Квалификация лидов по кредитам / страхованию
Мгновенно квалифицируйте и маршрутизируйте входящие финансовые лиды, записывайте на звонок консультанта и держите CRM в порядке — с соблюдением требований.
Голос / SIPWhatsAppSMS < 60s до первого контакта
Финансовые услуги
Квалифицируйте, продлевайте и собирайте — с соблюдением требований, в масштабе
Квалификация лидов, продление полисов, напоминания об оплате и сбор документов — по голосу, WhatsApp, SMS и email, на 40+ языках. Без регулируемых консультаций.
Только вежливые напоминания с соблюдением требований. Mihu не даёт регулируемых финансовых консультаций — всё, что требует лицензированного человека, эскалируется ему, с полным контекстом.
Работа с выручкой
Этап сделки
59 результатов
Продление полиса и спасение от расторжения
Стимулируйте своевременные продления и спасайте истекающие полисы или подписки своевременным и соответствующим требованиям охватом.
Голос / SIPWhatsAppSMS +12% продление полисовНапоминание об оплате и взыскание
Возвращайте просроченные платежи вежливыми напоминаниями с соблюдением требований, защищённой платёжной ссылкой и гибкими планами.
Голос / SIPWhatsAppSMS -9d дни оборота дебиторкиСтатус заявки и сбор документов
Отвечайте «где моя заявка» 24/7 и собирайте недостающие документы, чтобы кейсы не застревали — не занимая сотрудников.
Голос / SIPWhatsAppSMSЭлектронная почта -30% зависших делЗапись на приём к консультанту
Заполняйте календари консультантов и сокращайте неявки — запись, напоминания и перезапись, без консультаций.
Голос / SIPWhatsAppSMS -21% неявки к консультантуДожатие КП и завершение заявки
Дорабатывайте расчёты, застрявшие на полпути, — собирая документы и отвечая на процедурные вопросы, никогда не консультируя по продукту.
WhatsAppSMSГолос / SIP +18% завершённых заявокЕжегодный пересмотр и уведомление о смене ставки
Связывайтесь с каждым клиентом, которому предстоит обзор или грозит изменение ставки, и записывайте его к консультанту — без консультаций.
SMSWhatsAppЭлектронная почта +15% записей на пересмотрСбор документов KYC и онбординг
Проводите новых клиентов через KYC без переписки взад-вперёд, из-за которой теряется половина из них.
WhatsAppSMSЭлектронная почта -44% отток при онбордингеУведомление о праве и смене продукта
Сообщайте клиентам, фактически, когда они становятся подходящими для чего-либо, — и записывайте их к консультанту.
SMSWhatsAppЭлектронная почта +19% записей на звонок консультантуВозврат по расторгнутым полисам
Связывайтесь с клиентами, чей полис прекратил действие, пока ещё есть простой путь вернуть покрытие.
Голос / SIPWhatsAppSMS +16% восстановленных полисовПриём заявок на предварительную квалификацию по ипотеке
Квалифицируйте запросы по ипотечным кредитам и быстро направляйте их нужному специалисту по кредитам, с соответствующей мягкой проверкой кредитоспособности и без принятия решения о кредитовании агентом.
Голос / SIP 35% конверсия из запроса в заявкуСбор и формирование пакета документов по кредиту
Собирайте и систематизируйте документы заемщика, чтобы андеррайтинг не задерживался в погоне за документами.
SMSWhatsApp -40% задержки андеррайтинга из-за документовУправление истечением срока фиксации ставки
Отслеживайте истечение срока действия блокировки ставки и координируйте продление или повторную блокировку до того, как заемщик потеряет свою ставку.
Голос / SIP 100% фиксация ставки с проактивными уведомлениямиУведомление о ключевых этапах статуса кредита
Держите заемщиков в курсе на каждом этапе кредитного процесса, сокращая количество звонков персоналу для проверки статуса.
SMSЭлектронная почта -50% звонки заёмщиков с вопросом о статусеУведомление об отказе в заявке
Сообщите об отклоненной заявке на получение кредита в соответствии с требованиями закона, указав юридически требуемое уведомление и причины.
Электронная почта 100% уведомления об отказе, отправленные в установленный срокОтбор возможностей по кредиту под залог жилья / рефинансированию
Определите существующих клиентов, которым может быть полезен разговор о рефинансировании — только информация, а не рекомендация.
Электронная почтаГолос / SIP 15% доля записей на консультациюСопровождение заявки на автокредит/потребительский кредит
Следите за поданными, но незавершенными заявками на получение кредита и восстанавливайте их, прежде чем они остынут.
SMSГолос / SIP 45% незавершённые заявки, доведённые до завершенияМаршрутизация запросов по бизнес- / коммерческим кредитам
Направьте запросы на бизнес-кредитование соответствующему коммерческому специалисту, подготовив соответствующий контрольный список документации.
Голос / SIP 40% конверсия из запроса в запись на консультациюОбработка запроса на расчёт погашения кредита
Быстро создавайте и предоставляйте точные котировки выплат, включая суточные проценты.
Электронная почта 95% расчёты по погашению, предоставленные в течение 24 часовОбработка запроса на увеличение кредитной линии
Обрабатывайте запросы на увеличение кредитной линии с помощью правильного рабочего процесса без принятия агентом решения о кредите.
Голос / SIP 90% запросы, обработанные в рамках SLAПриём первого уведомления об убытке (FNOL)
Точно и полностью фиксируйте первоначальные сведения о претензии при первом сообщении в любое время суток.
Голос / SIP 95% полное оформление первого уведомления об убытке (FNOL) при первом обращенииОбновление статуса заявления и запрос документов
Держите заявителей в курсе всего процесса рассмотрения претензий и заранее собирайте необходимую документацию.
SMSЭлектронная почта 90% заявители, получающие еженедельные обновления по открытым деламЗапрос на изменение полиса
Эффективно обрабатывайте регулярные изменения в политике, правильно направляя все, что требует проверки андеррайтинга.
Голос / SIP 90% плановые изменения, обработанные в тот же деньОформление нового полиса и приветственная серия
Обеспечьте ориентирование новоиспеченного страхователя сразу после покупки с помощью краткого описания страхового покрытия, написанного простым языком.
Электронная почтаWhatsApp 40% вовлечённость при контрольном звонке через 30 днейОтбор возможностей для пакета из нескольких полисов
Определите клиентов с единой политикой, которые могут получить выгоду от объединения — только информация, направляемая лицензированному агенту.
Голос / SIP 25% конверсия из консультации в комплексное предложениеКонтрольный опрос удовлетворённости урегулированием
Проверьте это после закрытия претензии, чтобы получить удовлетворение и выявить любые оставшиеся проблемы в процессе.
Голос / SIP 85% закрытые дела, по которым выполнено сопровождениеОформление сертификата страхования (COI)
Быстрое выполнение запросов на получение страхового сертификата, точно соответствующего требованиям третьей стороны.
Электронная почта 90% запросы на COI, выполненные в течение 4 часовОбновление андеррайтинговой информации при продлении
Собирайте обновленную информацию о страховании перед продлением, отмечая существенные изменения для проверки.
SMSЭлектронная почта -30% риск недострахования из-за устаревшей информацииКоординация урегулирования при полной гибели ТС
Координируйте практическую логистику урегулирования полного ущерба, включая выплаты залогодержателям, не затрагивая оценку.
Электронная почта 85% урегулирования в целевые сроки страховщикаПоддержка бенефициара при выплате по страхованию жизни
Сопровождайте бенефициаров в процессе подачи заявления на страхование жизни осторожно, ясно и с соответствующей эскалацией.
Голос / SIP 95% документация, чётко разъяснённая при первом обращенииОнбординг нового клиента и открытие счёта
Координируйте многоэтапный процесс открытия счета для новых консультационных клиентов, от электронной подписи до финансирования.
Электронная почта 85% адаптация, завершённая в целевые срокиЗапись на встречу по обзору портфеля
Следите за тем, чтобы календарь обзоров консультанта был полным и соответствовал графику, согласованному с каждым клиентом.
Голос / SIP 92% клиенты, записанные согласно согласованному графикуНапоминание об обязательном минимальном распределении (RMD)
Напомните имеющим право клиентам о крайнем сроке их RMD простым языком, без расчета суммы.
Электронная почтаSMS 98% RMD, выполненные до истечения срокаКонтрольный звонок по важному жизненному событию
Свяжитесь с консультантом, когда о нем упоминается или становится известно о каком-либо жизненном событии, что побуждает к обзорному разговору с консультантом.
Голос / SIP 70% выявленные события, приведшие к назначенному осмотруНапоминание об агрегации внешних счетов
Поощряйте клиентов связывать внешние учетные записи с платформой агрегирования консультанта для получения полного представления о домохозяйстве.
Электронная почта 60% клиенты со всеми известными счетами, привязанными к профилюНапоминание о загрузке документов в клиентское хранилище
Загрузите ключевые документы по планированию недвижимости и финансовые документы в безопасное хранилище клиентов.
WhatsApp 70% полнота хранилища документов для активных клиентов по планированиюРаскрытие информации о вознаграждении и обработка вопросов по счетам
Точно отвечайте на простые вопросы о комиссиях/выставлениях счетов, не обсуждая эффективность инвестиций или советы.
Голос / SIP 75% вопросы по оплате/счетам, решённые без эскалацииПланирование ознакомительного звонка с потенциальным клиентом
Превратите запросы потенциальных клиентов в запланированный звонок с подходящим консультантом.
Голос / SIP 60% запросы потенциальных клиентов, переведённые в ознакомительный звонокАктивация программы рекомендаций клиентов
Превратите довольных консультационных клиентов в источник рекомендаций с естественным, а не общим вопросом.
Голос / SIP 35% конверсия рекомендаций в ознакомительный звонокКоммуникация с клиентами при волатильности рынка
Активно обращайтесь к тревожным клиентам во время нестабильности рынка с помощью утвержденных фирмой сообщений, а не конкретных инвестиционных советов.
Электронная почтаГолос / SIP 90% клиенты, с которыми связались в течение 24 часов после триггераПоддержка при подаче заявки на программу помощи в трудной ситуации
Помогите клиентам, испытывающим финансовые трудности, пройти процесс подачи заявки, не принимая решения о том, соответствуете ли они критериям.
Голос / SIPЭлектронная почта 80% заявления о финансовых трудностях, оформленные в целевой срокПомощь в настройке автоплатежа / способа оплаты
Снизьте риск будущих просрочек, помогая клиентам настроить автоматические платежи в естественные моменты.
SMSWhatsApp -60% повторная просрочка по сравнению с ручной оплатойПриём заявлений об оспаривании операций / мошенничестве
Полностью и точно принимайте претензии по транзакциям и мошенничеству при первом обращении.
Голос / SIP 95% споры, полностью зафиксированные при первом обращенииРеактивация неактивного счёта
Повторно активируйте неактивные депозитные/инвестиционные счета до того, как они столкнутся с риском кражи.
Электронная почтаГолос / SIP 25% доля реактивированных клиентовУведомление об овердрафте / недостаточности средств и его решение
Немедленно уведомляйте клиентов о событии овердрафта/NSF, по возможности разрешая проблему в тот же день.
SMS 40% доля вопросов, решённых в тот же деньКоординация замены и активации карты
Координируйте замену и активацию утерянных/украденных/просроченных карт с немедленной блокировкой старой карты.
Голос / SIPSMS 85% карты, активированные в течение 24 часов после доставкиПодтверждение доставки выписки / налогового документа
Подтвердите, что клиенты действительно получили необходимые выписки и налоговые документы и могут получить к ним доступ.
SMSЭлектронная почта 97% обязательные документы, подтверждённо доставленные к срокуНастройка плана платежей для просроченных счетов
Настройте структурированные планы платежей для просроченных счетов в рамках заранее утвержденных стандартных параметров.
Голос / SIP 65% доля завершённых планов рассрочки платежаОбработка запросов на закрытие счёта
Обрабатывайте запросы на добровольное закрытие счетов полностью и правильно, не оказывая давления на их удержание.
Электронная почта 95% закрытия, обработанные в заявленный срокДоставка и подтверждение получения регуляторных уведомлений
Предоставляйте требуемую нормативную информацию и надежно получайте подтверждения с помощью полного аудиторского журнала.
Электронная почта 100% уведомления, доставленные в установленный срокЭскалация подозрительной активности (без окончательного вывода)
Помечайте потенциально подозрительные модели активности учетной записи как соответствующие требованиям — агент никогда не принимает решение о SAR самостоятельно.
Электронная почта 100% выявленные закономерности, эскалированные в установленный срокПериодическое обновление данных KYC
Собирайте периодическое обновление информации KYC, необходимой для постоянного соблюдения нормативных требований.
Электронная почтаГолос / SIP 95% счета, обновлённые в срок, установленный регуляторомПриём жалоб и маршрутизация в регулирующие органы
Полностью собирайте официальные жалобы клиентов и направляйте их в соответствии с требуемой процедурой учреждения.
Голос / SIP 100% жалобы, подтверждённые в установленный срокНапоминание об обновлении назначения бенефициара
Побуждайте клиентов пересматривать назначения бенефициаров при соответствующих жизненных событиях.
Электронная почта 60% отмеченные счета, проверенные в течение 60 днейСогласие на запись звонка и уведомление
Обеспечьте, чтобы необходимые сведения о записи разговоров/согласии предоставлялись и подтверждались последовательно в зависимости от юрисдикции.
Голос / SIP 100% звонки с корректно предоставленным и зафиксированным уведомлениемУправление согласием на маркетинг (подписка/отписка)
Ведите точные и проверяемые записи о согласии на маркетинговые коммуникации по каждому каналу.
Электронная почта 100% отказы от рассылки, применённые по всем каналам в течение 24 часовЕжегодное уведомление о конфиденциальности и раскрытии данных
Предоставляйте ежегодное уведомление о конфиденциальности и возможности отказа от обмена данными, требуемые нормативными актами.
Электронная почта 100% уведомления, доставленные в установленный ежегодный срокОтслеживание продления лицензии консультанта (для сотрудников компании)
Отслеживайте и напоминайте консультантам/агентам о сроках продления их лицензий и непрерывного образования в зависимости от штата.
Электронная почта 99% лицензии/курсы повышения квалификации (CE), продлённые до истечения срокаПредпочтения по коммуникации и доступность
Постоянно фиксируйте и учитывайте предпочтения клиентов в области общения и потребности в доступности при каждом взаимодействии.
Голос / SIP 98% зафиксированные предпочтения, учитываемые во всех взаимодействияхНет результатов, соответствующих фильтрам.
Почему команды выбирают Mihu
- Не упускайте ни одного лида
- Заполните календарь
- Возвращайте ускользающую выручку
- Снижайте стоимость обслуживания
- Единый слой поверх голоса + мессенджеров