontamiPrzypomnienie o przesłaniu dokumentów do repozytorium klienta
Pobierz kluczowe dokumenty dotyczące planowania majątku i dokumenty finansowe przesłane do bezpiecznego skarbca klienta.
WhatsApp 70% kompletność repozytorium dla aktywnych klientów planowaniaUjawnianie opłat i obsługa pytań rozliczeniowych
Odpowiadaj dokładnie na proste pytania dotyczące opłat/rozliczeń, bez omawiania wyników inwestycji lub porad.
Głos / SIP 75% pytania o opłaty/rozliczenia rozwiązane bez eskalacjiPlanowanie rozmów wstępnych z potencjalnymi klientami
Zamień zapytania potencjalnych klientów w zarezerwowaną rozmowę informacyjną z właściwym doradcą.
Głos / SIP 60% zapytania od potencjalnych klientów zarezerwowane na rozmowę wstępnąAktywacja programu poleceń klientów
Zamień zadowolonych klientów doradczych w źródło rekomendacji za pomocą naturalnego, a nie ogólnego zapytania.
Głos / SIP 35% konwersja polecenia do rozmowy wstępnejKomunikacja z klientem przy zmienności rynku
Aktywnie docieraj do zaniepokojonych klientów podczas zmienności rynku, korzystając z komunikatów zatwierdzonych przez firmę, a nie konkretnych porad inwestycyjnych.
E-mailGłos / SIP 90% klienci, do których dotarto w ciągu 24 godzin od zdarzenia wyzwalającegoPomoc w składaniu wniosku o program wsparcia w trudnej sytuacji
Pomóż klientom doświadczającym trudności finansowych przejść przez proces składania wniosków, bez decydowania o kwalifikowalności.
Głos / SIPE-mail 80% wnioski o pomoc w trudnej sytuacji rozpatrzone w docelowym terminiePomoc w konfiguracji autopłatności / metody płatności
Zmniejsz przyszłe ryzyko zaległości, pomagając klientom konfigurować płatności automatyczne w naturalnych momentach.
SMS-emWhatsApp -60% powtarzające się zaległości w porównaniu z płatnością ręcznąPrzyjmowanie zgłoszeń sporów / oszustw
Całkowicie i dokładnie rozpatruj spory dotyczące transakcji i roszczenia dotyczące oszustw już przy pierwszym kontakcie.
Głos / SIP 95% spory w pełni zarejestrowane przy pierwszym kontakcieReaktywacja nieaktywnego konta
Reaktywuj nieaktywne rachunki depozytowe/inwestycyjne, zanim natrafią na ryzyko escheatacji.
E-mailGłos / SIP 25% wskaźnik reaktywacjiPowiadomienie o debecie / braku środków i rozwiązanie
Natychmiast powiadamiaj klientów o zdarzeniu dotyczącym debetu/NSF, w miarę możliwości rozwiązując sprawę tego samego dnia.
SMS-em 40% wskaźnik rozwiązań tego samego dniaKoordynacja wymiany i aktywacji karty
Sprawnie koordynuj wymianę i aktywację zagubionej/skradzionej/wygasłej karty, natychmiast blokując starą kartę.
Głos / SIPSMS-em 85% karty aktywowane w ciągu 24 godzin od dostarczeniaPotwierdzenie dostarczenia wyciągów / dokumentów podatkowych
Potwierdź, że klienci rzeczywiście otrzymali wymagane wyciągi i dokumenty podatkowe oraz że mają do nich dostęp.
SMS-emE-mail 97% wymagane dokumenty potwierdzone jako dostarczone przed terminemKonfiguracja planu płatności dla kont zaległych
Twórz strukturyzowane plany płatności dla zaległych rachunków w ramach wstępnie zatwierdzonych standardowych parametrów.
Głos / SIP 65% wskaźnik ukończenia planów płatnościObsługa wniosków o zamknięcie konta
Całkowicie i poprawnie przetwarzaj wnioski o dobrowolne zamknięcie konta, bez wywierania nacisku na jego przechowywanie.
E-mail 95% zamknięcia zrealizowane w podanym terminieDostarczanie i potwierdzanie ujawnień regulacyjnych
Dostarczaj wymagane informacje zgodnie z przepisami i niezawodnie uzyskuj potwierdzenia, korzystając z pełnej ścieżki audytu.
E-mail 100% ujawnienia dostarczone w terminieEskalacja podejrzanej aktywności (niejednoznaczna)
Oznacz potencjalnie podejrzane wzorce aktywności na koncie jako zgodne z przepisami — agent nigdy sam nie ustala SAR.
E-mail 100% wykryte nieprawidłowości eskalowane w wymaganym terminieOkresowa aktualizacja danych KYC
Zbieraj informacje dotyczące okresowego odświeżania KYC wymagane do zapewnienia ciągłej zgodności z przepisami.
E-mailGłos / SIP 95% konta z terminem płatności zaktualizowane w wymaganym terminie regulacyjnymPrzyjmowanie skarg i kierowanie do organów regulacyjnych
Całkowicie wychwytuj formalne skargi klientów i kieruj je zgodnie z wymaganą procedurą instytucji.
Głos / SIP 100% skargi potwierdzone w wymaganym terminiePrzypomnienie o aktualizacji wskazania uposażonego
Zachęć klientów do sprawdzenia wyznaczeń beneficjentów przy odpowiednich czynnikach wyzwalających zdarzenia życiowe.
E-mail 60% oznaczone konta sprawdzone w ciągu 60 dniZgoda i informacja o nagrywaniu rozmowy
Upewnij się, że wymagane nagrania rozmów/ujawnienia zgody są dostarczane i potwierdzane w sposób spójny, według jurysdykcji.
Głos / SIP 100% połączenia z prawidłowo przekazaną i zarejestrowaną informacjąZarządzanie zgodą marketingową (opt-in/opt-out)
Prowadź dokładne, podlegające kontroli zapisy zgód na komunikację marketingową w każdym kanale.
E-mail 100% rezygnacje zastosowane we wszystkich kanałach w ciągu 24hCoroczne powiadomienie o prywatności i ujawnianiu danych
Dostarcz roczną informację o ochronie prywatności i opcje rezygnacji z udostępniania danych wymagane przepisami.
E-mail 100% zawiadomienia dostarczone w wymaganym rocznym terminieŚledzenie odnowienia licencji doradcy (dla firmy)
Śledź i przypominaj doradcom/agentom o terminach odnowienia licencji i kształcenia ustawicznego według stanu.
E-mail 99% licencje/punkty CE odnowione przed wygaśnięciemPreferencje komunikacji i dostępność
Konsekwentnie wychwytuj i respektuj preferencje komunikacyjne klienta oraz potrzeby w zakresie dostępności podczas każdej interakcji.
Głos / SIP 98% zarejestrowane preferencje uwzględniane we wszystkich interakcjachŻaden scenariusz nie pasuje do Twoich filtrów.
Dlaczego zespoły wybierają Mihu
- Nigdy nie przegap leada
- Zapełnij kalendarz
- Odzyskuj przychody, które Ci umykają
- Obniż koszt obsługi
- Jedna warstwa dla głosu + wiadomości