Qualificação de Lead de Empréstimo / Seguro
Qualifique e encaminhe leads de financiamento recebidos instantaneamente, agende a ligação com o consultor e mantenha o CRM limpo — com conformidade.
Voz / SIPWhatsAppSMS < 60s até o primeiro contato
Serviços financeiros
Qualifique, renove e cobre — com conformidade, em escala
Qualificação de leads, renovações de apólices, lembretes de pagamento e cobrança de documentos — em voz, WhatsApp, SMS e e-mail, em mais de 40 idiomas. Sem aconselhamento regulado.
Apenas lembretes educados e em conformidade. A Mihu não dá aconselhamento financeiro regulado — tudo que precise de um humano licenciado é escalado a um, com todo o contexto.
Operação de receita
Estágio de negociação
59 resultados
Renovação de Apólice e Resgate de Lapso
Impulsione renovações no prazo e resgate apólices ou assinaturas em vencimento com uma abordagem oportuna e em conformidade.
Voz / SIPWhatsAppSMS +12% taxa de renovaçãoLembrete de Pagamento e Cobrança
Recupere pagamentos em atraso com lembretes educados e em conformidade, um link de pagamento seguro e opções flexíveis de plano.
Voz / SIPWhatsAppSMS -9d prazo médio de recebimentoStatus de Proposta e Coleta de Documentos
Responda ao "onde está minha solicitação" 24/7 e cobre documentos faltantes para que os casos não travem — sem ocupar a equipe.
Voz / SIPWhatsAppSMSE-mail -30% casos paradosAgendamento com Assessor
Encha as agendas dos consultores e reduza faltas — agendamento, lembretes e reagendamento, sem aconselhamento dado.
Voz / SIPWhatsAppSMS -21% faltas de assessoresFollow-up de Cotação e Conclusão de Proposta
Acompanhe os orçamentos que travam no meio do caminho — cobrando documentos e perguntas de processo, nunca aconselhando sobre o produto.
WhatsAppSMSVoz / SIP +18% propostas concluídasRevisão Anual e Aviso de Mudança de Taxa
Alcance cada cliente a vencer uma revisão ou diante de uma mudança de taxa, e agende-os com um consultor — sem aconselhamento dado.
SMSWhatsAppE-mail +15% revisões agendadasKYC e Coleta de Documentos de Onboarding
Leve novos clientes pelo KYC sem o vaivém que perde metade deles.
WhatsAppSMSE-mail -44% abandono no onboardingElegibilidade e Aviso de Mudança de Produto
Diga aos clientes, factualmente, quando se tornam elegíveis para algo — e agende-os com um consultor.
SMSWhatsAppE-mail +19% chamadas com assessor agendadasReconquista de Apólice Cancelada
Alcance clientes cuja apólice venceu enquanto ainda há um caminho simples de volta à cobertura.
Voz / SIPWhatsAppSMS +16% apólices canceladas reativadasReceção de Pré-Qualificação de Hipoteca
Qualifique as consultas de hipotecas e encaminhe-as rapidamente para o agente de crédito certo, com uma verificação de crédito flexível em conformidade e nenhuma decisão de empréstimo tomada pelo agente.
Voz / SIP 35% conversão de consulta em candidaturaRecolha e Organização de Documentos de Empréstimo
Colete e organize os documentos do mutuário para que a subscrição não fique presa na papelada.
SMSWhatsApp -40% atrasos de subscrição relacionados a documentosGestão de Expiração de Bloqueio de Taxa
Rastreie a expiração do bloqueio de taxa e coordene extensões ou novos bloqueios antes que um mutuário perca sua taxa.
Voz / SIP 100% travas de taxa com alertas proativosNotificação de Marco de Estado do Empréstimo
Mantenha os mutuários informados em cada fase do processo de empréstimo, eliminando as chamadas de verificação de situação para o pessoal.
SMSE-mail -50% ligações de status iniciadas pelo mutuárioAviso de Decisão Desfavorável / Pedido Recusado
Comunique um pedido de crédito recusado de forma adequada, com a notificação e os motivos legalmente exigidos.
E-mail 100% avisos de ação adversa enviados dentro do prazoTriagem de Oportunidade de Home Equity / Refinanciamento
Identifique os clientes existentes que podem se beneficiar de uma conversa de refinanciamento — apenas informativo, nunca uma recomendação.
E-mailVoz / SIP 15% taxa de agendamento de consultasAcompanhamento de Pedido de Empréstimo Automóvel/Pessoal
Acompanhe os pedidos de empréstimo iniciados, mas incompletos, e recupere-os antes que esfriem.
SMSVoz / SIP 45% candidaturas incompletas recuperadasEncaminhamento de Pedidos de Empréstimo Empresarial / Comercial
Encaminhe consultas sobre empréstimos comerciais ao especialista comercial correto com a lista de verificação de documentação certa pronta.
Voz / SIP 40% conversão de consulta em agendamentoGestão de Pedidos de Cotação de Liquidação de Empréstimo
Gere e entregue cotações de pagamento precisas rapidamente, incluindo juros diários.
E-mail 95% cotações de quitação entregues em até 24hGestão de Pedidos de Aumento de Linha de Crédito
Processe solicitações de aumento de linha de crédito por meio do fluxo de trabalho correto, sem que o agente tome a decisão de crédito.
Voz / SIP 90% solicitações processadas dentro do SLAReceção da Primeira Notificação de Sinistro (FNOL)
Capture os detalhes iniciais de uma reclamação de forma precisa e completa no primeiro relatório, a qualquer hora do dia.
Voz / SIP 95% FNOL captado por completo no primeiro contactoAtualização de Estado de Sinistro e Pedido de Documentos
Mantenha os reclamantes informados durante todo o processo de reclamação e colete a documentação necessária de forma proativa.
SMSE-mail 90% reclamantes atualizados semanalmente sobre sinistros em abertoPedido de Endosso / Alteração de Apólice
Processe mudanças rotineiras de política com eficiência, encaminhando corretamente qualquer coisa que precise de revisão de subscrição.
Voz / SIP 90% alterações de rotina processadas no mesmo diaEmissão de Nova Apólice e Sequência de Boas-Vindas
Oriente o segurado recém-vinculado logo após a compra, com um resumo da cobertura em linguagem simples.
E-mailWhatsApp 40% engajamento no check-in de 30 diasTriagem de Oportunidade de Pacote Multi-Apólice
Identifique clientes de apólice única que podem se beneficiar do agrupamento — apenas informativo, encaminhado para um agente licenciado.
Voz / SIP 25% conversão de consulta em pacoteAcompanhamento de Satisfação de Sinistros
Faça check-in após o fechamento de uma reclamação para obter satisfação e detectar qualquer problema persistente no processo.
Voz / SIP 85% sinistros encerrados com acompanhamento realizadoEmissão de Certificado de Seguro (COI)
Atenda às solicitações de certificados de seguros com rapidez, exatamente de acordo com as exigências do terceiro.
E-mail 90% pedidos de COI atendidos em 4hAtualização de Informações de Subscrição para Renovação
Colete informações atualizadas de subscrição antes da renovação, sinalizando alterações materiais para revisão.
SMSE-mail -30% risco de subsseguro por informações desatualizadasCoordenação de Acordo de Perda Total
Coordene a logística prática de uma liquidação de perda total, incluindo o pagamento do titular da garantia, sem afetar a avaliação.
E-mail 85% liquidações dentro do prazo estabelecido pela seguradoraApoio a Sinistro de Beneficiário de Seguro de Vida
Oriente os beneficiários durante o processo de solicitação de seguro de vida com cuidado, clareza e escalonamento apropriado.
Voz / SIP 95% documentação comunicada claramente no primeiro contatoIntegração de Novo Cliente e Abertura de Conta
Coordenar o processo de abertura de conta em várias etapas para novos clientes de consultoria, desde a assinatura eletrônica até o financiamento.
E-mail 85% onboarding concluído dentro do prazo estabelecidoAgendamento de Consulta de Revisão de Carteira
Mantenha o calendário de revisão do consultor completo e dentro do cronograma de acordo com a cadência acordada de cada cliente.
Voz / SIP 92% clientes agendados conforme cadência acordadaLembrete de Distribuição Mínima Obrigatória (RMD)
Lembre os clientes elegíveis do prazo do RMD em linguagem simples, sem calcular um valor.
E-mailSMS 98% RMDs concluídas antes do prazoVerificação Desencadeada por Evento de Vida
Entre em contato quando um evento de vida for mencionado ou conhecido, iniciando uma conversa de revisão com o consultor.
Voz / SIP 70% eventos detectados que resultaram em revisão agendadaLembrete de Agregação de Contas Externas
Incentive os clientes a vincular contas externas à plataforma de agregação do consultor para obter uma visão completa da família.
E-mail 60% clientes com todas as contas conhecidas vinculadasLembrete de Envio de Documentos para o Cofre do Cliente
Obtenha os principais documentos financeiros e de planejamento patrimonial carregados no cofre seguro do cliente.
WhatsApp 70% completude do cofre digital para clientes com planejamento ativoGestão de Divulgação de Honorários e Questões de Faturação
Responda a perguntas diretas sobre taxas/cobrança com precisão, sem discutir desempenho de investimento ou aconselhamento.
Voz / SIP 75% dúvidas sobre honorários/cobrança resolvidas sem escalonamentoAgendamento de Chamada de Descoberta para Clientes Potenciais
Converta as consultas de clientes em potencial em uma chamada de descoberta agendada com o consultor certo.
Voz / SIP 60% consultas de prospects agendadas para uma chamada de descobertaAtivação do Programa de Referência de Clientes
Transforme clientes de consultoria satisfeitos em uma fonte de referência com uma pergunta natural, não genérica.
Voz / SIP 35% conversão de indicação para chamada de descobertaComunicação ao Cliente sobre Volatilidade de Mercado
Alcance proativamente clientes ansiosos durante a volatilidade do mercado com mensagens aprovadas pela empresa, nunca conselhos de investimento específicos.
E-mailVoz / SIP 90% clientes contatados em até 24h após um gatilhoApoio na Candidatura ao Programa de Dificuldades Financeiras
Ajude os clientes que enfrentam dificuldades financeiras a navegar pelo processo de inscrição, sem decidir a elegibilidade.
Voz / SIPE-mail 80% solicitações de dificuldade financeira concluídas no prazo definidoAssistência na Configuração de Pagamento Automático / Método de Pagamento
Reduza o risco de inadimplência futura ajudando os clientes a configurar pagamentos automáticos em momentos naturais.
SMSWhatsApp -60% reincidência de inadimplência vs. pagamento manualReceção de Contestação / Reclamação de Fraude
Aceite disputas de transações e reclamações de fraude de forma completa e precisa no primeiro contato.
Voz / SIP 95% contestações registradas completamente no primeiro contatoReativação de Conta Inativa
Reative contas de depósito/investimento inativas antes que elas atinjam o risco de fraude.
E-mailVoz / SIP 25% taxa de reativaçãoNotificação e Resolução de Descoberto / Cheque Sem Fundos
Notifique os clientes sobre um evento de cheque especial/NSF imediatamente, com resolução no mesmo dia, sempre que possível.
SMS 40% taxa de resolução no mesmo diaCoordenação de Substituição e Ativação de Cartão
Coordene a substituição e ativação do cartão perdido/roubado/expirado sem problemas, bloqueando o cartão antigo imediatamente.
Voz / SIPSMS 85% cartões ativados em até 24h após a entregaConfirmação de Entrega de Extrato / Documento Fiscal
Confirme que os clientes realmente receberam e podem acessar os extratos e documentos fiscais necessários.
SMSE-mail 97% documentos exigidos com entrega confirmada dentro do prazoConfiguração de Plano de Pagamento para Contas em Incumprimento
Configure planos de pagamento estruturados para contas inadimplentes dentro de parâmetros padrão pré-aprovados.
Voz / SIP 65% taxa de conclusão de planos de pagamentoProcessamento de Pedidos de Encerramento de Conta
Processe solicitações de encerramento voluntário de conta de forma completa e correta, sem pressionar a retenção.
E-mail 95% encerramentos processados dentro do prazo divulgadoEntrega e Confirmação de Divulgação Regulatória
Forneça as divulgações regulatórias exigidas e capture o reconhecimento de forma confiável, com uma trilha de auditoria completa.
E-mail 100% divulgações entregues dentro do prazoEscalonamento de Atividade Suspeita (Não Determinante)
Sinalize padrões de atividade de conta potencialmente suspeitos para conformidade — o agente nunca faz uma determinação de SAR sozinho.
E-mail 100% padrões sinalizados escalados dentro do prazo exigidoAtualização Periódica de Conheça o Seu Cliente (KYC)
Colete informações periódicas de atualização KYC necessárias para conformidade regulatória contínua.
E-mailVoz / SIP 95% contas vencidas atualizadas dentro do prazo regulatórioReceção de Reclamações e Encaminhamento Regulatório
Capture completamente as reclamações formais dos clientes e encaminhe-as de acordo com o procedimento exigido pela instituição.
Voz / SIP 100% reclamações confirmadas dentro do prazo exigidoLembrete de Atualização de Designação de Beneficiário
Solicitar aos clientes que revisem as designações de beneficiários nos gatilhos apropriados dos eventos de vida.
E-mail 60% contas sinalizadas revisadas em até 60 diasConsentimento e Aviso de Ligação Gravada
Certifique-se de que as divulgações de consentimento/gravação de chamadas exigidas sejam entregues e confirmadas de forma consistente, por jurisdição.
Voz / SIP 100% ligações com aviso legal correto entregue e registradoGestão de Consentimento de Marketing (Opt-in/Opt-out)
Mantenha registros de consentimento precisos e auditáveis para comunicações de marketing em todos os canais.
E-mail 100% opt-outs aplicados em todos os canais em até 24hAviso Anual de Privacidade e Divulgação de Partilha de Dados
Entregar o aviso anual de privacidade e as opções de exclusão de compartilhamento de dados exigidas pela regulamentação.
E-mail 100% notificações entregues dentro do prazo anual exigidoAcompanhamento da Renovação de Licença de Consultor (Interno à Empresa)
Acompanhe e lembre os consultores/agentes sobre os prazos de renovação de suas licenças e educação continuada, por estado.
E-mail 99% licenças/educação continuada renovadas antes do vencimentoPreferência de Comunicação e Acessibilidade
Capture e honre as preferências de comunicação do cliente e as necessidades de acessibilidade de forma consistente em todas as interações.
Voz / SIP 98% preferências registradas respeitadas em todas as interaçõesNenhum resultado corresponde aos seus filtros.
Por que as equipes escolhem a Mihu
- Nunca perca um lead
- Encha o calendário
- Recupere a receita que está escapando
- Reduza o custo de atendimento
- Uma camada única em voz + mensagens