Кваліфікація лідів на кредит / страхування
Миттєво кваліфікуйте та направляйте вхідні фінансові ліди, бронюйте дзвінок із консультантом і підтримуйте CRM у порядку — з дотриманням вимог.
Голос / SIPWhatsAppSMS < 60s до першого контакту
Фінансові послуги
Кваліфікуйте, продовжуйте та стягуйте — з дотриманням вимог і в масштабі
Кваліфікація лідів, продовження полісів, нагадування про платежі та збір документів — через голос, WhatsApp, SMS та електронну пошту, 40+ мовами. Без регульованих консультацій.
Лише коректні, ввічливі нагадування. Mihu не надає регульованих фінансових консультацій — усе, що потребує ліцензованої людини, ескалюється до неї з повним контекстом.
Операція з доходу
Етап угоди
59 результатів
Поновлення поліса та порятунок від скасування
Стимулюйте своєчасні продовження та рятуйте поліси чи підписки, що завершуються, вчасним контактом із дотриманням вимог.
Голос / SIPWhatsAppSMS +12% рівень поновленняНагадування про оплату та стягнення
Повертайте прострочені платежі ввічливими, коректними нагадуваннями, захищеним платіжним посиланням і гнучкими варіантами планів.
Голос / SIPWhatsAppSMS -9d днів дебіторкиСтатус заявки та збір документів
Відповідайте на «де моя заявка» цілодобово та збирайте відсутні документи, щоб справи не застрягали — не завантажуючи персонал.
Голос / SIPWhatsAppSMSЕлектронна пошта -30% застряглих справЗапис на зустріч із радником
Заповнюйте розклади консультантів і зменшуйте неявки — запис, нагадування та перезапис, без надання консультацій.
Голос / SIPWhatsAppSMS -21% нез'явлень до радникаСупровід пропозиції та завершення заявки
Опрацьовуйте пропозиції, що застрягають на півдорозі — збираючи документи та відповідаючи на запитання про процес, ніколи не консультуючи щодо продукту.
WhatsAppSMSГолос / SIP +18% завершених заявокРічний огляд та сповіщення про зміну ставки
Звертайтеся до кожного клієнта, якому час на перегляд або якого стосується зміна тарифу, і бронюйте його до консультанта — без надання консультацій.
SMSWhatsAppЕлектронна пошта +15% записаних оглядівKYC та збір документів онбордингу
Проводьте нових клієнтів через KYC без тяганини, що втрачає половину з них.
WhatsAppSMSЕлектронна пошта -44% відтік на онбордингуСповіщення про право та зміну продукту
Повідомляйте клієнтам, фактично, коли вони стають придатними для чогось, — і бронюйте їх до консультанта.
SMSWhatsAppЕлектронна пошта +19% записаних дзвінків із радникомПовернення втрачених полісів
Звертайтеся до клієнтів, чий поліс прострочено, поки ще є простий шлях повернутися до покриття.
Голос / SIPWhatsAppSMS +16% відновлених полісівПрийом заявки на попередню кваліфікацію іпотеки
Оцініть іпотечні запити та швидко спрямуйте їх до потрібного кредитного спеціаліста, пройшовши м’яку перевірку кредитоспроможності та не приймаючи рішення про кредитування агентом.
Голос / SIP 35% конверсія запиту в заявкуЗбір та формування пакету кредитних документів
Збирайте та впорядковуйте документи позичальника, щоб андеррайтинг не затримувався в гонитві за документами.
SMSWhatsApp -40% затримки андеррайтингу через документиУправління завершенням терміну фіксації ставки
Відстежуйте термін дії блокування ставки та координуйте продовження або повторне блокування до того, як позичальник втратить ставку.
Голос / SIP 100% фіксації ставки з проактивними сповіщеннямиПовідомлення про етапи статусу кредиту
Інформуйте позичальників на кожному етапі кредитного процесу, скоротивши дзвінки персоналу для перевірки статусу.
SMSЕлектронна пошта -50% дзвінки позичальників із запитом статусуПовідомлення про відмову / негативне рішення за заявкою
Повідомте про відхилену заявку на отримання кредиту згідно з вимогами закону та вкажіть причини.
Електронна пошта 100% повідомлення про відмову, надіслані вчасноСкринінг можливостей кредиту під заставу житла/рефінансування
Визначте існуючих клієнтів, які можуть отримати вигоду від розмови про рефінансування — лише інформаційні, а не рекомендації.
Електронна поштаГолос / SIP 15% частка бронювання консультаційСупровід заявки на автокредит/особистий кредит
Слідкуйте за розпочатими, але незавершеними заявками на позику та відновлюйте їх, перш ніж вони застудяться.
SMSГолос / SIP 45% відновлені незавершені заявкиМаршрутизація запитів на бізнес-/комерційний кредит
Направляйте запити щодо кредитування бізнесу до потрібного комерційного фахівця з готовим контрольним списком потрібної документації.
Голос / SIP 40% конверсія запиту в бронювання консультаціїОбробка запиту на розрахунок погашення кредиту
Швидко створюйте та надавайте точні пропозиції виплат, включаючи добові відсотки.
Електронна пошта 95% розрахунки повного погашення, надані протягом 24 годинОбробка запиту на збільшення кредитного ліміту
Обробляйте запити на збільшення кредитної лінії за допомогою правильного робочого процесу без прийняття рішення про кредитування агентом.
Голос / SIP 90% запити, оброблені у межах SLAПрийом першого повідомлення про збиток (FNOL)
Зберігайте початкові деталі претензії точно й повністю під час першого звіту будь-якої години доби.
Голос / SIP 95% повне оформлення першого повідомлення про збиток (FNOL) з першого контактуОновлення статусу претензії та запит документів
Інформуйте позивачів протягом усього процесу розгляду претензій і завчасно збирайте необхідну документацію.
SMSЕлектронна пошта 90% заявники, яких щотижня інформують про статус відкритих претензійЗапит на внесення змін до поліса
Ефективно змінюйте звичайну політику процесу, правильно направляючи все, що потребує перевірки андеррайтингу.
Голос / SIP 90% планові зміни, оброблені того ж дняОформлення нового поліса та вітальна серія
Ознайомте новоспеченого страхувальника відразу після покупки за допомогою короткого викладу покриття.
Електронна поштаWhatsApp 40% залученість під час 30-денного контрольного дзвінкаСкринінг можливостей пакету з кількох полісів
Визначте клієнтів з єдиною політикою, які можуть отримати вигоду від пакетування — лише для інформації, направлення до ліцензованого агента.
Голос / SIP 25% конверсія консультації в пакетну пропозиціюОпитування задоволеності після врегулювання претензії
Зареєструйтеся після завершення розгляду претензії, щоб відчути задоволення та виявити будь-які затяжні проблеми процесу.
Голос / SIP 85% закриті претензії із подальшим супроводомОформлення сертифіката страхування (COI)
Швидке виконання запитів на свідоцтво страхування, точно відповідаючи вимогам третьої сторони.
Електронна пошта 90% запити на COI виконані протягом 4 годОновлення інформації для андеррайтингу при продовженні
Зберіть оновлену інформацію про андеррайтинг перед поновленням, позначаючи суттєві зміни для перегляду.
SMSЕлектронна пошта -30% ризик недостатнього страхового покриття через застарілу інформаціюКоординація врегулювання повної загибелі майна
Координуйте практичну логістику повного врегулювання збитків, включаючи виплату заставодержателю, не торкаючись оцінки.
Електронна пошта 85% врегулювання у цільові терміни страхової компаніїПідтримка бенефіціара при страховій виплаті за життя
Керуйте бенефіціарами через процес розгляду претензій зі страхування життя з обережністю, ясністю та відповідною ескалацією.
Голос / SIP 95% документація, чітко пояснена при першому зверненніОнбординг нового клієнта та відкриття рахунку
Координуйте багатоетапний процес відкриття рахунку для нових клієнтів-консультантів, від електронного підпису до фінансування.
Електронна пошта 85% онбординг, завершений у цільові терміниЗапис на огляд портфеля
Тримайте календар оглядів консультанта повним і за розкладом відповідно до погодженої частоти кожного клієнта.
Голос / SIP 92% клієнти, записані згідно з узгодженим графікомНагадування про обов'язкову мінімальну виплату (RMD)
Нагадуйте відповідним клієнтам про кінцевий термін RMD простою мовою, не підраховуючи суму.
Електронна поштаSMS 98% обов'язкові мінімальні виплати (RMD), виконані до кінцевого термінуКонтрольний дзвінок за важливою життєвою подією
Звертайтеся, коли згадується або стає відомо про життєву подію, спонукаючи до повторної розмови з консультантом.
Голос / SIP 70% виявлені події, що призвели до запланованого переглядуНагадування про агрегацію зовнішніх рахунків
Заохочуйте клієнтів пов’язувати зовнішні облікові записи з агрегаційною платформою консультанта для повного перегляду домогосподарства.
Електронна пошта 60% клієнти з усіма відомими пов'язаними рахункамиНагадування про завантаження документів у сховище клієнта
Отримайте ключові планові та фінансові документи, завантажені в безпечне сховище клієнтів.
WhatsApp 70% повнота сховища документів для клієнтів з активним плануваннямРозкриття інформації про гонорар та обробка питань з оплати
Дайте точні відповіді на прості запитання щодо комісії/рахунків, не обговорюючи ефективність інвестицій чи не консультуючись.
Голос / SIP 75% питання щодо оплати/рахунків, вирішені без ескалаціїПланування ознайомчого дзвінка з потенційним клієнтом
Перетворіть запити потенційних клієнтів на замовлену розмову з відповідним консультантом.
Голос / SIP 60% запити потенційних клієнтів, заброньовані на ознайомчий дзвінокАктивація реферальної програми для клієнтів
Перетворіть задоволених клієнтів-консультантів на джерело рекомендацій із природним, а не загальним запитом.
Голос / SIP 35% конверсія з реферала в ознайомчий дзвінокКомунікація з клієнтом щодо волатильності ринку
Завчасно охоплюйте стурбованих клієнтів під час нестабільності ринку за допомогою схвалених фірмою повідомлень, а не конкретних інвестиційних порад.
Електронна поштаГолос / SIP 90% клієнти, з якими зв'язалися протягом 24 годин після тригераПідтримка подання заявки на програму фінансових труднощів
Допоможіть клієнтам, які зазнають фінансових труднощів, орієнтуватися в процесі подання заявки, не вирішуючи відповідності вимогам.
Голос / SIPЕлектронна пошта 80% заявки на фінансові труднощі, оброблені у цільовий термінДопомога з налаштуванням автосписання / способу оплати
Зменште майбутній ризик прострочення, допомагаючи клієнтам налаштувати автоматичні платежі в зручні моменти.
SMSWhatsApp -60% повторна прострочка порівняно з ручною оплатоюПрийом заявок про оскарження операції / шахрайство
Розглядайте суперечки щодо транзакцій і претензії щодо шахрайства повністю й точно з першого контакту.
Голос / SIP 95% спори, повністю зафіксовані при першому зверненніРеактивація неактивного акаунту
Повторно активуйте неактивні депозитні/інвестиційні рахунки до того, як вони піддадуться ризику передачі.
Електронна поштаГолос / SIP 25% показник реактиваціїПовідомлення про овердрафт/недостатність коштів та вирішення
Негайно сповіщайте клієнтів про подію овердрафту/NSF, з вирішенням у той же день, де це можливо.
SMS 40% показник вирішення того ж дняКоординація заміни та активації картки
Плавно координуйте заміну та активацію втраченої/викраденої/простроченої картки, негайно блокуючи стару картку.
Голос / SIPSMS 85% картки, активовані протягом 24 годин після доставкиПідтвердження надсилання виписок / податкових документів
Підтвердьте, що клієнти дійсно отримали, і можуть отримати доступ до необхідних виписок і податкових документів.
SMSЕлектронна пошта 97% обов'язкові документи, підтверджено доставлені у визначений термінНалаштування плану оплати для прострочених рахунків
Налаштуйте структуровані плани платежів для прострочених рахунків у межах попередньо затверджених стандартних параметрів.
Голос / SIP 65% показник завершення планів оплатиОбробка запитів на закриття рахунку
Повністю й правильно обробляйте запити на добровільне закриття облікового запису, не вимагаючи утримання.
Електронна пошта 95% закриття угод, оброблені у розкритий термінНадання нормативних розкриттів інформації та підтвердження отримання
Надайте необхідне нормативне розкриття інформації та надійно отримайте підтвердження з повним аудиторським слідом.
Електронна пошта 100% розкриття інформації, надані у встановлений термінЕскалація підозрілої активності (без остаточного висновку)
Позначайте потенційно підозрілі моделі активності в обліковому записі на відповідність — агент ніколи не визначає SAR самостійно.
Електронна пошта 100% позначені закономірності, ескальовані у визначений термінПеріодичне оновлення даних KYC
Збирайте періодичну інформацію про KYC, необхідну для постійної відповідності нормативним вимогам.
Електронна поштаГолос / SIP 95% рахунки, оновлені у визначений регуляторний термінПрийом скарг та маршрутизація до регулятора
Повністю фіксуйте офіційні скарги клієнтів і направляйте їх згідно з необхідною процедурою установи.
Голос / SIP 100% скарги, підтверджені у встановлений термінНагадування про оновлення даних бенефіціара
Запропонуйте клієнтам переглянути призначення бенефіціарів за відповідних життєвих подій.
Електронна пошта 60% позначені рахунки, перевірені протягом 60 днівЗгода та повідомлення про запис розмови
Переконайтеся, що необхідний запис розмови/згода надається та підтверджується послідовно відповідно до юрисдикції.
Голос / SIP 100% дзвінки з коректно наданим та зафіксованим розкриттям інформаціїУправління згодою на маркетинг (підписка/відписка)
Ведіть точні записи згоди, які можна перевірити, для маркетингових комунікацій у кожному каналі.
Електронна пошта 100% відмови від розсилок, застосовані по всіх каналах протягом 24 годинЩорічне повідомлення про конфіденційність та розкриття обміну даними
Надсилайте щорічне повідомлення про конфіденційність і параметри відмови від обміну даними, які вимагаються згідно з нормативними актами.
Електронна пошта 100% повідомлення, надіслані у встановлений щорічний термінВідстеження продовження ліцензії радника (для компанії)
Відстежуйте та нагадуйте консультантам/агентам про їхні ліцензії та терміни поновлення продовження освіти за штатом.
Електронна пошта 99% ліцензії/сертифікати підвищення кваліфікації, поновлені до закінчення термінуНалаштування каналу зв'язку та доступності
Враховуйте та враховуйте комунікаційні уподобання клієнта та потреби в доступності під час кожної взаємодії.
Голос / SIP 98% зафіксовані вподобання, враховані в усіх взаємодіяхНемає результатів, що відповідають вашим фільтрам.
Чому команди обирають Mihu
- Ніколи не пропускайте ліда
- Заповнюйте календар
- Повертайте дохід, що вислизає
- Знижуйте вартість обслуговування
- Єдиний рівень для голосу + месенджерів