Kvalifikace leadu úvěru / pojištění
Kvalifikujte a směrujte příchozí finanční leady okamžitě, rezervujte hovor s poradcem a udržujte CRM čistý — v souladu s předpisy.
Hlas / SIPWhatsAppSMS < 60s do prvního kontaktu
Finanční služby
Kvalifikujte, obnovujte a inkasujte — v souladu s předpisy, ve velkém měřítku
Kvalifikace leadů, obnovy pojistek, připomínky plateb a vymáhání dokumentů — přes hlas, WhatsApp, SMS a e-mail, ve 40+ jazycích. Žádné regulované poradenství.
Pouze zdvořilé připomínky v souladu s předpisy. Mihu neposkytuje žádné regulované finanční poradenství — cokoli vyžaduje licencovaného člověka, je na něj eskalováno, s úplným kontextem.
Provoz generující tržby
Fáze obchodu
59 výsledků
Obnovení pojistky a záchrana před zánikem
Zajistěte včasné obnovy a zachraňte propadající pojistky nebo předplatná včasným oslovením v souladu s předpisy.
Hlas / SIPWhatsAppSMS +12% míra obnoveníPřipomínka platby a vymáhání
Získejte zpět dlužné platby díky zdvořilým připomínkám v souladu s předpisy, zabezpečenému platebnímu odkazu a flexibilním možnostem splátek.
Hlas / SIPWhatsAppSMS -9d dnů splatnosti pohledávekStav žádosti a vyžádání dokumentů
Odpovídejte na „kde je moje žádost“ nepřetržitě a vymáhejte chybějící dokumenty, aby případy neuvízly — bez zatížení zaměstnanců.
Hlas / SIPWhatsAppSMSE-mail -30% uvízlých případůRezervace schůzky s poradcem
Naplňte diáře poradců a snižte nedostavení — rezervace, připomínky a přeobjednání, bez poskytnutí poradenství.
Hlas / SIPWhatsAppSMS -21% nedostavení k poradciFollow-up nabídky a dokončení žádosti
Vymáhejte nabídky, které uvíznou v polovině — vymáhejte dokumenty a procesní otázky, nikdy neraďte ohledně produktu.
WhatsAppSMSHlas / SIP +18% dokončených žádostíRoční revize a oslovení při změně sazby
Oslovte každého zákazníka před revizí nebo čelícího změně sazby a rezervujte mu poradce — bez poskytnutí poradenství.
SMSWhatsAppE-mail +15% rezervovaných revizíKYC a vyžádání dokumentů při onboardingu
Proveďte nové zákazníky KYC bez dohadování, které o polovinu z nich připraví.
WhatsAppSMSE-mail -44% odpadnutí při onboardinguOznámení o způsobilosti a změně produktu
Věcně řekněte zákazníkům, kdy získají na něco nárok — a rezervujte jim poradce.
SMSWhatsAppE-mail +19% rezervovaných hovorů s poradcemZískání zpět zaniklé pojistky
Oslovte zákazníky, jejichž pojistka propadla, dokud existuje jednoduchá cesta zpět ke krytí.
Hlas / SIPWhatsAppSMS +16% obnovených zaniklých pojistekPříjem předběžné kvalifikace na hypotéku
Kvalifikujte hypoteční dotazy a rychle je směrujte ke správnému úvěrovému úředníkovi, s vyhovující měkkou kontrolou úvěru a bez rozhodnutí o půjčce ze strany agenta.
Hlas / SIP 35% konverze poptávky na žádostSběr a kompletace úvěrové dokumentace
Sbírejte a organizujte dokumenty dlužníka, aby upisování nebylo zdržováno honěním papírování.
SMSWhatsApp -40% zpoždění upisování kvůli dokumentůmSpráva vypršení zafixované sazby
Sledujte vypršení platnosti zámku sazby a koordinujte prodloužení nebo opětovné uzamčení dříve, než dlužník o svou sazbu přijde.
Hlas / SIP 100% zafixované sazby s proaktivními upozorněnímiOznámení o milnících v procesu úvěru
Informujte dlužníky v každé fázi úvěrového procesu a omezte hovory zaměstnancům o kontrole stavu.
SMSE-mail -50% hovory o stavu iniciované dlužníkemOznámení o zamítnutí žádosti (Adverse Action)
Sdělte zamítnutou žádost o úvěr v souladu se zákonem požadovaným oznámením a důvody.
E-mail 100% oznámení o zamítavém rozhodnutí odeslaná ve lhůtěVyhodnocení příležitosti k úvěru ze zajištění nemovitosti / refinancování
Identifikujte stávající zákazníky, kteří mohou mít prospěch z konverzace o refinancování – pouze informativní, nikdy doporučení.
E-mailHlas / SIP 15% míra rezervace konzultacíNásledná komunikace k žádosti o autoúvěr / osobní úvěr
Sledujte započaté, ale neúplné žádosti o půjčku a obnovte je dříve, než vychladnou.
SMSHlas / SIP 45% obnovené nedokončené žádostiSměrování poptávek po podnikatelských / komerčních úvěrech
Směrujte dotazy na obchodní úvěry ke správnému komerčnímu specialistovi s připraveným kontrolním seznamem správné dokumentace.
Hlas / SIP 40% konverze poptávky na rezervaci konzultaceVyřizování žádostí o vyčíslení doplacení úvěru
Rychle generujte a doručujte přesné cenové nabídky, včetně denního úroku.
E-mail 95% kalkulace doplatku doručené do 24 hodinVyřizování žádostí o navýšení úvěrového rámce
Zpracujte požadavky na zvýšení úvěrového rámce prostřednictvím správného pracovního postupu, aniž by o úvěru rozhodoval agent.
Hlas / SIP 90% požadavky zpracované v rámci SLAPříjem prvního hlášení škody (FNOL)
Zachyťte počáteční podrobnosti nároku přesně a úplně při prvním hlášení, kteroukoli hodinu dne.
Hlas / SIP 95% kompletně zaznamenané první hlášení škody (FNOL) při prvním kontaktuAktualizace stavu pojistné události a žádost o dokumenty
Informujte žadatele o průběhu reklamačního procesu a sbírejte potřebnou dokumentaci proaktivně.
SMSE-mail 90% žadatelé o pojistné plnění informovaní týdně o otevřených případechŽádost o dodatek / změnu pojistky
Efektivně zpracovávat změny rutinních zásad a správně směrovat vše, co vyžaduje kontrolu upisování.
Hlas / SIP 90% běžné změny zpracované tentýž denSjednání nové pojistky a uvítací sekvence
Získejte orientaci nově vázaného pojistníka hned po nákupu pomocí přehledu pokrytí v jednoduchém jazyce.
E-mailWhatsApp 40% zapojení do 30denní kontrolyVyhodnocení příležitosti pro sloučení více pojistek
Identifikujte zákazníky s jedinou politikou, kteří mohou mít prospěch z balíčků – pouze informativních, směrovaných k licencovanému agentovi.
Hlas / SIP 25% konverze z konzultace na balíčekNásledné hodnocení spokojenosti s vyřízením pojistné události
Přihlaste se po uzavření reklamace, abyste získali spokojenost a zachytili jakýkoli přetrvávající problém s procesem.
Hlas / SIP 85% uzavřené případy s následným kontaktemVystavení potvrzení o pojištění (COI)
Rychle vyplňte certifikát žádostí o pojištění, přesně podle požadavků třetí strany.
E-mail 90% žádosti o potvrzení pojištění (COI) vyřízené do 4 hodinAktualizace podkladů pro upisování při obnově
Sbírejte aktualizované informace o upisování před obnovením a označujte změny materiálu ke kontrole.
SMSE-mail -30% riziko podpojištění kvůli neaktuálním údajůmKoordinace vyrovnání totální škody
Koordinujte praktickou logistiku úplného vyrovnání ztrát, včetně výplaty vlastníkovi zástavního práva, aniž byste se dotkli ocenění.
E-mail 85% vyrovnání v cílovém termínu pojišťovnyPodpora oprávněné osoby při uplatnění životního pojištění
Provádějte oprávněné osoby procesem pojistných událostí v životním pojištění s péčí, srozumitelností a vhodnou eskalací.
Hlas / SIP 95% dokumentace srozumitelně vysvětlená při prvním kontaktuOnboarding nového klienta a založení účtu
Koordinujte vícestupňový proces otevření účtu pro nové poradenské klienty, od elektronického podpisu až po financování.
E-mail 85% onboarding dokončený v cílovém termínuPlánování schůzky k revizi portfolia
Udržujte kalendář kontrol poradce plný a podle plánu podle dohodnuté kadence každého klienta.
Hlas / SIP 92% klienti naplánovaní dle dohodnutého intervaluPřipomínka povinné minimální výplaty (RMD)
Připomeňte oprávněným klientům termín RMD srozumitelným jazykem, aniž byste museli počítat částku.
E-mailSMS 98% RMD dokončené před termínemKontrola po významné životní události
Oslovte, když je zmínka o nějaké životní události nebo o ní známo, a podpořte si rozhovor s poradcem.
Hlas / SIP 70% zjištěné události vedoucí k naplánované reviziPřipomenutí agregace externě vedených účtů
Vyzvěte klienty, aby propojili externí účty s agregační platformou poradce pro úplný přehled o domácnosti.
E-mail 60% klienti se všemi propojenými známými účtyPřipomenutí nahrání dokumentů do klientského úložiště
Získejte klíčové plánování majetku a finanční dokumenty nahrány do zabezpečeného klientského trezoru.
WhatsApp 70% úplnost dokumentového trezoru u aktivních klientů plánováníVyřizování dotazů na sazebník a fakturaci
Odpovídejte na jednoduché otázky týkající se poplatků/fakturací přesně, aniž byste diskutovali o investiční výkonnosti nebo radách.
Hlas / SIP 75% dotazy na poplatky/fakturaci vyřešené bez eskalacePlánování úvodních hovorů s potenciálními klienty
Přeměňte dotazy potenciálních klientů na rezervovaný hovor se správným poradcem.
Hlas / SIP 60% poptávky potenciálních klientů objednané na úvodní hovorAktivace doporučovacího programu pro klienty
Proměňte spokojené poradenské klienty ve zdroj doporučení s přirozeným, nikoli obecným dotazem.
Hlas / SIP 35% konverze z doporučení na úvodní hovorKomunikace s klienty při volatilitě trhu
Proaktivně oslovte nervózní klienty během kolísání trhu pomocí firemních zpráv, nikdy konkrétních investičních rad.
E-mailHlas / SIP 90% klienti oslovení do 24 hodin od podnětuPodpora při žádosti o program pro tíživou finanční situaci
Pomozte zákazníkům, kteří se potýkají s finančními potížemi, orientovat se v procesu podávání žádostí, aniž by museli rozhodovat o způsobilosti.
Hlas / SIPE-mail 80% žádosti o úlevu dokončené v cílové lhůtěAsistence s nastavením automatických plateb / platební metody
Snižte budoucí riziko nesplácení tím, že zákazníkům pomůžete nastavit automatické platby v přirozených okamžicích.
SMSWhatsApp -60% opakované prodlení oproti ruční platběPříjem reklamací a hlášení podvodu
Přijměte při prvním kontaktu zcela a přesně nároky na transakční spory a podvody.
Hlas / SIP 95% spory kompletně zaznamenané při prvním kontaktuReaktivace neaktivního účtu
Znovu aktivujte spící depozitní/investiční účty dříve, než zasáhnou riziko odnětí majetku.
E-mailHlas / SIP 25% míra reaktivaceOznámení a řešení přečerpání účtu / nekrytého šeku
Okamžitě informujte zákazníky o přečerpání/události NSF, pokud je to možné, s řešením ve stejný den.
SMS 40% míra vyřešení tentýž denKoordinace výměny a aktivace karty
Bezproblémově koordinujte výměnu a aktivaci ztracené/odcizené/prošlé karty a okamžitě zablokujte starou kartu.
Hlas / SIPSMS 85% karty aktivované do 24 hodin od doručeníPotvrzení doručení výpisu / daňového dokladu
Potvrďte, že zákazníci skutečně obdrželi a mají přístup k požadovaným výpisům a daňovým dokladům.
SMSE-mail 97% požadované dokumenty s potvrzeným doručením do termínuNastavení splátkového kalendáře pro dlužné účty
Nastavte strukturované platební plány pro delikventní účty v rámci předem schválených standardních parametrů.
Hlas / SIP 65% míra dokončení splátkového plánuZpracování žádostí o zrušení účtu
Zpracovávejte žádosti o dobrovolné uzavření účtu úplně a správně, bez nátlaku na zadržování.
E-mail 95% uzavření zpracovaná ve sdělené lhůtěDoručení a potvrzení regulatorních upozornění
Spolehlivě dodávejte požadované regulační informace a zachycujte potvrzení s kompletním auditním záznamem.
E-mail 100% upozornění doručená ve lhůtěEskalace podezřelé aktivity (bez jednoznačného určení)
Označte potenciálně podezřelé vzorce aktivity účtu, aby byly splněny podmínky – agent nikdy sám neurčuje SAR.
E-mail 100% označené vzorce eskalované v požadované lhůtěPravidelná aktualizace identifikace klienta (KYC)
Sbírejte pravidelné informace o obnově KYC potřebné pro průběžné dodržování předpisů.
E-mailHlas / SIP 95% aktualizované splatné účty v regulatorní lhůtěPříjem stížností a směrování na regulátora
Zcela zachyťte formální stížnosti klientů a směrujte je podle postupu požadovaného institucí.
Hlas / SIP 100% stížnosti potvrzené v požadované lhůtěPřipomenutí aktualizace určení oprávněné osoby
Vyzvěte klienty, aby přezkoumali označení příjemce při vhodných spouštěcích životních událostí.
E-mail 60% označené účty prověřené do 60 dnůSouhlas a upozornění na nahrávání hovoru
Zajistěte, aby byly požadované záznamy o hovoru / zveřejnění souhlasu doručovány a potvrzovány konzistentně, podle jurisdikce.
Hlas / SIP 100% hovory se správně předaným a zaznamenaným upozorněnímSpráva marketingového souhlasu (opt-in / opt-out)
Udržujte přesné, auditovatelné záznamy o souhlasu pro marketingovou komunikaci napříč všemi kanály.
E-mail 100% odhlášení uplatněná napříč kanály do 24 hodinRoční oznámení o ochraně soukromí a sdílení údajů
Doručte každoroční oznámení o ochraně osobních údajů a možnosti odhlášení ze sdílení dat požadované nařízením.
E-mail 100% oznámení doručená v požadovaném ročním termínuSledování obnovy licence poradce (pro firmu)
Sledujte a připomínejte poradcům/agentům termíny pro obnovení jejich licence a dalšího vzdělávání podle státu.
E-mail 99% licence/kredity CE obnovené před vypršenímPreference komunikace a dostupnost
Zachyťte a respektujte preference komunikace klienta a potřeby dostupnosti konzistentně během každé interakce.
Hlas / SIP 98% zaznamenané preference respektované napříč interakcemiVašim filtrům neodpovídají žádné výsledky.
Proč si týmy vybírají Mihu
- Nezmeškejte žádný lead
- Naplňte kalendář
- Získejte zpět tržby, které vám unikají
- Snižte náklady na obsluhu
- Jedna vrstva přes hlas i zprávy